4. Правове становище ліквідатора банку

Оскільки Закон України «Про банки і банківську діяльність» містить положення про те, що повноваження щодо ліквідації банку належать його ліквідатору, розглянемо детальніше питання правового становища ліквідатора банку.

4.1. Вимоги до ліквідатора банку та умови його призначення

Ліквідатором, згідно зі ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», є юридична або фізична особа, яка здійснює функції щодо припинення діяльності банку та задоволення вимог кредиторів. Відповідно до ч. 9 ст. 88 Закону України «Про банки і банківську діяльність» орган, який ініціював рішення про ліквідацію, призначає ліквідатора. Таким органом у випадку примусової ліквідації банку є Правління НБУ, а ліквідатор призначається постановою цього органу (згідно з п. 3.1 Глави 3 «Прийняття Національним банком рішення про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора» Розділу VI «Відкликання банківської ліцензії та ліквідація банку» «Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства»). Слід також враховувати, що у випадку подання позову про ліквідацію банку господарський суд повинен або підтвердити кандидатуру ліквідатора, або ж призначити іншого ліквідатора (ч. 11 ст. 88 Закону України «Про банки і банківську діяльність»), який не буде упередженим, перебуваючи під впливом конфлікту інтересів.

Згідно зі ст. 90 Закону України «Про банки і банківську діяльність» ліквідатором може бути призначено:

1) фізичну особу, яка відповідає вимогам, що висуваються ст. 76 цього ж закону до тимчасового адміністратора (тобто ліквідатором може бути або незалежний експерт (за договором), або службовець НБУ. При цьому до участі у тимчасовій адміністрації допускаються лише особи, які мають сертифікат НБУ на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банку, високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, економічну чи юридичну освіту та досвід, необхідний для виконання функцій тимчасового адміністратора);

2) юридичну особу, яка здійснює професійну діяльність щодо тимчасової адміністрації та ліквідації банків, щодо надання аудиторських, юридичних або консалтингових послуг і має не менше трьох працівників з сертифікатом НБУ на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банку.

Деталізується перелік вимог до ліквідатора у главі 4 «Вимоги Національного банку до ліквідатора та до осіб, залучених до ліквідації банку» розділу VI «Відкликання банківської ліцензії та ліквідація банку» «Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства».

Зокрема, фізична особа - ліквідатор банку має відповідати таким вимогам:

- мати досвід роботи не менше трьох років в аудиторській, юридичній або банківській сферах діяльності;

- була тимчасовим адміністратором цього банку.

- не була звільнена за вимогою НБУ;

- у минулому не була керівником суб'єкта господарювання, під час роботи якого суб'єкт господарювання відповідно до законодавства України визнаний банкрутом, або керівником банку, під час роботи якого НБУ прийняв рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію;

- не має конфлікту інтересів;

- має здатність діяти неупереджено згідно з порядком, визначеним главою 3 розділу V «Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства» (у цій главі викладені вимоги до особи, яка може набути статусу тимчасового адміністратора).

Юридична особа - ліквідатор банку призначає керівника ліквідаційної процедури, який має відповідати таким самим вимогам, що й ліквідатор - фізична особа.

Якщо ліквідація банку здійснюється за рішенням власника, а не НБУ, то ліквідаційну комісію призначає вищий орган банку. При цьому для надання згоди НБУ на ліквідацію банку кандидатура голови ліквідаційної комісії та її членів повинна відповідати вимогам, установленим «Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства» до ліквідатора та осіб, залучених до ліквідації (а саме вимогам п. 4.2 глави 4 розділу VI цього Положення), а також повинен бути відсутній конфлікт інтересів (таке правило містить п. 18.1 Глави 18 «Особливості ліквідації банку за рішенням його власників» Розділу VI «Відкликання банківської ліцензії та ліквідація банку» «Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства»).