Раздел 2. Банки и банковские операции

Тема 1. Кредитная и банковская системы

Кредитная система: сущность и элементы.

Возникновение и развитие банков. Банк как кредитное учреждение и как финансовый посредник. Правовые основы банковской деятельности.

Банки и небанковские кредитные организации: общие черты и различия. Виды банков и их структура. Особенности деятельности небанковских финансово-кредитных институтов.

Банковская система и ее элементы. Уровни банковской системы. Одноуровневая и двухуровневая система банков. Формирование банковской системы России и ее современное состояние. Банковские системы отдельных стран.

Тема 2. Центральный банк в двухуровневой банковской системе

Цели, задачи и функции центрального банка. Организационная структура центрального банка РФ (Банка России). Банк России как орган государственной власти и кредитная организация.

Основные направления деятельности Банка России: эмиссия наличных денег и организация их обращения, организация безналичных расчетов, лицензирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, рефинансирование коммерческих банков, расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета.

Единая государственная денежно-кредитная политика. Инструменты денежно-кредитного регулирования.

Тема 3. Коммерческий банк как субъект экономики

Принципы деятельности коммерческих банков и их функции. Понятие банковской услуги и ее основные характеристики. Клиент банка. Договор банка с клиентом. Банк как участник финансового рынка. Кредитный рынок. Классификация банковских операций.

Тема 4. Пассивные операции банков

Пассивные операции банка. Собственный капитал (средства) банка: понятие, функции, источники. Формирование собственного капитала. Депозиты и вклады как источники банковских ресурсов. Внедепозитные источники формирования банковских ресурсов. Эмиссионные операции банков. Значение пассивных операций в деятельности коммерческих банков. Банковские резервы.

Тема 5. Активные операции банков

Активные операции коммерческого банка. Классификация активных операций и их содержание. Принципы и методы банковского кредитования. Организация процесса кредитования. Виды предоставляемых ссуд. Ипотечное кредитование. Кредитование малых предприятий.

Активные операции коммерческих банков на фондовом рынке.

Тема 6. Посреднические операции банков

Лизинговые операции банков. Трастовые операции. Факторинговые услуги. Форфейтинговые услуги. Финансирование капитальных вложений. Банковское посредничество при страховании.

Тема 7. Система оценки деятельности банка

Бухгалтерский баланс банка. Балансовые и забалансовые операции.

Доход, расход и прибыль банка. Платежеспособность и ликвидность коммерческих банков.

Виды и значение банковской отчетности.

Тема 8. Управление в банковской сфере

Банковские менеджмент: понятие, цели, основные направления.

Финансовые риски в деятельности коммерческого банка. Управление банковскими рисками.

Банковский маркетинг: содержание и специфика. Маркетинговое исследование банковского рынка. Маркетинговая стратегия банка.

Раздел 3. Мировая денежная система

Тема 1. Валютная система и валютные операции.

Валютные отношения и валютная система. Элементы мировой валютной системы и ее эволюция. Валютная система России.

Валютный курс. Режимы валютных курсов. Факторы, влияющие на валютный курс. Регулирование валютного курса.

Валютный рынок: понятие, функции, классификация. Участники операций на валютном рынке. Операции на валютном рынке и их виды.

Международные расчеты: понятие, условие, формы. Организация международных расчетов. Международные кредиты.