Тема 7. Валютные операции банка Задание 1.

Клиенту банка поступила валютная выручка в размере 18900 USD. Опишите последовательность совершаемых операций и сделайте финансовые расчеты по распределению валютной выручки.

Задание 2.

Распределите валютную выручку если, на счет предприятия электросвязи зачислена валютная выручка в сумме 25800 Евро. В течение 30 дней 4700 Евро будут направлены на оплату услуг международной связи.

Задание 3.

Клиент 1.01.2009г. располагает свободной суммой денежных средств 300 000 руб. на один год. Определить эффективность вложения средств на год, если курс USD на 1.01.2009г. 2850 бел. рублей. Процентные ставки по депозиту сроком на 1 год изменялись следующим образом

	На 1.01	На 1.06	На 1.10
BYR	22.1	19.0	16.0
USD	9.8	8.1	6.7

Задание 4.

Белорусский экспортер реализовал продукцию в Российскую Федерацию на сумму 122 900 300 белорусских рублей. Определить, какое количество российских рублей получит белорусское предприятие за реализованную продукцию? Какой курс обмена белорусских рублей на российские рубли установит банк, если:

USD/ RUR 32,00 – 34,00

USD/BYR 3040 – 3055

Задание 5.

Белорусская швейная фабрика закупает в Италии трикотажное полотно. Сумма контракта составляет 7 000 евро. Рассчитать по какому курсу банк произведет обмен белорусских рублей на евро, если:

EUR/ USD 1,2490 – 1,3060

USD/BYR 3040 – 3055

Возможно ли перечисление денежных средств в адрес поставщика, если остаток по текущему счету предприятия в белорусских рублях составил 25 400 365 белорусских рублей?

Задание 6.

Клиент обратился в банк с просьбой купить евро за фунты стерлингов по курсу 0,6358. Возможно ли проведение данной операции, если при открытии банка сложились следующие курсы валют:

EUR/ USD 1,4590 – 1,4910

GBP/ USD 2,3410 – 2,4400

Задание 7.

По состоянию на 21.01.т.г. в банке сложилось следующее соотношение между требованиями и обязательствами в иностранной валюте:

Вид валюты	Требования, млн.бел.руб	Обязательства, млн.бел.руб
Доллар США	25,2	26,0
Евро	34,0	30,5
Российский рубль	40,5	51,0

Рассчитать превышение лимита по открытой валютной позиции, если нормативный капитал банка составил 78,5 млн. бел. руб. Каким образом банк должен закрыть превышение лимита по открытой валютной позиции?

Тема 8. Доходы, расходы, прибыль банка Задание 1.

Используя данные материалов Национального банка на последнюю отчетную дату «Банковский сектор Республики Беларусь: краткая характеристика устойчивости функционирования», а также Бюллетеня банковской статистики, проанализировать в динамике структуру доходов и расходов, а также прибыль, рентабельность капитала и рентабельность активов банков Республики Беларусь. Сделать вывод.