- •Федеральное агентство по образованию
- •Программа дисциплины «организация деятельности коммерческого банка»
- •Пояснительная записка
- •Объем дисциплины и виды учебной работы
- •Содержание дисциплины
- •Тема 1. Сущность кб и организационные основы его построения, правовые основы его деятельности
- •Тема 2. Ресурсы кб, его капитальная база. Пассивные операции коммерческого банка
- •Тема 3. Клиентская база кб
- •Тема 4. Договор банковского счета; типы банковских счетов
- •Тема 5. Расчетные операции кб; расчетные инструменты; корреспондентские отношения
- •Тема 6. Кассовые операции кб; приходные и расходные операции; кассовые документы; лимит остатка кассы
- •Тема 7. Активные операции кб. Структура и качество активов кб
- •Тема 8. Кредитование клиентов Организация отдельных видов кредита. Содержание кредитного договора. Формы обеспечения возврата кредита
- •Тема 9. Система оценки кредитоспособности клиентов; методы оценки кредитоспособности
- •Тема 10. Обеспечение возвратности кредитов; способы обеспечения
- •Тема 11. Особенности овердрафтного кредитования и кредитования на основе кредитных линий
- •Тема 12. Экономическая сущность резервов на возможные потери по ссудам; группы риска; особенности формирования резервов
- •Тема 13. Операции кб с ценными бумагами
- •Тема 14. Валютные операции коммерческого банка
- •Тема 15. Операции кб с пластиковыми картами. Эмиссионная и эквайринговая деятельность кб
- •Тема 16. Электронные деньги в деятельности кб; перспективы их применения в банковской сфере
- •Тема 17. Новые банковские продукты
- •Тема 18. Ценообразование в кб, методы ценообразования
- •Тема 19. Процентная политика кб. Банковский процент, процентные вычисления
- •Тема 20. Маркетинг кб; маркетинговая политика кб; маркетинговые приемы и условия их применения
- •Тема 21. Управление активами и пассивами кб; методы управления активами и пассивами; проблемы управления; кривая доходности
- •Тема 22. Банковские риски
- •Тема 23. Менеджмент кб; стратегическое и тактическое планирование; система бюджетирования
- •Тема 24. Бухгалтерская отчетность кб. Анализ деятельности кб на основе банковской отчетности
- •Тема 25. Ликвидность, устойчивость и платежеспособность кб; достаточность собственных средств кб
- •Тема 26. Доходы и прибыль кб. Управление прибылью.
- •Тема 27. Рентабельность и деловая активность кб
- •Экзаменационные вопросы
- •Учебно-методическое обеспечение литература
- •Программа дисциплины «организация деятельности коммерческого банка»
- •1 56961, Г. Кострома, ул. 1 Мая, 14
Тема 14. Валютные операции коммерческого банка
Валютный рынок. Лицензии на проведение валютных операций: генеральная, простая, расширенная. Валютные курсы. Валютная позиция банка: понятие и разновидности, их характеристика. Котировки валют.
Классификация валютных операций. Операции спот. Срочные операции: форвардные сделки, сделки с опционом.
Операции своп. Классификация сделок своп: своп с валютой, своп с валютой и процентными ставками одновременно. Рассмотрение сделки своп как депозитного соглашения между банками. Арбитражные сделки. Особенности валютного арбитража. Конверсионный арбитраж. Процентный арбитраж.
Валютные риски банка. Хеджирование. Валютные оговорки. Прогнозирование валютных курсов.
Тема 15. Операции кб с пластиковыми картами. Эмиссионная и эквайринговая деятельность кб
Пластиковые карты. Классификация основных видов пластиковых карт, их реквизиты и особенности применения. Операции коммерческих банков по обслуживанию владельцев пластиковых карт. Проблемы и перспективы развития карточного бизнеса в России. Риски, сопровождающие карточный бизнес КБ. Характеристики платежных систем.
Тема 16. Электронные деньги в деятельности кб; перспективы их применения в банковской сфере
Понятие электронных денег, характеристика их природы с различных точек зрения. Виды электронных денег. Проблемы и перспективы использования электронных денег в РФ.
Электронные системы платежей и расчетов в организации розничной торговли. Электронные системы обслуживания клиентов в офисе и на дому: системы «Клиент–Банк» и «Banking Home».
Банковские электронные клиринговые системы. Международная межбанковская финансовая система. Прочие операции и новые банковские продукты.
Тема 17. Новые банковские продукты
Факторинг: сущность и содержание. Виды факторинга, их характеристика. Сфера применения факторинга. Риски при совершении факторинговых операций. Договор о факторинговом обслуживании: структура и содержание.
Лизинговые операции, их характеристика. Участники лизинговых операций: их права и обязанности. Заключение и оформление лизинговых соглашений. Документы, необходимые для заключения контрактов. Определение стоимости лизинга. Расчет арендных платежей. Преимущества использования лизинга. Риск осуществления лизинговых сделок, способы его снижения. Перспективы развития лизинга в России.
Форфейтинг: сущность и содержание. Виды форфейтинга, их характеристика. Сфера применения факторинга. Риски при совершении форфейтинговых операций. Договор о форфейтинговом обслуживании: структура и содержание.
Трастовые операции коммерческих банков. Виды и содержание трастовых операций. Риски при осуществлении траста. Договор о трастовом обслуживании.
Другие виды услуг, оказываемых коммерческими банками: брокерские, консультационные и т.д.
Тема 18. Ценообразование в кб, методы ценообразования
Особенности банковского ценообразования. Этапы процесса ценообразования на банковские продукты. Методы ценообразования на банковские продукты для физических и юридических лиц, условия их применения. Себестоимость и определение цены банковских продуктов. Тарифная политика банка на различных сегментах рынка банковских продуктов.