Финансовый план

Открытие компании планируется за счет собственных средств учредителя компании. Уставный капитал составляет 15 000 000 рублей.

Стратегия финансирования

Финансовая стратегия представляет собой генеральный план действий по обеспечению предприятия денежными средствами и распоряжению ими.

Финансовая стратегия нашей компании включает в себя следующие элементы:

• анализ и оценку финансово-экономического состояния компании;

• разработку учетной и налоговой политики;

• управление основным капиталом и амортизационную политику;

• управление оборотными активами и кредиторской задолженностью;

• управление заемными средствами;

• управление текущими издержками, сбытом продукции и прибылью;

• дивидендную и инвестиционную политику;

• оценку достижений компании и ее рыночной стоимости.

Связь прибыли с объёмом продаж и затратами такова, что прибыль от реализации зависит не только от количества проданного, но и от той доли постоянных расходов, которая будет отнесена на единицу реализуемой продукции (услуг).

Прибыль

Прибыль компании формируется за счет управленческого вознаграждения. Вознаграждение управляющих организаций за деятельность по управлению жилищным и нежилым фондом должно быть поставлено в зависимость от достижения установленного качества обслуживания, а также мер экономического поощрения и штрафных санкций, которые могут быть применены к управляющей организации в соответствии с договором на управление.

Основанием для такого порядка расчетов должны быть согласованные друг с другом условия договоров управляющей организации с уполномоченным органом исполнительной власти города и с физическими и юридическими лицами, имеющими в собственности жилые и нежилые помещения в домах, управляемых управляющей организации.

Установление размера вознаграждения управляющей организации в договорах на управление жилищным и нежилым фондом позволит определять и обосновывать стоимость самой управленческой деятельности управляющей организации в составе платы за техническое обслуживание. А также снижать размер вознаграждения управляющей организации за некачественное выполнение своих обязательств и применять к ней имущественные санкции за нарушение условий договоров.

Экономия, полученная при выполнении подрядчиками работ по содержанию жилищного фонда, когда фактические расходы управляющей организации оказались меньше тех, которые учитывались при определении цены работ, сохраняет управляющей организации право на оплату работ по цене, предусмотренной договором, при условии, что полученная экономия не повлияла на качество выполненных работ и их соответствии установленным стандартам и нормативам эксплуатации жилищного фонда.

В договоре на управление должно быть предусмотрено распределение между сторонами полученной управляющей организацией экономии. В этом случае часть сэкономленных средств, причитающихся управляющей организации, используется ею самостоятельно, а часть средств, переходящая к городу, может направляться на увеличение объемов работ по содержанию, обслуживанию и текущему ремонту жилищного фонда, переданного в управление управляющей организации.

Вознаграждение управляющей организации должно снижаться за несоблюдение договорных обязательств по стандартам качества услуг по управлению жилищным и нежилым фондом:

- за отсутствие связи с диспетчерской службой;

- за несоблюдение сроков устранения аварий;

- за несоблюдение сроков выполнения работ по подготовке жилищного и нежилого фонда, переданного в управление, к сезонной эксплуатации, сроков планово-предупредительных и капитальных ремонтов (при наличии финансирования);

- за несоблюдение стандартов качества технического и санитарного состояния жилищного и нежилого фонда, переданного в управление;

- за несоблюдение режима оказания услуг по водо-, теплоснабжению и водоотведению;

- за непредоставление или отсутствие документов, фиксирующих качество выполнения работ по управлению жилищным и нежилым фондом.

- за использование имущества, переданного в управление управляющей организации, не по назначению

- за образование задолженности управляющей организации перед подрядными и ресурсоснабжающими организациями.

- за уменьшение процента сбора платежей за жилищные (эксплуатационные) и коммунальные услуги с населения и прочих потребителей по сравнению зафиксированным уровнем на момент передачи жилищного и нежилого фонда в управление.

Анализ финансового состояния может принести пользу предприятию и содействовать повышению эффективности процесса планирования. Детальный анализ финансового состояния может выявить уже имеющиеся и внутренние потенциальные слабости на фирме, а также от­носительное положение фирмы в сравнении с ее конкурентами. Изучение финансовой деятельности может открыть руководству зоны сильных внутренних и слабых сторон в дол­госрочной перспективе.

Целью финансового плана является оценка финансовой ситуации проекта. Финансовый план составляется на срок реализации проекта и включает в себя:

1. план доходов и расходов;

2. план денежных поступлений и выплат;

3. анализ состояния потока реальных денег (наличности);

4. балансовый план;

План доходов и расходов

№ п/п	Наименование статей	Ед. изм.	Сумма за год	В том числе по кварталам
				1	2	3	4
	ДОХОДЫ
1	Ремонт жилья, всего	руб.	24351240	6087500	5876521	71456825	63529874
2	Содержания жилья, всего в том числе:	руб.	63520059	158889564	14589153	13897562	17001210
2.1	Техническое обслуживание мусоропровода	руб.	15231455	3875612	4785410	4256871	2965112
2.2	Уборка лестничных клеток	руб.	11352000	2838000	2838000	2838000	2838000
2.3	Техническое обслуживание лифтов	руб.	11251231	2751520	2856789	2512354	2615478
2.4	Уборка придомовой территории	руб.	11628235	1756448	2566951	1236575	2978561
2.5	Вывоз ТБО	руб.	14061238	3515456	3326514	2987456	2954662
3	Плата за найм, всего	руб.	12325008	3075598	3456025	2956115	2805630
4	Платные услуги, всего	руб.	25365402	4568415	6341350	6253105	5294152
5	Эксплуатационные сборы с арендаторов	руб.	58465000	14614250	15215801	13591505	12035064
6	Коммунальные услуги, всего в том числе	руб.	78652390	19663075	18951525	11445315	19573215
6.1	Отопление	руб.	12356005	31556221	30564642	3444621	3089000
6.2	Холодное водоснабжение	руб.	32567800	8141950	953215	15648482	8562110
6.3	Горячее водоснабжение	руб.	25640580	6410145	6523180	8950325	6410145
6.4	Водоотведение	руб.	21565820	5391455	2665941	2365158	1565885
	Итого	руб.	262652700	65663175	21144562	22668125	76516518
	РАСХОДЫ	руб.
1	Средства на оплату труда	руб.	45698520	21645658	11424630	11226558	11356502
2	Социальные отчисления, всего в том числе:	руб.	2345000	6822251	586250	565581	559883
2.1	Государственный пенсионный фонд	руб.	609700	152425	155121	148952	178852
2.2	Фонд социального страхования	руб.	68005	17001,25	155898	15842.52	21654.78
2.3	Фонд медицинского страхования	руб.	119595	29515.25	29898,75	25645.5	29484.5
3	Административно-управленческие расходы, всего	руб.	1109900	277475	265784	221585	295551
4	Техническое обслуживание лифтов, всего	руб.	2356400	589100	598662	500264	584620
5	Вывоз ТБО	руб.	2564500	641125	658941	669511	689212
6	Плата за найм, всего	руб.	5624800	1406200	1558620	1302520	1295205
7	Специализированные работы, с помощью наемных рабочих, всего	руб.	96571000	24142750	26464821	2315812	2658551
8	Коммунальные расходы, всего в том числе	руб.	78951600	1973790	1954489	1764642	2652025
8.1	Отопление	руб.	12245600	2654552	3061400	8444512	3061400
8.2	Холодное водоснабжение	руб.	23564850	5891213	5891213	4648545	5891213
8.3	Горячее водоснабжение	руб.	25458200	6364550	5469451	5464150	6546484
8.4	Водоотведение	руб.	12364000	3465454	2564650	1566550	3091000
	Итого	руб.	242789800	5654841	60697450	64681120	65403206

Вывод: годовые доходы компании составляют 262 652 700 рублей, расходы 242 789 800. Доходы компании превышают расходы, что позволяет говорить о рентабельности вложений инвестиций.