- •Федеральное агентство по образованию
- •Программа дисциплины «организация деятельности коммерческого банка»
- •Пояснительная записка
- •Объем дисциплины и виды учебной работы
- •Содержание дисциплины
- •Тема 1. Сущность кб и организационные основы его построения, правовые основы его деятельности
- •Тема 2. Ресурсы кб, его капитальная база. Пассивные операции коммерческого банка
- •Тема 3. Клиентская база кб
- •Тема 4. Договор банковского счета; типы банковских счетов
- •Тема 5. Расчетные операции кб; расчетные инструменты; корреспондентские отношения
- •Тема 6. Кассовые операции кб; приходные и расходные операции; кассовые документы; лимит остатка кассы
- •Тема 7. Активные операции кб. Структура и качество активов кб
- •Тема 8. Кредитование клиентов Организация отдельных видов кредита. Содержание кредитного договора. Формы обеспечения возврата кредита
- •Тема 9. Система оценки кредитоспособности клиентов; методы оценки кредитоспособности
- •Тема 10. Обеспечение возвратности кредитов; способы обеспечения
- •Тема 11. Особенности овердрафтного кредитования и кредитования на основе кредитных линий
- •Тема 12. Экономическая сущность резервов на возможные потери по ссудам; группы риска; особенности формирования резервов
- •Тема 13. Операции кб с ценными бумагами
- •Тема 14. Валютные операции коммерческого банка
- •Тема 15. Операции кб с пластиковыми картами. Эмиссионная и эквайринговая деятельность кб
- •Тема 16. Электронные деньги в деятельности кб; перспективы их применения в банковской сфере
- •Тема 17. Новые банковские продукты
- •Тема 18. Ценообразование в кб, методы ценообразования
- •Тема 19. Процентная политика кб. Банковский процент, процентные вычисления
- •Тема 20. Маркетинг кб; маркетинговая политика кб; маркетинговые приемы и условия их применения
- •Тема 21. Управление активами и пассивами кб; методы управления активами и пассивами; проблемы управления; кривая доходности
- •Тема 22. Банковские риски
- •Тема 23. Менеджмент кб; стратегическое и тактическое планирование; система бюджетирования
- •Тема 24. Бухгалтерская отчетность кб. Анализ деятельности кб на основе банковской отчетности
- •Тема 25. Ликвидность, устойчивость и платежеспособность кб; достаточность собственных средств кб
- •Тема 26. Доходы и прибыль кб. Управление прибылью.
- •Тема 27. Рентабельность и деловая активность кб
- •Экзаменационные вопросы
- •Учебно-методическое обеспечение литература
- •Программа дисциплины «организация деятельности коммерческого банка»
- •1 56961, Г. Кострома, ул. 1 Мая, 14
Экзаменационные вопросы
Современные представления о сущности банка. Характеристика банка как элемента банковской системы.
Условия кредитования.
Понятие процентной маржи. Ее расчет и анализ.
Расчеты в финансовом секторе экономики. Клиринг.
Кредитная документация.
Межбанковский кредит.
Расчеты в нефинансовом секторе: платежное поручение, расчеты по инкассо.
Понятие и классификация валютных операций банка. Хеджирование.
Организационные основы построения банка. Виды организационных структур построения банка.
Характеристика доходов банка и их источников.
Методы кредитования и виды ссудных счетов.
Платежная система и ее элементы.
Структура аппарата управления банком и задачи его основных подразделений.
Ликвидность и платежеспособность банка. Характеристика факторов, влияющих на них.
Этапы кредитования.
Оценка достаточности собственного капитала банка.
Порядок выпуска банком собственных ценных бумаг.
Ресурсы банка: понятие, структура, характеристика.
Собственный капитал банка: понятие, структура, оценка достаточности.
Виды кредитов.
Характеристика расходов банка и их направления.
Организация безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов: платежное поручение, аккредитив, расчеты по инкассо, расчеты чеками, расчеты с использованием векселей.
Анализ активов банка. Состав и структура банковских активов. Оценка качества активов и качества управления ими.
Анализ пассивов банка. Оценка качества пассивов и качества управления ими.
Оценка уровня доходов и расходов банка. Формирование и использование прибыли. Оценка уровня прибыли банка.
Процедура выдачи кредита.
Инвестиционные операции банка с ценными бумагами.
Система управления персоналом коммерческого банка.
Характеристика методов анализа бухгалтерского баланса банка. Цели проведения анализа.
Характеристика подходов к оценке кредитоспособности заемщика.
Кредитный и риск: понятие, методы оценки, принципы управления.
Характеристика таких банковских продуктов как факторинг, форфейтинг, финансовый лизинг, трастовые операции.
Характеристика новых банковских продуктов.
Банковский менеджмент: характеристика, цели, функции, значение.
Маркетинговая политика банка: особенности, роль, методы.
Процентная ставка: виды, методы определения. Методы и способы начисления процентов. Дисконтирование.
Организация возврата выданных кредитов. Характеристика залогового механизма. Понятие гарантии.
Рыночный риск: понятие, методы оценки и управления.
Кредитный договор: форма, содержание, требования к составлению. Процедура заключения кредитных договоров.
Понятие и элементы системы кредитования. Формирование и реализация кредитной политики банка.
Пассивные операции банков: сущность, виды, роль.
Заключение договора банковского счета. Процедура открытия и ведения счетов клиентов.
Характеристика процесса кредитования банком инвестиционных проектов.
Создание банка: этапы, необходимая документация, субъекты, требования регулирующих органов.
Расчеты в нефинансовом секторе: аккредитивы.
Расчеты в нефинансовом секторе: чеки, векселя.
Бухгалтерская отчетность коммерческого банка: виды, роль, особенности составления. МСФО.
Процентный риск: понятие, методы оценки и управления.
Стратегия управления банковскими рисками. Методы оценки рисков: характеристика.