- •Банковское право
- •1. Понятие, предмет и метод банковского права.
- •2. Система банковского права и система банковского законодательства.
- •3. Принципы и роль банковского права.
- •4. Источники банковского права.
- •5. Банковская деятельность как предмет банковского права.
- •6. Правовая наука о банковской деятельности и банковском праве.
- •7. Становление и развитие банковского права в России.
- •8. Понятие, признаки и содержание банковских правоотношений.
- •9. Объекты банковских правоотношений.
- •10. Основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.
- •11. Правовое положение Банка России.
- •12. Компетенция Банка России как банка, органа кредитно-денежной политики государства, центра банковской системы и контрагента государства.
- •13. Банковские операции Банка России, запрещенные и исключительные виды операций.
- •14. Банк России и денежное обращение. Эмиссия наличных денег. Понятие и условия осуществления денежной эмиссии.
- •15. Банковское регулирование и банковский контроль как один из основных видов деятельности Банка России.
- •16. Правовые формы взаимодействия Банка России и государства. Взаимное представительство Центрального Банка рф и Правительства рф.
- •17. Правовой режим имущества и прибыли Банка России. Уставной капитал Банка России.
- •18. Органы управления Центрального банка Российской Федерации.
- •19. Структура Центрального Банка России. Правовой статус территориальных управлений Банка России и их расчетно-кассовых центров.
- •20. Понятие и признаки кредитной организации.
- •21. Коммерческий банк как кредитная организация, хозяйственное общество и предприниматель.
- •22. Правовое положение и виды небанковских кредитных организаций.
- •1) Расчетные нко.
- •23. Порядок и этапы создания коммерческого банка. Содержание требований, предъявляемых к порядку создания кредитной организации. Этапы создания кредитных организаций
- •24. Лицензирование банковской деятельности. Отзыв лицензий кредитных организаций.
- •25. Правовой режим имущества банка. Собственные средства банка. Уставной капитал. Требования, предъявляемые к уставному капиталу банка.
- •26. Реорганизация кредитной организации. Виды и порядок реорганизации.
- •2) Реорганизация, проводимая по требованию Банка России.
- •27. Укрупнение и разделение банков и иных кредитных организаций. Правовые последствия реорганизации.
- •28. Ликвидация кредитных организаций. Основания и порядок прекращения деятельности кредитных организаций.
- •29. Понятие несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
- •30. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Финансовое оздоровление кредитной организации.
- •31. Последствия банкротства кредитной организации. Страхование вкладов физических лиц.
- •32. Временная администрация по управлению кредитной организацией.
1) Расчетные нко.
РНКО вправе осуществлять в сочетании следующие банковские операции:
- открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
- осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
- инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц;
- куплю-продажу иностранной валюты в безналичной форме;
- осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
РНКО могут осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии со статьей 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
РНКО, помимо перечисленных банковских операций, вправе осуществлять сделки, перечисленные в части 3 статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
2) Небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитные и кредитные операции. НДКО вправе осуществлять:
- привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (на определенный срок);
- размещение привлеченных во вклады денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет;
- производить куплю-продажу иностранной валюты в безналичной форме (данную операцию НДКО вправе осуществлять исключительно от своего имени и за свой счет);
- выдавать банковские гарантии.
Они могут осуществлять сделки, разрешенные к осуществлению кредитными организациями в соответствии со статьей 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в том числе с ценными бумагами в соответствии с требованиями федеральных законов).
23. Порядок и этапы создания коммерческого банка. Содержание требований, предъявляемых к порядку создания кредитной организации. Этапы создания кредитных организаций
1. Предварительный этап - предназначен для согласования с ЦБ РФ названия будущей кредитной организации. До подписания учредительного договора учредители кредитной организации направляют в ЦБ РФ запрос о предварительном согласовании предполагаемых полного официального и сокращенного наименований кредитной организации.
ЦБ РФ в течение 3 рабочих дней после получения запроса направляет в адрес учредителей кредитной организации и в адрес территориального учреждения Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации телеграмму, подтверждающую предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации.
2. Подготовка и подписание учредительных документов. На этой стадии происходит подписание учредительного договора и устава.
Кредитная организация должна иметь учредительные документы, предусмотренные гражданским законодательством для юридического лица соответствующей организационно—правовой формы.
Для акционерных обществ, обществ с ограниченной ответственностью и обществ с дополнительной ответственностью – это устав.
Кредитная организация обязана регистрировать все изменения, вносимые в ее учредительные документы.
3. Государственная регистрация. Не позднее чем через 1 месяц после подписания учредительного договора учредители направляют в территориальное учреждение ЦБ РФ по предполагаемому местонахождению кредитной организации следующие документы:
1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
2) учредительный договор и устав;
3) бизнес—план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации;
4) документы об уплате государственной пошлины и лицензионного сбора;
5) копии государственной регистрации учредителей, аудиторские заключения;
6) документы, подтверждающие источники происхождения средств;
7) анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера, а также на должности тех же лиц филиалов кредитных организаций.
4. Получение лицензии на осуществление банковской деятельности. Право на осуществление банковской деятельности у вновь созданной кредитной организации возникнет после получения лицензии. Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций. Реестр выданных кредитным организациям лицензий подлежит публикации ЦБ РФ в официальном издании ЦБ РФ («Вестнике Банка России») не реже одного раза в год.