- •Курсовая работа По дисциплине «Статистика»
- •Оглавление
- •Введение
- •I Теоретическая часть
- •1.1 Понятие кредита
- •1.2 Средние показатели выданных кредитов
- •1.3 Средние показатели погашенных кредитов.
- •1.4 Показатели просроченных кредитов.
- •II Расчетная часть
- •Задание 1
- •Выполнение Задания 1
- •1. Построение интервального ряда распределения банков по объему кредитных вложений.
- •Н ахождение моды и медианы интервального ряда распределения графическим методом и путем расчетов.
- •3. Расчет характеристик ряда распределения
- •4. Вычисление средней арифметической по исходным данным
- •Задание 2
- •Выполнение Задания 2
- •2. Измерение тесноты и силы корреляционной связи с использованием коэффициента детерминации и эмпирического корреляционного отношения
- •Задание 3
- •Выполнение Задания 3
- •1. Определение ошибки выборки для величины кредиторской задолженности, а также границ, в которых будет находиться генеральная средняя
- •2. Определение ошибки выборки для доли предприятий с кредиторской задолженностью 18659,6 тыс. Руб., а также границ, в которых будет находиться генеральная доля
- •Задание 4
- •Выполнение задания 4
- •Определяем уровень эффективности кредита мероприятия по техническому перевооружению по каждому предприятию фирмы.
- •2. Определяем превышение прироста прибыли на предприятии 1 по сравнению с предприятием 2 за счет различий в уровне эффективности кредита и размере выданного кредита.
- •III Аналитическая часть
- •Решение.
- •Заключение
- •Список использованной литературы
- •П риложения
Н ахождение моды и медианы интервального ряда распределения графическим методом и путем расчетов.
Рис. 2. Определение моды графическим методом
Для определения моды графическим методом строим по данным табл. 4 (графы 2 и 3) гистограмму распределения фирм по изучаемому признаку.
Расчет конкретного значения моды для интервального ряда распределения производится по формуле:
Mo =xMo +iMo , где:
xMo – начальное значение интервала, содержащего моду;
iMo – величина модального интервала;
fMo – частота модального интервала;
fMo-1 – частота модального интервала, предшествующего модальному;
fMo+1 – частота модального интервала, следующего за модальным;
Согласно табл. 4 модальным интервалом построенного ряда является интервал 18659,60-23510,80 тыс. руб., так как он имеет наибольшую частоту (f4=9). Итак, расчет моды:
Мо = 18659,60 + 4851,20* =19629,84 (тыс. руб).
Вывод: Для рассматриваемой совокупности предприятий наиболее распространенная кредиторская задолженность характеризуется средней величиной 19629,84 тыс. руб.
Для определения медианы графическим методом строим по данным табл. 5 (графы 2 и 5) кумуляту распределения предприятий по изучаемому признаку.
Рис. 3. Определение медианы графическим методом
Расчет конкретного значения медианы для интервального ряда распределения производится по формуле:
, (4)
где хМе– нижняя граница медианного интервала,
h – величина медианного интервала,
– сумма всех частот,
fМе – частота медианного интервала,
SMе-1 – кумулятивная (накопленная) частота интервала, предшествующего медианному.
Определяем медианный интервал, используя графу 5 табл. 5. Медианным интервалом является интервал 13808,40 – 18659,60 тыс. руб., так как именно в этом интервале накопленная частота Sj=19 впервые превышает полусумму всех частот ( ).
Расчет медианы:
Ме = 18659,60+4851,20* =17143,60 (тыс. руб.).
Вывод: В рассматриваемой совокупности предприятий половина фирм имеет кредиторскую задолженность не более 17143,60 тыс. руб., а другая половина – не менее 17143,60 тыс. руб.
3. Расчет характеристик ряда распределения
Для расчета характеристик ряда распределения , σ, σ2, Vσ на основе табл. 5 строим вспомогательную таблицу 6 ( – середина интервала).
Рассчитаем среднюю арифметическую взвешенную:
Группы предприятий по кредиторской задолженности, тыс.руб. |
|
Число фирм, fj |
|
|
|
|
||||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
||||
4106,00 - 8957,20 |
6 531,60 |
5 |
32 658,00 |
-10 143,42 |
102 888969,30 |
514 444 846,48 |
||||
8957,20 - 13808,40 |
11 382,80 |
6 |
68 296,80 |
-5 292,22 |
28 007 592,53 |
168 045 555,17 |
||||
13808,40 - 18659,60 |
16 234,00 |
8 |
129 872,00 |
-441,02 |
194 498,64 |
1 555 989,12 |
||||
18659,60 - 23510,80 |
21 085,20 |
9 |
189 766,80 |
4 410,18 |
19 449 687,63 |
175 047 188,69 |
||||
23510,80 - 28362,00 |
25 936,40 |
5 |
129 682,00 |
9 261,38 |
85 773 159,50 |
428 865 797,52 |
||||
ИТОГО |
|
33 |
550 275,60 |
|
|
1 287 95376,99 |
Рассчитаем среднее квадратическое отклонение:
Рассчитаем дисперсию:
σ2 = 6247,332 = 39029132,13 тыс. руб.
Рассчитаем коэффициент вариации:
.
Вывод: Анализ полученных значений показателей и σ говорит о том, что средняя величина кредиторской задолженности составляет 16675,02 тыс. руб., отклонение от этой величины в ту или иную сторону составляет в среднем 6247,33 тыс. руб. (или 37,5%), наиболее характерная кредиторская задолженность находится в пределах от 10427,69 до 22922,35 тыс. руб. (диапазон ).
Значение Vσ = 37% превышает 33%, следовательно, вариация кредиторской задолженности в исследуемой совокупности предприятий значительна и совокупность по данному признаку неоднородна. Значительное расхождение между значениями , Мо и Ме ( =16675,02 тыс. руб., Мо=19629,84 тыс. руб., Ме=17143,60 тыс. руб.) подтверждает вывод о неоднородности совокупности предприятий.