- •3) Понятие и виды фин посредников
- •4) Типы и черты кредитных систем.
- •5) Особенности ведения банковского бизнеса.
- •7) Законодательные основы банковского дела в рф.
- •8) Базельские требования и их роль в регулировании кс.
- •9) Показатели эффективности национальной банковской системы.
- •10) Банки развития в мировой кс.
- •11) Организация парабанковской системы России.
- •12) Некредитные финансовые организации России и их особенности.
- •13) Зарубежные банковские системы.
- •14) Цб как элемент банк. Системы: сущность, назначение, способы появляения и этапы развития.
- •15) Цб рф: статус, цели, функции.
- •16) Функции и операции Банка России
- •I. Функции дкр:
- •17) Организационная структура Банка России
- •18) Отчетность Банка России
- •19) Деятельность Банка России как мегарегулятора
- •20) Показатели независимости цб
- •21) Денежно-кредитная политика: понятие, режимы, модели.
- •22)Кредитная рестрикция и кредитная экспансия.
- •23) Организационные основы принятия дкп в рф.
- •24) Инструменты дкп.
- •31) Кб как элемент бс: понятие и выполняемые операции.
- •32) Организационная структура кб.
- •33) Отчетность кб
- •34) Нормативные основы создания ко
- •35) Этапы создания ко.
- •36) Порядок гос регистрации ко
- •37) Виды банк лицензий и порядок лицензирования банк деят-ти.
- •38)Учредители ко
- •39)Уставный капитал ко
- •40) Ликвидация ко
- •42) Реорганизация ко : виды и порядок проведения.
- •43) Признаки фин несостоятельности ко.
- •44) Банкротство ко
- •45) Направления фин оздоровления ко.
- •46) Экономические нормативы деят-ти ко
- •47) Обязательные нормативы, связанные с капиталом банка.
- •48) Нормативы ликвидности кб.
- •49) Обязат нормативы кб, связанные с кредит опер и риском, возник по ним.
- •50) Пасивные операции кб: сущность, состав, назначение.
- •51) Собственный капитал кб: сущность и структура
- •52) Депозитные привлеченные средства коммерческого банка
- •53) Депозитная политика кб и особенности ее проведения
- •54) Расчетные операции и их характеристика
- •55) Недепозитные привлеченные средства кб: структура и характеристика
- •56) Кредиты Банка России как привлеченные средства: виды и характеристика.
- •58) Активные операции коммерческих банков: понятие, виды, назначения.
- •57) Система страхования вкладов в рф
- •59) Кредитование как активная операция кб.
- •60) Сравнение кредита и займа.
- •61) Кредитный процесс и его этапы.
- •62) Кредитный портфель кб и его характеристика.
- •64) %-Образующие факторы и их роль в формировании ставки по кредитным продуктам кб.
- •63) Особенности оценки кредит риска и формирования резервов по кредитным операциям кб.
54) Расчетные операции и их характеристика
Операции по рассчетно-кассовому обслуживанию регулир-ся Инструкцией БР № 153-И от 13 мая 2014 г. «Об открытии и закрытиии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов».
В росс-х КБ могут быть открыты след виды счетов:
текущие счета
расчетные счета (либо комм орг-я либо предприним-я_)
бюджетные счета (бюдж-м орг-ям)
кор счета (межбанковс-е отнош-я, счета кот-е открыва-ся другим банкам)
корреспонденскиесуб-счета
счета доверительного управления
депозитные счета судов (подразделения службы судебных приставов, правоохранит-х органов, нотариусов)
Для открытия расчетного счета необ-мо предоставить след док-ты:
свид-во о гос регистрации юр лица
свид-во о постановке на учет вналоговом органе
учредительные док-ты юр лица
выданные юр лицу лицензии
карточка с образцами подписей
док-т подтверждающий полномочия руковод лица (приказ о назначении рук-ля)
Преимущества:
относительно большой объем средств
бесплатность данных средств для банка
неопределенный срок хранения средств
возможность взимания комиссионных за совершение операций по счету
Недостатки:
возможность изъятия средств в любой момент времени
отсутствиевозм-ти влияния на кол-во и объем совершаемых по счету операций
ограниченность рынка по расчетно-кассовому обслуживанию.
Процесс управления рассчетно-кассовыми операциями должен быть основан на принципах диверсификации:
по срокам
по категории клиентов
По отраслям
55) Недепозитные привлеченные средства кб: структура и характеристика
Недепозитные средства - это привлеченные средства, которые приобретаются на рынке на конкурсной основе, и инициатива их привлечения принадлежит самому банку. К недепозитным источникам ресурсов банков относятся:
получение займов на межбанковском рынке от других кредитных организаций (межбанковский кредит — МБК);
получение кредитов у Центрального банка (различные виды кредитов ЦБ: расчетный, овернайт, ломбардный, операции рспо);
выпуск собственных облигаций и векселей коммерческим банком.
56) Кредиты Банка России как привлеченные средства: виды и характеристика.
Нормативной основой осущ-ния данного типа операций явл-ся след док-ты:
положение БР от 4 авг 2003 г № 236-П « О порядке предоставления БР-ии КО-ям кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг».
Положение БР от 12 нояб 2007 г № 312 –П « О порядке предоставления БР КО кредитов, обеспеченнных активами или поручительствами»
Положение БР от 30 нояб 2010 г № 362 –П «О порядке предоставления БР КО кредитов, обеспеченных залогом».
В н вр БР выдает след виды кредитов:
внутридневые кредиты (бесплатный для обеспеч-я КБ-у ликвидности-самые распространенные
Внутридневные кредиты — кредиты БР, предоставляемые КО путем осуществления платежа с ее банковского счета (основного счета) сверх остатка денежных средств на данном счете в пределах установленного лимита кредитования.
кредиты овер-найт (сверхкраткосрочный кредит, используемый на рынке межбанковских кредитов, сроком на сутки либо на выходные - с вечера пятницы до утра понедельника.)
ломбардный кредит (это кредит в твердо фиксир сумме, предоставляемый кредитором (банком) заемщику на определенный срок под залог имущества или имущ прав (включая товары, товарораспорядительные документы, драг металлы, цб и т.д.).
кредиты, обеспеченнные нерыночными активами и поручительствами (векселями, поруч-ва банка)
кредиты, обеспеченнные залогом золота (менее распространенные)