Тематика індивідуальних завдань (рефератів)

1. Напрями та форми державного регулювання фінансового ринку України.

2. Концепція розвитку фінансового ринку України: переваги і недоліки.

3. Характеристика існуючих у міжнародній практиці систем державного регулювання фінансового ринку.

4. Особливості процесу адаптації банківського законодавства України і Європейського Союзу.

5. Зарубіжний досвід боротьби з ціновими маніпулюваннями на фінансовому ринку.

Література: 1, 2, 10, 14, 15, 16, 34, 38, 48, 50.

Тема 3. Фінансові посередники

Ключові слова:

Фінансове посередництво, фінансовий посередник, банківська установа, небанківська фінансова установа, інститути спільного інвестування (ІСІ),пайовий інвестиційний фонд, корпоративний інвестиційний фонд, інвестиційна компанія, недержавний пенсійний фонд, ломбард, кредитна спілка, фінансова компанія, лізингова компанія, факторинг, торговець цінними паперами, страхова компанія..

Практичні заняття 5-7

Завдання для аудиторної роботи

Питання для обговорення та опрацювання

Заняття 5

1. Сутність фінансового посередництва та умови надання фінансових послуг в Україні.

1. Класифікація фінансових посередників.

2. Діяльність банківських установ на ринку фінансового посередництва.

3. Особливості діяльності спеціалізованих небанківських установ на фінансовому ринку України.

Заняття 6

1. Основи організації банківської системи України.

2. Класифікація банківських послуг.

3. Актуальні питання та тенденції розвитку ринку банківських послуг в Україні.

4. Вплив фінансової кризи на банківську систему України.

Заняття 7

1. Сучасні тенденції у сфері діяльності кредитних спілок в Україні.

2. Особливості функціонування інститутів спільного інвестування: вітчизняний та зарубіжний досвід.

3. Особливості надання послуг ломбардами.

4. Теоретичні та правові основи надання послуг лізинговими компаніями.

5. Роль і функції Недержавного пенсійного фонду України як фінансового посередника

6. Сучасні тенденції розвитку сфери послуг іноземних фінансових установ.

Тестові завдання

1. Принципами банківської діяльності є :

а) платність, строковість, швидкість;

б) зручність, швидкість, поверненість;

в) цільове призначення, поверненість, платність;

г) чіткість швидкість, вчасність та точність.

2. Банківські послуги поділяються на такі види:

а) основні та поточні;

б) активні та пасивні;

в) основні, поточні, допоміжні;

г) фінансові та додаткові.

3. Гарантоване розміщення цінних паперів емітентів визначається як:

а) валютування;

б) андеррайтинг;

в) сек’юритизація;

г) кліринг.

4.Торговці цінними паперами мають право здійснювати такі види діяльності:

а) випускати цінні папери;

б) комісійну діяльність з цінними паперами;

в) комерційну діяльність з цінними паперами;

г) всі відповіді вірні.

5. Інвестиційні фонди мають право:

а) здійснювати випуск облігацій і векселів;

б) купувати державні цінні папери без обмежень;

в) видавати майнові гарантії, забезпечені майном фонду;

г) укладати договори застави.

6. Залежно від порядку здійснення діяльності інститути спільного інвестування поділяються на:

а) відкриті, закриті та інтервальні;

б) публічні та приватні;

в) відкриті та закриті;

г) диверсифіковані та недиверсифіковані.

7. Інститут спільного інвестування бере на себе зобов’язання здійснювати у будь-який час на вимогу інвесторів викуп емітованих ним цінних паперів – це:

а) ІСІ інтервального типу;

б) ІСІ відкритого типу;

в) строковий ІСІ;

г) безстроковий ІСІ.

8. Інститут спільного інвестування , що створюється на певний строк, встановлений у проспекті емісії, після закінчення якого він ліквідується або реорганізується– це:

а) ІСІ інтервального типу;

б) ІСІ відкритого типу;

в) строковий ІСІ;

г) безстроковий ІСІ.

9. Активи, що належать інвесторам на правах спільної часткової власності, пребувають в управлінні активами компанії з управління активами – це:

а) пайовий інвестиційний фонд;

б) корпоративний інвестиційний фонд;

в) інвестиційна компанія;

г) диверсифікованийІСІ.

10. Засновниками інвестиційного фонду не можуть бути:

а) фізичні особи;

б) нерезиденти;

в) юридичні особи, частка державного майна у статутному фонді яких перевищує 25 %;

г) юридичні особи, частка державного майна у статутному фонді яких перевищує 50 %

11. Інвестиційна компанія представляє собою:

а) господарське товариство – торговець цінними паперами, яке може залучати кошти шляхом емісії своїх акцій;

б) виключно акціонерне товариство відкритого типу, яке може залучати кошти шляхом емісії інвестиційних сертифікатів;

в) виключно акціонерне товариство закритого типу, яке може залучати кошти шляхом емісії інвестиційних сертифікатів;

г) свій варіант відповіді.

12. Лізинг – це:

а) оренда майна на довгостроковий період;

б) здійснення інвестицій лізингодавцем в купівлю та подальший продаж майна лізингоодержувачу;

в) надання лізингодавцем кредитів в товарній формі юридичним і фізичним особам, які є лізингоодержувачами;

г) діяльність, спрямована на інвестування фінансових коштів і полягає в наданні у виключне користтування на визначений строк лізингоодержувачу майна, що є власністю лізингодавця або набувається ним у власність у продавця майна, за умови сплати лізингових платежів.

13. За ступенем окупності та нормами амортизації розрізняють лізинг:

а) фінансовий та оперативний;

б) міжнародний, пайовий та зворотний;

в) сублізинг та пайовий лізинг;

г) міжнародний, оперативний та зворотний.

14. Лізингодавцями відповідно до чинного законодавства можуть бути:

а) фізична або юридична особа, яка отримує право володіння та користування предметом лізингу від лізингодавця;

б) юридична особа, яка передає право володіння та користування предметом лізингу лізингоодержувачу;

в) юридична особа, яка передає право володіння та користування предметом лізингу лізингоодержувачу, крім бюджетних установ;

г) фізична особа – суб’єкт підприємницької діяльності, яка отримує право володіння та користування предметом лізингу від лізингодавця.

15. Операція фізичних чи юридичних осіб з отримання коштів від юридичної особи, кваліфікованої як фінансова установа, під заставу товарів, предметів домашнього вжитку чи валютних цінностей – це:

а) комерційний кредит;

б) іпотечний кредит;

в) ломбардна операція;

г) фінансова операція.

16. Основним органом, що здійснює регулювання діяльності ломбардів в Україні є:

а) Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку;

б) Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг в Україні;

в) Національний банк України;

г) Кабінет Міністрів України.

17. До супутних послуг ломбардів не відносять:

а) оцінку заставленого майна;

б) надання посередницьких послуг зі страхування предмета застави;

в) реалізацію заставленого майна;

г) надання фінансових кредитів.

18. Метою створення кредитної спілки є:

а) задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні;

б) надання фінансових послуг шляхом об’єднання грошових внесків;

в) отримання прибутку;

г) надання гарантій на кредити суб’єктів підприємницької діяльності за рахунок власних коштів.

19. Відмінність кредитної спілки від банку полягає у тому, що вона не здійснює:

а) залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб;

б) розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах і на власний ризик;

в) відкриття і ведення рахунків фізичних і юридичних осіб;

г) кредитування юридичних осіб.