Тема 9. Правові основи банківської діяльності

План лекційного заняття:

Банківська система України та роль в ній Національного банку України. Становлення і розвиток банківської системи України. Державні банки. Кооперативні банки.

Місце НБУ в банківській системі Україні та його правовий статус. Особливий юридичний статус НБУ Функції НБУ.

Правовий статус керівних органів НБУ. Повноваження Ради НБУ. Голова НБУ. Правління НБУ. Голова НБУ.

Операції НБУ. Здійснення НБУ функцій банківського регулювання і нагляду за діяльністю банків. Операції НБУ.

Перелік питань до самостійної роботи:

1. Опрацювати Закони України “Про банки і банківську діяльність”, “Про Національний банк України”.

2. Банківські об’єднання.

3. Банківська ліцензія.

4. Здійснення НБУ функцій банківського регулювання і нагляду за діяльністю банків.

Перелік питань до індивідуальної роботи:

1. Порядок ліквідації та реорганізації банків.

Перелік питань на семінарське заняття:

1. Банківська система України, види банків.

2. НБУ – центральний банк України, його функції.

3. Особливий юридичний статус НБУ.

4. Повноваження керівних органів НБУ.

5. Види операцій НБУ.

Рекомендована література:

Закони України: (1), (2), (12), (39), (42)

Підзаконні нормативні акти: (13), (29), (30-32), (37)

Навчальна література:

Основна: (1). (2), (3), (5), (6), (7).

Додаткова: (2).

Тема 10. Правове регулювання готівкового обігу та касових операцій

План лекційного заняття:

Поняття грошей, грошової маси, грошової системи, грошового обігу. Грошова одиниця України. Грошові реформи. Умови грошового обігу.

Вимоги до організації готівкових розрахунків. Поняття готівкових розрахунків. Ліміт каси. Порядок оформлення касових операцій Приймання готівки. Видача готівки.

Юридичне оформлення рахунків юридичних осіб у банку. Рахунки підприємців. Поточні рахунки. Бюджетні рахунки. Позичкові рахунки. Депозитні рахунки. Рахунок типу “П”. Анонімні валютні рахунки фізичних осіб. Переоформлення та закриття рахунків. Депозит підприємства у банку. Факторинг, лізинг, вексель. Відповідальність банків і підприємств за порушення розрахункової дисципліни.

Перелік питань до самостійної роботи:

1. Порядок ведення касової книги

2. Контроль за дотриманням порядку ведення операцій з готівкою.

Перелік питань до індивідуальної роботи:

1. Підстави для застосування та розміри фінансових санкцій за порушення у сфері готівкового обігу.

Перелік питань на семінарське заняття:

1. Поняття та види грошей.

2. Грошова система та грошовий обіг.

3. Правила грошового обігу.

4. Порядок ведення готівкового грошового обігу.

5. Безготівковий грошовий обіг.

6. Вимоги до організації готівкових розрахунків.

7. Порядок оформлення касових операцій.

Рекомендована література:

Закони України: (1), (2), (12), (42)

Підзаконні нормативні акти: (5), (6), (7), (9), (19), (23), (28), (33), (34), (39), (57), (69), (79)

Навчальна література:

Основна: (1), (2), (3), (5), (6), (7).

Тема 11. Правові форми безготівкових розрахунків

План лекційного заняття № 1:

Правові основи розрахункових відносин.

Платіжне доручення, платіжна вимога-доручення та платжна вимога як платіжні інструменти.

План лекційного заняття № 2:

Застосування розрахункових чеків, векселів та акредитивів у безготівкових розрахунках.

Розрахунки за допомогою систем дистанційного обслуговування, кредитних карток.

Перелік питань до самостійної роботи:

1. Порядок зміни та закриття рахунків клієнтів банків.

2. Відповідальність за правопорушення у сфері безготівкових розрахунків.

Перелік питань на семінарське заняття № 1:

1. Поняття розрахункових відносин.

2. Поточні рахунки, їх види.

3. Вкладний (депозитний) рахунок.

4. Безготівкові розрахунки, правила їх ведення.

5. Платіжне доручення, його особливості.

6. Платіжна вимога-доручення.

7. Платіжна вимога: порядок застосування.

Перелік питань на семінарське заняття № 2:

1. Розрахунковий чек, особливості застосування.

2. Акредитив, його види.

3. Вексель, види векселів у безготівкових розрахунках.

4. Система дистанційного обслуговування.

5. Порядок застосування електронного розрахункового документа.

6. Загальні вимоги щодо здійснення операцій із застосування платіжних карток.

Рекомендована література:

Закони України: (1), (2), (12), (42)

Підзаконні нормативні акти: (5), (6), (7), (9), (19), (23), (28), (33), (34), (39), (57), (69), (79)

Навчальна література:

Основна: (1), (2), (3), (5), (6), (7).