- •Вопросы к экзамену по дисциплине «Финансовый банковский менеджмент»
- •Финансовый менеджмент как система и механизм управления финансами. Объекты и субъекты финансового менеджмента.
- •Характеристика базовых концепций финансового менеджмента.
- •Внешняя среда финансового менеджмента банка.
- •Состояние финансовых рынков и институтов и их влияние на положение банка.
- •Цели, задачи, функции и механизм финансового банковского менеджмента.
- •Принципы управления финансами банка. Организация финансового менеджмента в банке.
- •Нормативно-правовые основы организации финансовой системы в банке.
- •Особенности построения системы управления финансами в зависимости от организационно-правовой формы банка, профиля и масштабов банковской деятельности.
- •Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •Финансовая отчетность в системе финансового менеджмента. Требования к качеству финансовой отчетности. Основные показатели отчетности, используемые в финансовом менеджменте.
- •Показатели экономического анализа, используемые в финансовом менеджменте для подготовки управленческих решений.
- •Информационные технологии в финансовом менеджменте.
- •1.Ресурсы ит.
- •2.Методология ит
- •3.Экономика ит
- •Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка. Виды планов, содержание и последовательность их разработки.
- •Стратегическое планирование. Цели и задачи стратегического планирования. Уровни процесса стратегического планирования. Этапы стратегического планирования.
- •Аналитические методы стратегического планирования деятельности банка. Внешний и внутренний стратегический анализ. Виды банковских стратегий.
- •Структура бизнес-плана банка и порядок его формирования. Основные финансовые показатели в системе бизнес-планирования. Анализ бизнес-плана банка.
- •Организация финансового планирования. Задачи и основные этапы финансового планирования. Финансовый план. Прогноз отчета прибылей и убытков. Прогнозный баланс.
- •Финансовое прогнозирование. Методы прогнозирования основных финансовых показателей.
- •Денежные потоки и методы их оценки. Методы оценки финансовых активов. Решения, связанные с наличием высокого риска в использовании финансовых активов.
- •Базовая концепция стоимости капитала. Стоимость основных источников капитала, средневзвешенная и предельная стоимость капитала. Общая стоимость капитала банка.
- •Расчет собственного капитала и будущих дивидендов. Выбор оптимального решения в использовании финансовых ресурсов.
- •26 Эффект финансового рычага и рентабельность собственных средств. Роль левереджа в финансовом менеджменте. Основы теории структуры капитала.
- •Задачи, решаемые в ходе управления собственным капиталом банка. Оценка достаточности собственного капитала и надежности банка. Требования Базельского комитета к собственному капиталу банков.
- •Методы увеличения собственных средств банка. Проблема слияния и поглощения кредитных организаций. Оценка стоимости активов при слиянии и поглощении.
- •Депозитная политика банка. Факторы, влияющие на выбор депозитной политики банка. Основные типы депозитной политики банка.
- •Цели и задачи управления активами и пассивами. Содержание управления активами и пассивами.
- •Организационная структура и функции подразделений, обеспечивающих управление активами и пассивами.
- •Управление рисками в рамках управления активами и пассивами.
- •Содержание и значение ликвидности банков. Цели управления ликвидностью. Теории управления банковской ликвидностью.
- •Наиболее распространенные методы оценки ликвидности банка: метод анализа денежных потоков, сравнительный анализ обязательств банка и др.
- •Методики оценки ликвидности, используемые Банком России. Влияние уровня ликвидности на проведение операций банка.
- •Определение потребности в ликвидных средствах. Возможные позиции ликвидности банка. Угрозы снижения ликвидности, их причины и способы устранения.
- •Деятельность служб банка по оперативному управлению ликвидностью. Разработка мероприятий по восстановлению ликвидности.
- •Финансирование инвестиций за счет собственных и внешних источников средств. Балансовые модели управления источниками финансирования.
- •Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счет эмиссии ценных бумаг. Издержки размещения ценных бумаг. Факторы, определяющие структуру инвестиций банка.
- •Управление прямыми инвестициями банков. Учет рисков при планировании капитальных вложений. Оценка риска проекта.
- •Понятие портфеля ценных бумаг. Виды портфельных инвестиций. Основные характеристики портфеля: риск, ликвидность, доходность.
- •Функции и процедура управления портфелем ценных бумаг. Активное и пассивное управление портфелем ценных бумаг. Инвестиционные риски. Методы управления инвестиционными рисками.
- •Основные виды рисков в банковской деятельности. Источники рисков и причины возникновения.
- •Задачи и практика риск-менеджмента. Стратегии управления рисками.
- •Методы управления рисками: классификация и оценка рисков; регламентация операций, формирование резервов, контроль и мониторинг. Методы оценки и анализа рисков: статистический, экспертных оценок.
- •Приемы риск-менеджмента: диверсификация, лимитирование, самострахование, покупка информации и другие.
- •Внутрибанковская система управления рисками: ее организация и структура. Процедуры управления банковскими рисками. Значение эффективного управления рисками в повседневной деятельности банков.
- •Структура доходов и расходов банка. Факторный анализ процентных доходов и расходов банка.
- •Нету Влияние процентной политики на доходность операций банка. Факторы, определяющие размер процентных ставок по операциям банка.
- •Расчет внутренней стоимости банковских услуг. Управление внутренней стоимостью банковских услуг.
- •Управление маржой банка. Проблема оптимизации операционных расходов банка.
- •Порядок формирования прибыли банка. Показатели рентабельности деятельности банка. Декомпозиционный анализ нормы прибыли на капитал.
- •Влияние современного российского налогового законодательства на формирование прибыли банка. Управление средствами фондов, сформированных за счет чистой прибыли.
- •Дивидендная политика и факторы, ее определяющие. Виды дивидендных выплат и их источники.
- •Оценка финансового состояния банка. Причины финансовых затруднений у банков. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства).
- •Управление кредитной организацией в процессе финансового оздоровления. Формы и условия оказания финансовой помощи.
- •Реструктуризация активов и пассивов банка. Рекапитализация банка. Изменение системы управления банком. Разработка плана мероприятий по финансовому оздоровлению.
Вопросы к экзамену по дисциплине «Финансовый банковский менеджмент»
Финансовый менеджмент как система и механизм управления финансами. Объекты и субъекты финансового менеджмента.
В рын.усл.фин потоки явл-ся осн объектом упр на предприятии,т.к от этого зависят,как производительные ре-ты так и фин-ые. ФМ тесно связан с такими категориями,как фин.ден,фонды ден ср-в,фин.рес,фин отнош. ФМ можно опр-ть,как управл.фин рес и д-ть хоз-го субъекта напр-ое на достиж стратег-х и текущ целей. ФМ предст-ся как наука,как сист.управл.фин-ми хоз.субъекта,как вид предприн-й д-ти. ФМ как научн дисципл,предст-т собой сист теоретич знаний,конц,моделей и разраб на их осн приёмов,инстр исп-х при принятии упр-х реш.Сущность ФМ проявл-ся в его функц.т.к ФМ явл-ся частью банк-го мен-та,то он имеет общие и спец ф-иию
ФМ можно рассм-ть как сист состоящию из управляющ подсист и управляем:
А)управляющая(субъекты управл)
-совет дир-в,кредитн комитет,казначейство,спец кред структ
Б)управляемая(объект управл)
-ден.ср-ва,фин-ые отнош(кот-ые возник между различн контрагент)
В рамках фин.упр-ия должны обеспеч-ся след-е виды уст-ти:финансовая,организационная,функциональная,коммерческая.
ФМ-упр-ие финн-ми ресурсами,финн-ой деят-тью хоз.субъекта, напр на реал-ию его страт-их и тек. целей, конечной целью явл получ прибыли. ФМ направлен на увелич финн-ых ресуросв инв-ий и наращи V капитала. ФБМ-сис-ма отнош возник в КО по поводу привлеч и исп финн-ых ресурсов. ФБМ-упр-ие движ ден потока его формир-ия и размещ в соот с целями и задачами конкр КО. Можно рассматр как научн дисциплин, вид пред-ой деят-ти и сис-му упр-ия финн-ми. Как научн дисципл – сис-ма теорет знаний, концепций, моделей разраб на основе прикладных методов приемов и инстр-ов примен в процессе принятия упр-их реш. Функции ФБМ: 1.стр-ое план-ие – опр перспективы финн-ых задач и разраб программ направл на вып этих задач. 2.моделирование – исп сов-ти методов технол и инстр-ов для подготовки инф-ии способной убедить рук-во в эф-ти предл проектов. 3.оперативное план-ие – опр рациональных способов реш тек задач с учетом необх достиж перспект финн-ых целей КО. 4.мониторинг – сбор инф-ии о сост объекта упр-ия и окр.среды. 5.диагностика – оценка соотв тек.знач праметров хар-к состояния объекта планового пок-ля на данный момент врмеени. Ф-ии объекта: орг-ия ден оброта, снабж осн фондовами, орг-ия финн-ой работы, снабж финн-ми и ср-ми. Ф-ии субъекта: общий вид деят-ти,выраж направл осущ воздействия на людей в процессе финн-ой работы; орг-ия, прогноз-ие, план-ие,мотив-ия,контроль. Объект – ден ср-ва наход в распоряж КО, сис-ма их фор-ия и исп. Субъекты – высшее рук-во, аппарат упр-ия персонал, кот посредством разл форм упр-ого воздействия осущ целенаправл упр-ие объектом. Цель ФБМ – опр рацион требов и метод основ постороения опт орг-ых стр-р и режимов работы ф-ых тех-их сис-м, обеспеч план-ие и реал-ию фин-ых оп-ий и поддерж устойчивости при сохран стабильсности. Задачи: 1.обеспеч фор-ия досточного V финн-ых рес в соот с потре-ми КО, 2.обеспеч эф-ого исп финн-ых рес в разрезе осн напр-ий деят-ти, 3.орг-ия ДО и расчетной пол-ки, 4.максим тек приб, 5.обеспеч пост финн-ого равновес КО в процессе его развития.