Задача 9

Коммерческий банк А имеет собственные средства – 500 млн. руб.; его требования и обязательства по разным валютам следующие:

Иностранная валюта	Требования в иностранной валюте	Обязательства в иностранной валюте	Позиция по каждой валюте
Доллар США	6 000 000	4 600 000
Англ. фунт стерлингов	22 000	1 000
Немецкая марка	100 000	10 000
Швейцарский франк	5 000	30 000
Французский франк	7 500	230 000
Казахский тенге	200	1 200

Курсы банка России:

Ин. вал.	Дол.США	Анг.ф.ст	Нем.мар	Швц.фр	Фран.фр.	Каз.тен.
курс	26,71	43,04	13,81	16,90	41,18	19,32

Определите суммарную величину открытой валютной позиции банка А, степень использования установленного лимита суммарной величины открытой валютной позиции и степень использования лимитов по отдельным валютам (они не должны превышать 10% от собственных средств банка).

Задача 10.

Банк имеет закрытые валютные позиции. В течение дня он купил 10 000 долл. за фунты по курсу GBP/USD 1, 6012; 3000 тыс. нем. марок за доллары по курсу USD/DEM 1, 4056; 2000 ф.ст. за марки по кросс-курсу. Определите величину валютной позиции по долларам, фунтам, маркам к концу рабочего дня.

Задача 11.

Коммерческий банк «Аурум» 15 сентября текущего года получил лицензию ЦБ РФ на осуществление операций с драгоценными металлами, а на следующий день принял в свое хранилище 1530 граммов золота в качестве депозитного вклада. Официальная цена золота на приеме вклада составила 60,5 руб./г. Определите, какую сумму зачислит банк на металлический счет клиента в день приема депозитного вклада? Какова позиция банка «Аурум» на дату приема депозитного вклада?

Задача 12.

Коммерческий банк ведет работу по привлечению в депозит и выдачу кредита золотом. На 24 сентября состояние клиентских металлических счетов в рублевом эквиваленте оценивалось следующим образом:

Металлические счета клиентов	№ 1	№ 2	№ 3	№ 4	№ 5
Актив	-	-	48 715	-	212 217
Пассив	493 227	54 195	-	96 484	-

Определите позицию банка по золоту на 24 сентября, если известно, что он не располагает этим драгоценным металлом, привлеченным на собственный счет.

3.7. Расчетные операции коммерческого банка

Задача 1.

Фирма «Стрела» имеет расчетный счет в банке А. Остаток на счете на 20.09.01 г. составил 600 руб. 20.09.01. от этой фирмы и на ее имя поступили следующие расчетные документы на списание средств:

1. платежное поручение от 11.09.01 г. № 133 на сумму 156 руб. – авансовый платеж по договору от 10.07.01 г. №13;

2. платежное поручение от 12. 09.01 г. №134 на сумму 50 руб. – взносы в бюджет по налогу на прибыль (доплата) за август 2001 г.;

3. платежное поручение от 13.09.01 г. № 135 на сумму 50 руб. – взносы в пенсионный фонд за август 2001 г.;

4. платежное поручение от 13.09.01 г. № 136 на сумму 50 руб. – взносы в Фонд медицинского страхования за август 2001 г.;

5. инкассовое поручение от 16.09.01 г. № 15 на сумму 300 руб., составленное на основании исполнительного листа арбитражного суда об удовлетворении претензии фирмы «Артес» к фирме «Стрела».

Определите очередность платежей. Ответ аргументируйте.

Задача 2.

Банк А в Москве имеет корреспондентский счет в банке Б, находящемся в Твери. Остаток на счете на 01.09.01 г. составил 50 000 руб. Фирма «Космос», имеющая расчетный счет в банке А, представила в свой банк платежное поручение от 20.09.01г. № 17 на сумму 30 000 руб. в адрес своего контрагента фирмы «Сервис плюс», имеющей расчетный счет в банке Б.

Составьте возможные схемы проведения расчетных операций между банками и действия банка А.

Задача 3

Фирма «Юлия» решила открыть в банке А аккредитив в пользу своего контрагента фирмы «Колесо», которая имеет счет в банке Б. Фирма представила в банк А заявление на перевод средств по аккредитиву в банк Б и платежное поручение № 12 на сумму 4000 руб.

О каком виде аккредитива идет речь? Какой вид аккредитива наиболее выгоден поставщику продукции (кредитору)?

Деньги. Кредит. Банки

Структурно-логические схемы и задачи

Составитель Нина Валентиновна Анохина

Редактор Ю.С. Колташева

Подписано в печать 15.01.04. Усл. печ. л. 2,4. Уч.-изд. л. 2,2.

Формат 60X84 1/16. Тираж 340 экз. Заказ № 45

ООО «Фотохудожник»