- •3) Понятие и виды фин посредников
- •4) Типы и черты кредитных систем.
- •5) Особенности ведения банковского бизнеса.
- •7) Законодательные основы банковского дела в рф.
- •8) Базельские требования и их роль в регулировании кс.
- •9) Показатели эффективности национальной банковской системы.
- •10) Банки развития в мировой кс.
- •11) Организация парабанковской системы России.
- •12) Некредитные финансовые организации России и их особенности.
- •13) Зарубежные банковские системы.
- •14) Цб как элемент банк. Системы: сущность, назначение, способы появляения и этапы развития.
- •15) Цб рф: статус, цели, функции.
- •16) Функции и операции Банка России
- •I. Функции дкр:
- •17) Организационная структура Банка России
- •18) Отчетность Банка России
- •19) Деятельность Банка России как мегарегулятора
- •20) Показатели независимости цб
- •21) Денежно-кредитная политика: понятие, режимы, модели.
- •22)Кредитная рестрикция и кредитная экспансия.
- •23) Организационные основы принятия дкп в рф.
- •24) Инструменты дкп.
- •31) Кб как элемент бс: понятие и выполняемые операции.
- •32) Организационная структура кб.
- •33) Отчетность кб
- •34) Нормативные основы создания ко
- •35) Этапы создания ко.
- •36) Порядок гос регистрации ко
- •37) Виды банк лицензий и порядок лицензирования банк деят-ти.
- •38)Учредители ко
- •39)Уставный капитал ко
- •40) Ликвидация ко
- •42) Реорганизация ко : виды и порядок проведения.
- •43) Признаки фин несостоятельности ко.
- •44) Банкротство ко
- •45) Направления фин оздоровления ко.
- •46) Экономические нормативы деят-ти ко
- •47) Обязательные нормативы, связанные с капиталом банка.
- •48) Нормативы ликвидности кб.
- •49) Обязат нормативы кб, связанные с кредит опер и риском, возник по ним.
- •50) Пасивные операции кб: сущность, состав, назначение.
- •51) Собственный капитал кб: сущность и структура
- •52) Депозитные привлеченные средства коммерческого банка
- •53) Депозитная политика кб и особенности ее проведения
- •54) Расчетные операции и их характеристика
- •55) Недепозитные привлеченные средства кб: структура и характеристика
- •56) Кредиты Банка России как привлеченные средства: виды и характеристика.
- •58) Активные операции коммерческих банков: понятие, виды, назначения.
- •57) Система страхования вкладов в рф
- •59) Кредитование как активная операция кб.
- •60) Сравнение кредита и займа.
- •61) Кредитный процесс и его этапы.
- •62) Кредитный портфель кб и его характеристика.
- •64) %-Образующие факторы и их роль в формировании ставки по кредитным продуктам кб.
- •63) Особенности оценки кредит риска и формирования резервов по кредитным операциям кб.
Этапы развития КС.
Понятие и структура КС.
Понятие и виды фин посредников.
Типы и черты кредитных систем.
Особенности ведения банковского бизнеса.
Особенности банковской системы современной России.
Законодательные основы банковского дела в РФ.
Базельские требования и их роль в регулировании кредитной системы.
Показатели эффективности нац банковской системы.
Банки развития.
Организации парабанковской системы России.
Некредитные фин организации России и их особенности.
Зарубежные банковские системы.
ЦБ как элемент БС: сущность, назначение, способы появления и этапы развития.
ЦБ РФ: статус, цели, функции.
Функции и операции БР.
Организационная структура БР.
Отчетность БР.
Деятельность БР как мегарегулятора.
Показатели независимости ЦБ.
ДКП: понятие, режимы, модели.
Кредитная рестрикция и кредитная экспансия.
Организационные основы принятия денежно-кредитной политики в РФ.
Инструменты ДКП.
Операции на открытом рынке.
Рефинансирование как операция ДКП.
Резервные требования.
Депозитные операции. Прямые количественные ограничения.
Показатели эффективности ДКП.
Особенности ДКП России на современном этапе.
КБ как элемент банковской системы: понятие и выполняемые операции.
Организационная структура КБ.
Отчетность КБ.
Нормативные основы создания КО.
Этапы создания КО.
Порядок гос регистрации КО.
Виды банковских лицензий и порядок лицензирования банковской деятельности.
Учредители КО.
Уставный капитал КО.
Ликвидация КО.
Причины и порядок отзыва КО.
Реорганизация КО: виды и порядок проведения.
Признаки фин несостоятельности КО.
Банкротство КО.
Направления финансового оздоровления КО.
Эконом нормативы деятельности КО.
Обязательные нормативы, связанные с капиталом банка.
Нормативы ликвидности КБ.
Обязател нормативы КБ, связанные с кредит опер и риском, возникающим по ним.
Пассивные операции КБ: сущность, состав, назначение.
Собственный капитал КБ: сущность и структура.
Депозитные привлеченные средства КБ.
Депозитная политика КБ и особенности ее проведения.
Расчетные операции и их характеристика.
Недепозитные привл средства КБ: структура и характеристика.
Кредиты Банка России как привлеченные средства: виды и хараткеристика.
Система страхования вкладов в РФ.
Активные операции КБ: понятие, виды, назначения.
Кредитование как активная операция КБ.
Сравнение кредита и займа.
Кредитный процесс и его этапы.
Кредитный портфель КБ и его характеристика.
Особ-ти оценки кредит риска и формирования резервов по кредит операциям КБ.
%-образующие факторы и их роль в формировании ставки по кредит продуктам КБ.
1) Этапы развития кредитной системы.
появление прообразов банков как хранителя ценностей. Чаще всего храмы являлись хранителями данных ценностей. Однако они еще не являлись банками, так как:
отсутствовала спец законодательная база
второстепенность выполняемых операций по хранению
отсутствовала постоянная взаимосвязь между хранителями ценностей (храмами)
появление фин посредников (вызвано потребностью привлечения заемных средств)
возник-е КС как эл-та эк системы (появляются все те принципы, котор не было при храмах)
появление ЦБ (функции хранения и депозитная)
передача платежных функций КБ
возник-е сист управления банк рисками, в которой риск для банка р/м не только как потенц убыток, но возм-ть получения доп выгоды при правильном воздействии на него.
развитие системно значимых КО и банков развития
Системно значимые банки - крупнейшие КО страны, устойчивость фин состояния которых оказывает влияние на банковскую систему в целом.
Банки развития – не осуществляют операций с физ и юр лицами, выполняют глобал ф-и.
2)Понятие и структура кредитной системы.
Кредитная система – это сов-ть КО, функционирующих на территории одной страны в рамках единого банковского законодательства.
Структура КС:
банковская система (совершает все операции) (КБ+ЦБ)
парабанковская система (НКО – небанковские КО)
Банковская система – сов-ть банков, функционирующих на территории данной страны в рамках нац банковского законодательства.
Банковская система РФ включает в себя:
Банк России,
КО, а также представительства иностранных банков.
Структура парабанковской системы:
- расчетные НКО
- платежные НКО
- депозитно-кредитные НКО
3) Понятие и виды фин посредников
Фин посредник – это эк агент, обеспечивающий взаимодействие и связь первичных поставщиков фин ресурсов и их конечных потребителей.
Функции финансовых посредников:
Осущ диверсификации риска путём распределения вложений по различным видам фин инструментов.
Осущ проверки платёжесп-ти заёмщика, в рез-те чего происходит снижение кредит. риска.
Упрощение проблемы поиска кредиторов, способных предоставить заём на приемл. усл.
Снижение %-ставки за кредит при нормальных эк условиях.
Аккумуляция денеж ср-в, в рез-те котор происходит удовлетв-е спроса заёмщиков на большие суммы.
Выделяют четыре типа фин посредников:
Фин учрежд депозитного типа
Договорные сберегательные учрежд
Инвестиц фонды
Иные фин орг
4) Типы и черты кредитных систем.
КС – сов-ть КО, функц. на тер-рии одной страны в рамках единого банк. законодательства.
Для КС как эк системе характерны след черты:
Открытость;
Взаимозаменяемость и взаимодополняемость элементов;
Синергетичность системы (эфф-ть действия всей системы в целом)
Кредитные системы делятся на 2 типа:
• сегментированные (англосаксонский тип) - США, Великобритания
Существуют в случае установления гос-вом законодательных ограничений на проведение отдельными институтами КС определенного круга операций;
• универсальные (континентальный тип) - Франция, Германия, другие страны Европы,
Характ-ся отсутствием законодат. ограничений на проведение кредит учрежд каких-либо операций и наличием развитой системы гос контроля за деят-тью кредитных институтов.
Основным признаком отнесения КС к тому или иному типу является запрет или наоборот разрешение КБ проводить операции с корпоративными акциями за свой счет, так эти операции обладают повышенным риском по сравнению со ссудными операциями. Результатом этого является степень участия банков в финансировании корпораций. В странах с англосаксонской моделью КБ направляют на финансирование пром. корпораций только около 40% кредитных ресурсов (в Японии 80-90%) и удовлетворяют потребности корпораций главным образом в краткосрочном кредитовании.
В совр усл сегментированная КС является менее предпочтительной, чем универсальная.
Особенности кредитной системы США:
1) Особая форма существования 1-го уровня в виде федерал.резервной системы
2) наличие разнообразия вариантов фин посредников
3) сущ. фин институты, под которыми понимают таких эк агентов, которые совершают операции с фин активами и обеспечивают фин услуги для своих клиентов
Виды фин посредников в США:
депозитные (ист. – депозит)
контрактные (заключают различные договоры)
-страх.орг., пенсионные фонды
-долго- и среднесрочный характер оказания услуг
инвестиционные
КС ЕС:
1) сущ наднационального органа фин регулирования
2) двойная система ЦБ (наднационал и национал)
3) выделяют специализир. кредит. институты, к основным функциям которых относят совершение операций коллект. инвестирования или расчетных сделок
КС Японии:
Включает в себя след.типы банков:
1) б., фин деят-ть малого и среднего бизнеса
2) с/х банки
3) фин институты рынка цб
К показателям эффект-ти кредит. системы относят:
1) степень конкуренции
2) уровень фин устойчивости
3) степень влияния банк.сист. на расшренное произ-во