Расчета рейтинга предприятия-заемщика «n»

Показатели

Класс кредитоспособности

Доля, %

Расчет сумм баллов

К _АЛ

3

30

3 х 30 = 90

К _БЛ

2

20

2 х 20 = 40

К _ТЛ

2

30

2 х 30 = 60

К _Н

1

20

1 х 20 = 20

Итого:

х

100

210

Показатели

На начало периода

На конец периода

Изменение за период

1. Капитал и резервы

25832232

29683753

3851430

2. Внеоборотные активы

21515324

22355786

840462

3. Долгосрочные активы

-

-

-

4. Краткосрочные кредиты и займы

0

49850

49850

5. Общая величина запасов и затрат

4794598

8793347

3998749

6. Количество собственных оборотных средств (1-2)

4316999

7327967

3010968

7. Наличие собственных и долгосрочных источников формирования запасов и затрат (6+3)

4316999

7327967

3010968

8. Общая величина основных источников формирования запасов и затрат (7+4)

4316999

7327967

3010968

9. Излишек (недостаток) собственных оборотных средств (6-5)

-477599

-1465380

-987781

10. Излишек (недостаток) собственных и долгосрочных источников формирования запасов и затрат (7-5)

-477599

-1465380

-987781

11. Излишек (недостаток) общей величины источников формирования запасов и затрат (8-5)

-477599

-1465380

-987781

12. Трехкомпонентный показатель типа финансовой ситуации

(0; 0; 0)

(0; 0; 0)

Показатели

Нормативное ограничение

На начало периода

На конец периода

Изменение за период

1. Собственный капитал

Х

26 258 323

30 109 753

3 851 430

2. Заемный капитал, всего

Х

16 678 518

34 201 569

17 523 051

в т.ч.:

2.1. наиболее срочные обязательства

Х

16 678 518

34 201 569

17 523 051

2.2. краткосрочные кредиты и займы

Х

-

49 850

49 850

2.3. долгосрочные кредиты и займы

Х

-

-

-

3. Источники формирования активов

Х

42 936 841

64 311 322

21 374 481

4. Внеоборотные активы

Х

21 515 324

22 355 786

840 462

5. Коэффициент независимости 1:3

 0,5

0,61

0,47

-0,14

6. Коэффициент финансового риска 2:3

 0,5

0,39

0,53

0,14

7. Коэффициент финансовой устойчивости

(1+2.3):3

opt 0,8-0,9

0,61

0,47

-0,14

8. Коэффициент соотношения собственных и заемных средств 2:1

 1

0,64

1,14

0,5

9. Коэффициент маневренности собственного капитала (1-4):1

 0,5

0,18

0,26

+0,08