- •Тема 1. Банковская система
- •Вопрос 1. Понятие и структура кредитной системы
- •Вопрос 2. Банковская система: понятие, виды, структура, уровни, элементы.
- •Вопрос 3. Характеристика элементов банковской системы
- •Вопрос 1. Правовой статус Центральных банков
- •Вопрос 2. Цели, задачи и функции Центральных банков
- •Вопрос 3. Операции центральных банков
- •Тема 3. Банковская система России
- •Вопрос 1. Этапы реформирования банковской системы России
- •Вопрос 2. Тенденции и проблемы развития банковской системы России
- •Вопрос 3. Структура современной банковской системы России
- •Тема 4. Коммерческие банки
- •Вопрос 1. Коммерческий банк: сущность, функции, классификация
- •Вопрос 2. Типовая структура управления коммерческих банков
- •Вопрос 3. Операции коммерческого банка.
- •Тема 5. Регулирование банковской деятельности коммерческих банков
- •Вопрос 1. Содержание банковского регулирования
- •Вопрос 3. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования экономики
- •Вопрос 4. Характеристика методов дкп цб
- •Тема 6. Пассивные операции коммерческих банков
- •Вопрос 1. Ресурсы коммерческого банка: содержание и структура
- •Вопрос 2. Собственный капитал банка. Международные стандарты капитала
- •Вопрос 3. Заемный капитал коммерческого банка
- •3.1. Депозиты коммерческого банка
- •3.2. Депозитные и сберегательные сертификаты, банковские векселя
- •По законодательству рф депозитные и сберегательные сертификаты коммерческого банка являются ценными бумагами, однако, процедура их выпуска и движения совсем иная, чем у акций и облигаций.
- •3.3. Межбанковский кредит
- •3.4. Операции репо
- •Тема 7. Активные операции коммерческих банков
- •Тема 8. Управление активами и пассивами
- •Вопрос 1. Сущность и подходы к управлению активами и пассивами в коммерческом банке
- •Вопрос 2. Типы управления активами и пассивами. Процесс управления активами и пассивами
- •Тема 9. Посреднические операции коммерческих банков
- •Посреднические операции банков: сущность, основные виды, роль
- •2. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов
- •Тема 10. Валютные операции банков
- •Вопрос 1. Регулирование валютных операций коммерческих банков
- •Вопрос 2. Сущность и классификация валютных операций.
- •Вопрос 3. Валютная позиция: содержание, виды, лимиты
- •Вопрос 4. Основные виды валютных операций
- •Открытие и ведение валютных счетов клиентуры.
- •Тема 11. Ликвидность коммерческого банка
- •Вопрос 1. Банковская ликвидность: сущность, структура, функции
- •Вопрос 2. Оценка ликвидности коммерческого банка
- •Вопрос 3. Управление ликвидностью коммерческого банка
- •Вопрос 4. Управление резервами ликвидности
- •Тема 12. Банковские риски
- •Вопрос 1. Сущность и классификация банковских рисков, и их характеристика
- •Вопрос 2. Управление банковскими рисками
- •Тема 13. Отчетность коммерческих банков
- •Вопрос 1. Сущность и цели подготовки банковской отчетности
- •Вопрос 2. Система банковской финансовой отчетности
- •Тема 14. Коммерческая эффективность и финансовая устойчивость коммерческого банка
- •Вопрос 1. Понятие коммерческой эффективности и финансовой устойчивости банка
- •Вопрос 2. Рыночная модель оценки эффективности деятельности банка
- •Вопрос 3. Балансовая модель оценки эффективности деятельности банка
- •Вопрос 4. Система оценки финансового состояния кредитных организаций Банком России
- •Тема 15. Внутренний контроль в коммерческих банках
- •Вопрос 1. Система внутреннего контроля в коммерческих банках и банковских группах
- •Вопрос 2. Служба внутреннего контроля в банках, функции и принципы организации
- •Тема 16. Основы банковского менеджмента
- •Понятие и общая характеристика системы банковского менеджмента
- •Оценка и качество банковского менеджмента
- •Вопрос 1. Понятие и общая характеристика системы банковского менеджмента
- •Вопрос 2. Оценка и качество банковского менеджмента
- •Вопрос 3. Сущность, значение и принципы реализации банковской политики
- •Вопрос 4. Финансовый менеджмент – основное направление банковского менеджмента
- •Вопрос 5. Надзор и регулирование в банковском менеджменте
- •Цели и задачи надзора и регулирования в банковской системе
- •2. Ограничение размеров кредита включает:
- •3. Ограничение полномочий банка включает:
- •Полномочия банковского надзора
- •Тема 17. Основы банковского маркетинга
- •Вопрос 1. Банковский маркетинг: понятие, задачи, функции
- •Вопрос 2. Концепция банковского маркетинга и маркетинговая деятельность
- •Вопрос 3. Содержание маркетинговой деятельности
- •Тема 18. Международные финансовые и кредитные институты
- •Вопрос 1. Сущность, состав и роль международных финансовых и кредитных институтов
- •Вопрос 2. Международный валютный фонд, его цели, задачи и основные функции
- •Вопрос 3. Всемирный банк, его цели и задачи
- •Вопрос 4. Состав и характеристика организаций группы Всемирного банка
- •Вопрос 5. Европейский банк реконструкции и развития
- •Вопрос 6. Европейский Центральный банк
- •Вопрос 7. Парижский и Лондонский клубы кредиторов, их цели и задачи
Тема 17. Основы банковского маркетинга
-
Банковский маркетинг: понятие, задачи, функции
-
Концепция банковского маркетинга и маркетинговая деятельность
-
Содержание маркетинговой деятельности банка
Вопрос 1. Банковский маркетинг: понятие, задачи, функции
Маркетинг является интегральной функцией менеджмента, в том числе и финансового менеджмента. Нельзя управлять движением капитала и возникающими при этом финансовыми отношениями без изучения спроса на финансовые активы и без знания эффективных методов продвижения этих активов на финансовом рынке.
В научной литературе общепринятого определения маркетинга не существует. В зависимости от той или иной задачи, выполняемой маркетингом, он трактуется как философия производства, как философия бизнеса, как система управления сбытом, как стратегия принятия стратегического решения и т. п.
Многообразие трактовок маркетинга связано с множеством задач, которые решает маркетинг в различных сферах деятельности. Американская ассоциация маркетинга в 1985 г. одобрила следующую формулировку маркетинга: «Маркетинг представляет собой процесс планирования и воплощения замысла, ценообразования, продвижения и реализации идей, товаров и услуг посредством обмена, удовлетворяющего потребности отдельных лиц и организаций»
Финансовый маркетинг представляет собой системный подход инвесторов-продавцов к управлению процессом реализации финансовых активов (денег, ценных бумаг, драгоценных металлов и камней) и системный подход инвесторов-покупателей к управлению накоплением финансовых активов. Сферой деятельности финансового маркетинга является финансовый рынок. Составной частью финансового маркетинга является банковский маркетинг, который затрагивает банковские услуги на финансовом рынке, или рынок банковских продуктов и услуг.
Банковский маркетинг - это процесс, который включает в себя планирование производства банковского продукта, исследование финансового рынка, налаживание коммуникаций, установление цен, организацию продвижения банковского продукта и развертывание службы банковского сервиса.
Основные мотивы банковского маркетинга заключаются в выявлении и удовлетворении потребностей клиентов путем дифференциации банковских услуг при заинтересованности работников в результатах своего труда и достижении рентабельности банка.
Основными задачами банковского маркетинга являются:
- установление кратко- и долгосрочных целей развития существующих и создание новых видов банковских услуг;
- выбор и исследование существующих и выявление потенциальных рынков для предоставления банковских услуг;
- прогнозирование требований покупателей к банковскому продукту;
- изучение спроса на банковский продукт;
- выпуск банковского продукта, соответствующего требованиям покупателей;
- установление уровня цен на банковский продукт с учетом условий конкуренции;
- повышение имиджа банка;
- повышение доли финансового рынка, контролируемого данным банком;
- предложение услуг таким образом, чтобы привлечь внимание клиентов к их получению, при условии постоянного контроля со стороны банка за качеством выполнения услуг и получения прибыли от их реализации.
Маркетинг является одной из управленческих функций банка, призванной содействовать сбыту банковских продуктов путем организации изучения рынка, проведения рекламной политики и собственно продажи продукции. Эти задачи маркетинга реализуются на уровне среднего звена управления банком - отдела маркетинга.
Между тем у маркетинга есть и другая сторона, связанная с разработкой стратегии развития организации. С одной стороны маркетинг - это комплекс взаимосвязанных элементов, определяющих правила работы организации на рынке. Обычно сюда входят:
- исследования рынка;
- организация сбыта;
- система продвижения товаров на рынок (реклама, паблик рилейшз, стимулирующие мероприятия);
- ценовая политика;
- разработка новых продуктов;
- управление маркетингом.
С другой стороны, маркетинг - это концепция управления организацией, философия бизнеса. Эта концепция является полной противоположностью сбытового подхода. Она заключается в том, чтобы предлагать клиентам именно то, что требуется в данный момент на рынке.
Банковскому маркетингу присущи определенные функции, под которыми понимается совокупность видов маркетинговой деятельности банка по реализации банковских продуктов.
Основными функциями банковского маркетинга являются:
- сбор информации;
- маркетинговые исследования;
- планирование деятельности по выпуску и реализации банковских продуктов;
- реклама;
- реализация банковских продуктов.