- •Федеральное агентство по образованию
- •Программа дисциплины «организация деятельности коммерческого банка»
- •Пояснительная записка
- •Объем дисциплины и виды учебной работы
- •Содержание дисциплины
- •Тема 1. Сущность кб и организационные основы его построения, правовые основы его деятельности
- •Тема 2. Ресурсы кб, его капитальная база. Пассивные операции коммерческого банка
- •Тема 3. Клиентская база кб
- •Тема 4. Договор банковского счета; типы банковских счетов
- •Тема 5. Расчетные операции кб; расчетные инструменты; корреспондентские отношения
- •Тема 6. Кассовые операции кб; приходные и расходные операции; кассовые документы; лимит остатка кассы
- •Тема 7. Активные операции кб. Структура и качество активов кб
- •Тема 8. Кредитование клиентов Организация отдельных видов кредита. Содержание кредитного договора. Формы обеспечения возврата кредита
- •Тема 9. Система оценки кредитоспособности клиентов; методы оценки кредитоспособности
- •Тема 10. Обеспечение возвратности кредитов; способы обеспечения
- •Тема 11. Особенности овердрафтного кредитования и кредитования на основе кредитных линий
- •Тема 12. Экономическая сущность резервов на возможные потери по ссудам; группы риска; особенности формирования резервов
- •Тема 13. Операции кб с ценными бумагами
- •Тема 14. Валютные операции коммерческого банка
- •Тема 15. Операции кб с пластиковыми картами. Эмиссионная и эквайринговая деятельность кб
- •Тема 16. Электронные деньги в деятельности кб; перспективы их применения в банковской сфере
- •Тема 17. Новые банковские продукты
- •Тема 18. Ценообразование в кб, методы ценообразования
- •Тема 19. Процентная политика кб. Банковский процент, процентные вычисления
- •Тема 20. Маркетинг кб; маркетинговая политика кб; маркетинговые приемы и условия их применения
- •Тема 21. Управление активами и пассивами кб; методы управления активами и пассивами; проблемы управления; кривая доходности
- •Тема 22. Банковские риски
- •Тема 23. Менеджмент кб; стратегическое и тактическое планирование; система бюджетирования
- •Тема 24. Бухгалтерская отчетность кб. Анализ деятельности кб на основе банковской отчетности
- •Тема 25. Ликвидность, устойчивость и платежеспособность кб; достаточность собственных средств кб
- •Тема 26. Доходы и прибыль кб. Управление прибылью.
- •Тема 27. Рентабельность и деловая активность кб
- •Экзаменационные вопросы
- •Учебно-методическое обеспечение литература
- •Программа дисциплины «организация деятельности коммерческого банка»
- •1 56961, Г. Кострома, ул. 1 Мая, 14
Объем дисциплины и виды учебной работы
Вид учебной работы |
Всего часов |
Общая трудоемкость |
390 |
Аудиторные занятия |
204 |
Лекции |
118 |
Практические занятия |
86 |
Самостоятельная работа |
186 |
Вид итогового контроля |
зачет / экзамен |
Примечание: дисциплина изучается в 7, 8, 9–х семестрах, в 8–м зачет, в 9–м экзамен
ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН (часы)
№ п/п |
Название темы |
Всего |
Аудиторные занятия |
Самост. работа |
|||
Всего |
Лекции |
Практич. |
|||||
1 |
Сущность коммерческого банка и организационные основы его построения; правовые основы его деятельности |
12 |
6 |
2 |
4 |
6 |
|
2 |
Ресурсы коммерческого банка, его капитальная база; пассивные операции коммерческого банка |
16 |
8 |
4 |
4 |
8 |
|
3 |
Клиентская база коммерческого банка; управление клиентской базой |
12 |
6 |
4 |
2 |
6 |
|
4 |
Договор банковского счета; типы банковских счетов |
12 |
6 |
4 |
2 |
6 |
|
5 |
Расчетные операции коммерческого банка; расчетные инструменты; корреспондентские отношения |
16 |
8 |
6 |
2 |
8 |
|
6 |
Кассовые операции коммерческого банка; приходные и расходные операции; кассовые документы; лимит остатка кассы |
8 |
4 |
2 |
2 |
4 |
|
7 |
Активные операции коммерческого банка; структура и качество активов коммерческого банка |
8 |
4 |
2 |
2 |
4 |
|
8 |
Кредитование клиентов Организация отдельных видов кредита. Содержание кредитного договора. Формы обеспечения возврата кредита |
28 |
14 |
6 |
8 |
14 |
|
9 |
Система оценки кредитоспособности клиентов; методы оценки кредитоспособности |
30 |
16 |
8 |
8 |
14 |
|
10 |
Обеспечение возвратности кредитов; способы обеспечения |
12 |
6 |
4 |
2 |
6 |
|
11 |
Особенности овердрафтного кредитования и кредитования на основе кредитных линий |
8 |
4 |
2 |
2 |
4 |
|
12 |
Экономическая сущность резервов на возможные потери по ссудам; группы риска; особенности формирования резервов |
8 |
4 |
2 |
2 |
4 |
|
13 |
Операции коммерческого банка с ценными бумагами |
24 |
12 |
6 |
6 |
12 |
|
14 |
Валютные операции коммерческого банка |
20 |
10 |
6 |
4 |
10 |
|
15 |
Операции коммерческого банка с пластиковыми картами; эмиссионная и эквайринговая деятельность коммерческого банка |
22 |
12 |
8 |
4 |
10 |
|
16 |
Электронные деньги в деятельности коммерческого банка; перспективы их применения в банковской сфере |
8 |
4 |
2 |
2 |
4 |
|
17 |
Новые банковские продукты |
8 |
4 |
2 |
2 |
4 |
|
18 |
Ценообразование в коммерческом банке; методы ценообразования |
22 |
12 |
8 |
4 |
10 |
|
19 |
Процентная политика коммерческого банка; банковский процент, процентные вычисления |
22 |
12 |
8 |
4 |
10 |
|
20 |
Маркетинг коммерческого банка; маркетинговая политика коммерческого банка; маркетинговые приемы и условия их применения |
10 |
6 |
4 |
2 |
4 |
|
21 |
Управление активами и пассивами коммерческого банка; методы управления активами и пассивами; проблемы управления; кривая доходности |
22 |
12 |
8 |
4 |
10 |
|
22 |
Банковские риски |
10 |
6 |
4 |
2 |
4 |
|
23 |
Менеджмент коммерческого банка; стратегическое и тактическое планирование; система бюджетирования |
10 |
6 |
4 |
2 |
4 |
|
24 |
Бухгалтерская отчетность коммерческого банка. Анализ деятельности коммерческого банка на основе банковской отчетности |
8 |
4 |
2 |
2 |
4 |
|
25 |
Ликвидность, устойчивость и платежеспособность коммерческого банка; достаточность собственных средств коммерческого банка |
18 |
10 |
6 |
4 |
8 |
|
26 |
Доходы и прибыль коммерческого банка |
8 |
4 |
2 |
2 |
4 |
|
27 |
Рентабельность и деловая активность коммерческого банка |
8 |
4 |
2 |
2 |
4 |
|
Итого |
390 |
204 |
118 |
86 |
186 |