Задание 23.

28.02.т.г. банку переуступлены платежные требования на сумму 25 650 780 руб. Договором факторинга предусмотрено финансирование поставщика в размере 75 % от суммы проданных счетов. Определить доход банка от факторинговой операции, если банк получает доход в виде дисконта.

Задание 24.

20.01. т.г. образован банковский консорциум с целью предоставления кредита юридическому лицу в сумме 6 млрд. бел. руб. сроком на 5 лет под СР+8 % годовых на техническое перевооружение производства. Банки для участия в проекте предоставили средства в следующем объеме:

Банк А – банк-агент	3 млрд. рублей
Банк В	2 млрд. рублей
Банк С	0,7 млрд. рублей
Банк D	0,3 млрд. рублей

Комиссионное вознаграждение банка-агента составляет 2 %. Определить доход каждого банка от участия в кредитной сделке.

Задание 25.

Определить сумму подкрепления операционной кассы банка на 15.02. т.г., если по состоянию на конец дня 14.02.т.г. остаток кассы составил 1,2 млн. бел.руб. 15.02. т.г. ожидаются поступления в операционную кассу в объеме 10,3 млн. бел. руб. В свою очередь, расходные кассовые операции банка предполагают выплаты по вкладам (депозитам) физических лиц в размере 4 млн. бел. руб., выдачи пенсий в объеме 12 млн. бел. руб.

Задание 26.

Установить лимит остатка кассы для торговой организации, если:

• среднемесячный розничный товарооборот – 120 млн. бел. руб.;

• расходы из выручки на месте – 20 млн. бел. руб.;

• среднемесячный объем реализации товаров в кредит – 30 млн. бел. руб.;

• количество рабочих дней в месяце – 26;

• продолжительность рабочего дня – с 10⁰⁰ до 19⁰⁰;

• выручка инкассируется службой инкассации банка в 17⁰⁰.

Тема 5. Расчетные операции банков Тестовые задания

1.Счет, открываемый юридическим лицом для осуществления предпринимательской деятельности, - это

-корреспондентский счет;

-расчетный счет;

-металлический счет;

-все ответы верны.

2.Основными формами безналичных расчетов являются:

-расчеты платежными поручениями;

-расчеты векселями;

-расчеты коносаментами;

-все ответы верны.

3.Кто является инициатором кредитового перевода?

-плательщик;

-кассир;

-бенефициар;

-все ответы верны.

4.Кто является инициатором дебетового перевода?

-бенефициар;

-плательщик;

-ответственный исполнитель;

-все ответы верны.

5.Какими платежными инструкциями оформляется кредитовый перевод?

-платежными поручениями;

-платежными требованиями;

-расчетными чеками;

-все ответы верны.

6.Какими платежными инструкциями оформляется дебетовый перевод?

-платежными поручениями;

-платежными требованиями;

-банковскими пластиковыми карточками;

-все ответы верны.

7.Бенефициар выписывает платежное требование–поручение и предоставляет:

-плательщику;

-в банк-отправитель;

-в банк-получатель;

-все ответы верны.

8.Кто выписывается платежное требование–поручение?

-бенефициар;

-плательщик;

-банк-эмитент;

-все ответы верны.

9……………- это платежная инструкция, согласно которой банк-отправитель по поручению своего клиента осуществляет перевод денежных средств в банк-получатель бенефициару (получателю денежных средств):

-платежное требование;

-платежное поручение;

-расчетный чек;

-все ответы верны.

10……………………………-это платежная инструкция, содержащая требование получателя денежных средств (бенефициара) к плательщику об уплате определенной суммы через банк:

-платежное требование;

- платежное поручение;

-аккредитив;

-все ответы верны.

11.Платёжное поручение предоставляется:

-плательщиком в банк-отправитель;

-бенефициаром в банк-отправитель;

-плательщиком в банк-получатель;

-все ответы верны.

12.Платёжное требование предоставляется:

-бенефициаром в банк-получатель;

-плательщиком в банк-получатель;

-бенефициаром в банк-отправитель;

-все ответы верны.

13.Платёжное требование-поручение предоставляется:

-бенефициаром плательщику минуя банк;

-бенефициаром в банк-получатель;

-бенефициаром в банк-отправитель;

-все ответы верны.

14.Банк, обслуживающий бенефициара:

-банк-получатель;

-банк-отправитель;

-банк-корреспондент;

-все ответы верны.

15.Банк, обслуживающий плательщика:

-банк-отправитель;

-банк-получатель;

-банк-корреспондент;

-все ответы верны.

16.Кто несет ответственность перед банком за достоверность информации в платёжном поручении?

-плательщик;

-бенефициар;

-банк-отправитель;

-все ответы верны.

17. Кто несет ответственность перед банком за достоверность информации в платёжном требовании?

-бенефициар;

-плательщик;

-банк-получатель;

-все ответы верны.

18. Срок действия чековой книжки:

-1 месяц;

-1 год;

-2 года;

-все ответы верны.

19.Расчетный чек действителен в течение:

-1 года;

-30 дней;

-10 дней;

-все ответы верны.

20.Юридическое лицо, являющееся получателем платежа по расчетному чеку из чековой книжки или расчетному чеку:

-чекодержатель;

-чекодатель;

-банк чекодержателя;

-все ответы верны.

21. Держатель чековой книжки, осуществляющий платеж по расчетному чеку:

-чекодержатель;

-чекодатель;

-банк чекодержателя;

-все ответы верны.

22.Банк чекодателя является:

+банком-отправителем;

-банком-получателем;

-банком-эмитентом;

-все ответы верны.

23.Банк, получающий платеж по расчетному чеку клиента:

-банк-чекодержателя;

-банк-отправитель;

-банк-чекодателя;

-все ответы верны.

24.Чекодатель:

-лицо, осуществляющее платеж по расчетному чеку;

-лицо, в пользу которого производится платеж по расчетному чеку;

-бенефициар;

-все ответы верны.

25.Чекодержатель:

-лицо, получающее платеж по расчетному чеку

- лицо, осуществляющее платеж по расчетному чеку;

-плательщик

-все ответы верны.

26.Дебетовая карточка- это:

-карточка, с использованием которой операции осуществляются в пределах остатка денежных средств на карт-счете;

-карточка, с использованием которой операции осуществляются в пределах денежных средств Национального банка Республики Беларусь;

-карточка, с использованием которой операции осуществляются в пределах денежных средств банка – нерезидента;

-все ответы верны.

27.Банк, принимающий карточки в качестве платежного средства за товары, выполненные работы, оказанные услуги:

-банк-эквайер;

-банк-эмитент;

-банк-чекодатель;

-все ответы верны.

28.Банк, осуществляющий эмиссию карточек, расчетное и кассовое обслуживание держателей этих карточек –:

-банк-эмитент;

-банк-эквайер;

-банк-получатель;

-все ответы верны.

29.Банковская пластиковая карточка, с использованием которой держателем осуществляются операции в пределах суммы кредита, предоставляемого банком-эмитентом в соответствии с условиями кредитного договора:

-кредитная карточка;

-дебетовая карточка;

-все ответы верны.

30.Карточка, с использованием которой операции производятся в пределах остатка средств на карт – счете физического лица:

-личная карточка;

-корпоративная карточка;

-все ответы верны.

31.Выпуск банковских пластиковых карточек в обращение:

-эмиссия

-эквайринг

-процессинг

-все ответы верны.

32. ………………………- это совокупность банковских и финансовых институтов, платёжных инструментов, банковских правил и процедур, а также межбанковских систем перевода денежных средств, обеспечивающих обращение денежных средств внутри страны и взаимодействие с зарубежными платёжными системами:

-платежная система;

-автоматизированная система межбанковских расчетов;

-процессинговый центр;

-все ответы верны.

33.Участники системы BISS подразделяются на:

-прямых;

-косвенных;

-особых;

-все ответы верны.

34.Где проводятся межбанковские расчёты по сделкам купли-продажи ценных бумаг, финансовых инструментов срочных сделок, по банковским пластиковым карточкам в течение дня?

-в клиринговой системе расчётов;

-в системе BISS;

-в Центральном Хранилище НБ РБ;

-все ответы верны.

35.Межбанковские расчеты в системе BISS осуществляются с учетом следующих принципов:

-разделение платежного потока на электронные платежные документы Национального банка, срочные электронные платежные документы и несрочные электронные платежные документы;

-обработка электронных платежных документов в режиме реального времени;

-проведение межбанковских расчетов по срочным электронным платежным документам на валовой основе в пределах денежных средств на корреспондентских счетах банков;

-проведение межбанковских расчетов по несрочным электронным платежным документам с использованием взаимозачета с учетом суммы резерва, устанавливаемого банками для осуществления расчетов по несрочным электронным платежным документам;

-отражение суммы каждого электронного платежного документа по корреспондентскому (межфилиальному) счету банка индивидуально в полном размере;

-все ответы верны.