Принципы отбора ценных бумаг:

1)Принцип консервативности – соотношение между высокорискованными и надежными долями на уровне, где возможные потери от рискованной доли с подавляющей вероятностью покрываются доходами от надежных активов. В нашем портфеле преобладают надежные активы – они дают возможность получать доходность на уровне среднерыночной, но есть и высокорисковые активы – для баланса (придумать) – акции Сбера. Инвест риск сводится к минимуму

2) Принцип диверсификации – возможные невысокие доходы по одним ценным бумагам будут компенсироваться высокими доходами по другим. Таким образом, в свой портфель мы включаем ценные бумаги нескольких отраслей, тесно не связанных между собой – преобладающим является потребительский сектор экономики с его сегментами, ориентированный на широкий круг розничных потребителей. Причиной преобладания ценных бумаг данного сектора в нашем портфеле явлется то, что в последнее время обороты розничной торговли растут опережающими темпами по отношению к другим секторам, восстанавливается финансовое благосостояние значительной части домохозяйств. Продуктовые ритейлеры, такие как Магнит и Дикси, постоянно увеличивают число своих магазинов, их отчетность отличается хорошими финансовыми показателями и перспективами роста, к тому же стабильно растущие показатели данного сектора говорят о том, что он не является высокорискованным и обеспечивает своих инвесторов стабильными доходами. Также тем самым избегаем синхронность циклических колебаний деловой активности – если в одной отрасли будет спад, то это не приведет к сильному падению доходности портфеля. Что касается других отраслей, то это электроэнергетика нефтегазовая отрасли - цены на ресурсы постоянно растут, к тому же рассматриваются акции компаний, которые в перспективе обещают свой рост, что подтверждается аналитическими обзорами и ожиданиями инвесторов. Присутствие в портфеле «голубых фишек» позволит увеличить его доходность и сделать более диверсифицированным.

Оптимальной величиной портфеля считается количество ценных бумаг от 8 до 20, в нашем случае мы приняли решение о включении в портфель 10 ценных бумаг различных компаний. Именно при данном количестве (10-15) максимально возможно снизить уровень риска. Применяем принцип ливерсификации марковица – это стратегия максимально возможного снижения риска при сохранении требуемого уровня доходности; она состоит в выборе таких активов, доходдности которых будут иметь наименее возможную корелляцию.

3) Среди ценных бумаг нашего портфеля преобладают акции зрелых фирм, так как данные фирмы позиционируют себя на рынке как стабильные участники, акции таких компаний отличаются довольно высокой ликвидностью, средним уровнем риска, а также легко прогнозируемой доходностью и устойчивостью к внешним изменениям рынка. Также в портфеле присутствуют голубые фишки – их отличает высокая доходность и высокой торговый оборот. Также обладают высокой ликвидностью и средним уровнем риска – обеспечивают надежность вложений и повышают уровень ожидаемого дохода в портфеле.