- •3) Понятие и виды фин посредников
- •4) Типы и черты кредитных систем.
- •5) Особенности ведения банковского бизнеса.
- •7) Законодательные основы банковского дела в рф.
- •8) Базельские требования и их роль в регулировании кс.
- •9) Показатели эффективности национальной банковской системы.
- •10) Банки развития в мировой кс.
- •11) Организация парабанковской системы России.
- •12) Некредитные финансовые организации России и их особенности.
- •13) Зарубежные банковские системы.
- •14) Цб как элемент банк. Системы: сущность, назначение, способы появляения и этапы развития.
- •15) Цб рф: статус, цели, функции.
- •16) Функции и операции Банка России
- •I. Функции дкр:
- •17) Организационная структура Банка России
- •18) Отчетность Банка России
- •19) Деятельность Банка России как мегарегулятора
- •20) Показатели независимости цб
- •21) Денежно-кредитная политика: понятие, режимы, модели.
- •22)Кредитная рестрикция и кредитная экспансия.
- •23) Организационные основы принятия дкп в рф.
- •24) Инструменты дкп.
- •31) Кб как элемент бс: понятие и выполняемые операции.
- •32) Организационная структура кб.
- •33) Отчетность кб
- •34) Нормативные основы создания ко
- •35) Этапы создания ко.
- •36) Порядок гос регистрации ко
- •37) Виды банк лицензий и порядок лицензирования банк деят-ти.
- •38)Учредители ко
- •39)Уставный капитал ко
- •40) Ликвидация ко
- •42) Реорганизация ко : виды и порядок проведения.
- •43) Признаки фин несостоятельности ко.
- •44) Банкротство ко
- •45) Направления фин оздоровления ко.
- •46) Экономические нормативы деят-ти ко
- •47) Обязательные нормативы, связанные с капиталом банка.
- •48) Нормативы ликвидности кб.
- •49) Обязат нормативы кб, связанные с кредит опер и риском, возник по ним.
- •50) Пасивные операции кб: сущность, состав, назначение.
- •51) Собственный капитал кб: сущность и структура
- •52) Депозитные привлеченные средства коммерческого банка
- •53) Депозитная политика кб и особенности ее проведения
- •54) Расчетные операции и их характеристика
- •55) Недепозитные привлеченные средства кб: структура и характеристика
- •56) Кредиты Банка России как привлеченные средства: виды и характеристика.
- •58) Активные операции коммерческих банков: понятие, виды, назначения.
- •57) Система страхования вкладов в рф
- •59) Кредитование как активная операция кб.
- •60) Сравнение кредита и займа.
- •61) Кредитный процесс и его этапы.
- •62) Кредитный портфель кб и его характеристика.
- •64) %-Образующие факторы и их роль в формировании ставки по кредитным продуктам кб.
- •63) Особенности оценки кредит риска и формирования резервов по кредитным операциям кб.
49) Обязат нормативы кб, связанные с кредит опер и риском, возник по ним.
Н6/Норматив макс размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
(Н6) регулирует кредитный риск банка в отнош одного заемщика или группы связанных заемщиков и определяет макс отношение совокуп суммы обязательств заемщика перед банком и обязательств перед третьими лицами, вследствие которых у банка возникают требования в отношении указанного заемщика, к собственным капиталу банка.
Макс Н6 - 25%.
Н7/Норматив макс размера крупных кредитных рисков
Н7 регулирует совокуп величину крупных кредит рисков банка и определяет макс отношение совокуп величины крупных кредит рисков и размера собств средств банка.
Максимально Н7 - 800%
Н9.1/Норматив макс размера кредитов, банк гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам
(Н9.1), регулирует кредитный риск банка в отнош участников (акционеров) банка и определяет макс отнош р-ра кредитов, банк гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам к собст ср-вам банка.
Макс Н9.1 - 50%.
Н10.1/ Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка
Н10.1 регулирует совокуп кредит риск банка в отнош всех физ лиц, способных воздействовать на принятие решения о выдаче кредита банком.
Норматив Н10.1 определяет макс отнош совокупной суммы кредитных требований к инсайдерам к собственным средствам банка.
Макс Н10.1 - 3%.
Н12/Норматив использ капитала банка для приобретения акций(долей) др юр лиц
Н12 регулирует совокуп риск вложений банка в акции (доли) других юр лиц и определяет макс отношение сумм, инвестируемых банком на приобретение акций (долей) других юр лиц, к собственному капиталу банка.
Макс Н12 - 25%.
50) Пасивные операции кб: сущность, состав, назначение.
Пассивные операции – формирование капитала.
Пассивные опер - опер по привлечению средств в банки, формир ресурсов последних. Устойчивая ресурсная база банка позволяет ему успешно проводить ссудные и иные активные операции. Поэтому каждый коммерческий банк стремится наращивать свои ресурсы. К пассивным операциям банка относят:
привлечение средств на расчетные и текущие счета юр и физ лиц;
открытие срочных счетов граждан, предприятий и организаций;
выпуск ценных бумаг;
займы, полученные от других банков, и т.д.
Пассивные операции банка в зависимости от их эк содержания делятся на:
• депозитные, включая получение межбанковских кредитов;
• эмиссионные (размещение паев или ценных бумаг банка).
51) Собственный капитал кб: сущность и структура
Капитал банка может рассм-ся с различных позиций:
эконом подход: капитал как совок-ть ресурсов банка.
Бух подход: капитал как разница между активами банка и его обязательствами
Учетно-аналит подход: капитал как направленное вложение средств банка, источники образования данных средств.
Особенности капитала в КБ:
явл-ся объектом регулир-я не только на макро, но и на микроуровне.
Многоуровневый характер капитала банка;
Явл-ся фактором ликвидности банка;
Меньшая величина капитала банка относительно уровня обязательств.
Функции собственного капитала банка:
защитная (резервный капитал – покрытие убытков)
обеспечивающая ( капитал- источник ф-я деят-ти)
регулирующая (мин размер капитала)
репутационная
оценочная
Структура СК
Капитал — сумма источников собств средств банка. К собств средствам банков относят:
— УК,
— резервный фонд,
— специальные фонды,
— страховые резервы,
— добавочный капитал,
— нераспределенная в течение года прибыль
Капитал включает:
Основной: а) базовый; б) добавочный
Дополнительный