3 Задания для самостоятельной работы

Задача 1 Приведены данные о размещении средств банка (таблица 6.3). Проанализируйте структуру вложений банка в динамике, выявите отклонения, сделайте выводы.

Таблица 6.3 Размещенные средства банка, тыс.руб.

Показатель	На начало периода	На конец периода
Денежные средства в кассе и на корреспондентском счете	621,9	4130,9
Краткосрочные ценные бумаги	316,8	1324,0
Выданные кредиты, в том числе факторинговые и лизинговые операции	7290,0	20100,0
Дебиторы по внутрибанковским операци­ям	21,8	24,4
Инвестиционные ценные бумаги (средства, перечис­ленные для участия в деятельности других предприятий)	647,4	650,4
Основные средства, нематериальные активы	232,9	250,4

Задача 2 Вы - работник кредитного отдела коммерческого банка. Индивидуальный предприниматель – постоянный клиент банка – остро нуждается в денежных средствах. Вы знаете, что погасить кредит предприниматель сможет из выручки 428 тыс.руб., которую он получит через 3 месяца. Процентная ставка по краткосрочным кредитам, выдаваемым представителям малого бизнеса составляет 16 % годовых. Какова будет величина выдаваемого кредита ИП?

Задача 3 Банк выдает кредиты на значительный срок, процентная ставка, обеспечивающая нормальный уровень рентабельности составляет 12 % годовых. Ожидаемый среднегодовой уровень инфляции в течение срока действия кредитного договора составляет 9 %. Какую ставку необходимо предусмотреть в кредитном договоре, чтобы застраховать платежи по кредиту от обесценения?

Задача 4 Определите, что выгоднее: рублевый кредит в размере 1 млн. руб. под 20 % годовых или долларовый кредит в размере 1 млн. руб. под 14 % годовых. Кредит берется сроком на 2 года. Рубль обесценивается на 1 % в месяц. Курс доллара в первый год кредитования - 29,5 руб. за доллар, во второй год кредитования - 28,5 руб. за доллар.

Задача 5 Вексель-тратта выдан на сумму 500 тыс. руб. с уплатой 17 ноября текущего года. Учтен 23 сентября по дисконту 22%. Определить полученную сумму и размер дисконта в рублях.

Задача 6 Вексель куплен за 167 дней до его погашения. Учетная ставка 6%. Через 40 дней его реализовали по учетной ставке 5,75%. Определить эффективность операции в виде простой и сложной ставки процентов. Для простых процентов временная база 360 дней, для сложных 365 дней.

Задача 7 В кассу ООО «Дельта» в течение дня поступила выручка в размере 125 тыс.руб. и денежные средства по чеку на выплату заработной платы работникам в размере 64,6 тыс.руб. При этом выплачено сотрудникам на командировочные расходы 25 тыс.руб., заработной платы – 38 тыс.руб., подотчетных сумм на хозяйственные расходы – 18 тыс.руб. Лимит остатка кассы составляет 47 тыс.руб. Каковы должны быть действия кассира по окончании рабочего дня? Какие при этом должны быть заполнены документы?