- •Основы моделирования стоимости объектов оценки (2 час)
- •План лекции 1 основы моделирования стоимости объектов оценки (2 час)
- •Особенности принятия решений в сфере экономики недвижимости
- •Актуальность применения математических методов и моделей в экономике недвижимости
- •Как выясняется истина или принимается решение
- •Значение применения математических методов и моделей в экономике недвижимости
- •3. Понятия «модель» и «моделирование». Определение математической модели
- •4. Место моделирования в оценке недвижимости
- •Основные этапы оценки недвижимости
- •Система организации оценки недвижимости, ее структура и функции
- •6. Предмет дисциплины. Цели, задачи и содержание курса «Математические методы в экономике недвижимости (включая математические модели объектов оценки)».
- •1.2 Приоритетами курса являются:
- •1.3 Требования по специальным дисциплинам:
- •1.3.2. Знать и уметь использовать:
- •1.3.3. Иметь навыки:
- •Цель, предмет дисциплины и компетенции
Значение применения математических методов и моделей в экономике недвижимости
Опыт оценочных работ в экономике недвижимости убедительно показывает, что обоснованность и надежность результатов оценки зависит от применяемых методов, а главное от достоверности исходной, нормативной и другой информации. Широко известно, что научно обоснованные нормативы позволяют объективно принимать управленческие решения, проводить оценку объектов недвижимости. Анализ различий между нормативными показателями и фактическими данными свидетельствует об определенных резервах в экономике. При обосновании предплановых разработок, бизнес-планов появляется необходимость установить по опытным данным взаимосвязь, закономерность изменения одних факторов от других. Например, при маркетинговых исследованиях возможно установить, как изменяется объем продаж продукции с течением времени или при изменении различных факторов: степени насыщенности рынка однотипными товарами, наличия конкурентов, времени года, погодных условий.
В связи с нестабильностью в экономике страны и как результат — постоянной инфляции, возникла тенденция увеличения спроса на приобретение различного вида недвижимого имущества с целью сохранения личного капитала. Для качественного удовлетворения запросов покупателей и продавцов и сохранения конкурентоспособности на рынке недвижимости оценщики столкнулись с проблемой быстрого и точного определения стоимости продаваемых и покупаемых объектов, что повлекло за собой необходимость отыскания зависимости между стоимостью и факторами, влияющими на ее изменение.
Математические методы служат мощным вспомогательным средством, позволяющим глубже проникнуть в существо явления, проследить его закономерности, обнаружить скрытые связи, малодоступные наблюдению простым, невооруженным глазом.
Математика позволяет отвлечься от большего числа случайных свойств, потому универсальные закономерности, лишь смутно видимые в других областях, в математическом описании различимы более явно
Математические методы достаточно эффективное средство структурированного, более компактного и обозримого представления информации в виде числовых массивов, в графической форме и др.
Анализ результатов математической обработки данных позволяет дать рекомендации относительно тех или иных способов действия в больших задачах с огромными объемами информации
Математические подходы и соображения становятся решающими в типичных управленческих ситуаций, допускающих известную формализацию.
4. Применение математических методов. оказывается плодотворным, когда одно и то же явление описывается не одной, а несколькими моделями
Математические подходы и соображения становятся решающими в типичных управленческих ситуаций, допускающих известную формализацию.
4. Применение математических методов. оказывается плодотворным, когда одно и то же явление описывается не одной, а несколькими моделями
Использование математики в исследовании экономических процессов позволяет:
выделить и формализованно описать наиболее существенные связи между экономическими переменами, описывающими процессы или явления;
оценить форму и параметры связи между переменами, соответствующие фактическим наблюдениям;
точно и компактно изложить отдельные положения теории оценки, математически описав подходы и методы оценки
Что касается использования математических методов в оценке, то следует отметить двоякую возможность их применения:
• в виде описательных математических моделей трех известных подходов и методов оценки, позволяющих лучше понять их сущность;
• в виде математических моделей результирующего показателя стоимости от множества ценообразующих факторов при использовании сравнительного подхода в оценке различных видов имущества.
Основным преимуществом" применения математических методов, особенно статистических, в сравнительном подходе по сравнению с методом парных сравнений состоит в более пристальном внимании к процессу внесения поправок при анализе продаж и предложении. При этом исключается возможность их "удвоения" за счет возможного взаимодействия ценообразующих факторов. Это достигается проверкой связи факторов на коллинеарность, в результате которой она существенно снижается или ликвидируется. Особенно хочется отметить возможности применения статистических методов при обработке и анализе значительных объемов рыночной информации,
Надо сказать, что во всей совокупности трансакционных услуг, касающихся обеспечения защиты экономической эффективности и правовой корректности обращения имущества и связанных с ними прав, процедура оценки имущества всегда первична. Не зная стоимости прав собственности и других имущественных прав и интересов, нельзя начинать какие-либо операции по их . обороту и защите. И потому, наряду с брокерами, риелторами, юристами, торговцами ценными бумагами и другими участниками рынка недвижимости на этом рынке всегда были, есть и будут оценщики.
Между участниками трансакционных процессов практически всегда объективно существует конфликт: продавец желает продать имущество как можно дороже, покупатель - купить как можно дешевле; арендодатель хотел бы, чтобы его имущество стоило дороже, а арендатор считает, что оно стоит более дешево, а значит и плата за аренду должна быть ниже; кредитор считает, что закладываемое имущество стоит дешевле, а кредитополучатель уверен, что стоимость отдаваемого в залог имущества велика, и т.п. Разрешить этот объективно возникающий конфликт интересов и призван независимый оценщик, чья задача компетентно и беспристрастно оценить объект, аргументировано убедить участников трансакции в том, что рассчитанная им величина и есть та объективная стоимость, которая отражает ценность объекта на рынке в данный момент времени в данном месте. А как еще более аргументировано убедить любую из двух сторон, а в некоторых случаях и третью - судейскую, чем не математически доказать правомерность полученных результатов оценки стоимости? Объективность грамотно выстроенных математических доказательств едва ли оспорима.
В заключение остановимся еще на одном очень важном моменте. Надо помнить, что любые прикладные методы исследований, в том числе и методы статистического анализа, не могут подменить объективно существующих закономерностей в экономике, теории оценки, логического анализа процессов и явлений в их взаимосвязи и просто здравого смысла, присущего квалифицированному оценщику. Скептикам, которые говорят, что для получения достоверных результатов статистического анализа нужна качественная исходная информация, отвечающая определенным требованиям (а получить такую весьма трудно), хотелось бы задать вопрос: а разве можно без применения математических методов получить достоверный результат оценки, имея некачественную информацию об объекте оценки, аналогах, рынке? Требования к исходной информации в том и другом случае аналогичные и довольно жесткие. Математические методы здесь выступают лишь инструментом, с помощью которого можно получить более качественные и даже более доказательные результаты оценки.
Таким образом, в методологии моделирования заложены большие возможности саморазвития. Это позволяет:
выявить особенности функционирования исследуемого экономического объекта, основные тенденции развития процесса;
изучать потенциальные параметры и функционирование объектов без реальных вложений и непредсказуемости экономических последствий;
предсказывать будущее поведение объекта при изменении каких либо параметров, т. е. находить наиболее целесообразные решения по использованию и распределению ресурсов;
находить оптимальные планы использования ресурсов и, связанных с ним средств производства, что способствует достижению заданных объёмов выхода продукции при минимальных затратах труда и средств;
улучшать качество подготовки исходной информации и ее использование;
оптимизировать экономические, финансовые и технические показатели управленческих решений и проектов;
усовершенствовать систему организации и планирования производства;
изучить дополнительные условия и факторы /анализ чувствительности и устойчивости к изменениям/, их экономическую значимость и исследовать эффективность полученных проектных результатов, выявить ожидаемые опасности;
лучше понимать многообразие взаимосвязей и обосновывать причинно-следственные зависимости;