Тема 1.6. Инфляция. Методы ликвидации отрицательных последствий инфляции.

Инфляция означает процесс падения покупательной способности денег, то есть падения их реальной стоимости. Следствием инфляции является повышение общего уровня цен товаров, услуг. Между изменением уровня цен и реальной стоимости денег существует обратная зависимость.

Экономисты отличают инфляцию спроса от инфляции, обусловленной ростом издержек, называемой еще инфляцией предложения.

Измерение инфляции может быть произведено с помощью индекса цен:

А. цепной индекс цен рассчитывается по отношению к уровню цен на дату предшествующего наблюдения. Это означает, что при использовании цепного индекса цен база, принимаемая для сравнения, изменяется;

Б. базисный индекс цен рассчитывается по отношению к уровню цен на одну и ту же дату наблюдения. Это означает, что база, принимаемая для сравнения, остается постоянной.

Применяемое для оценки инфляции «Правило величины 70» позволяет подсчитать примерное количество лет /периодов/, необходимых для удвоения уровня цен: число 70 делится на среднегодовой прирост уровня цен, выраженный в процентах.

Номинальный денежный доход определяется количеством денег /рублей/ по нарицательной стоимости, которое человек получает в виде заработной платы, процентов, прибыли, ренты.

Реальный доход определяется количеством товаров, которые можно купить на сумму номинального дохода и рассчитывается как частное от деления номинального дохода па индекс цен. выраженный в единицах. Реальный доход не изменится, если темп роста номинального дохода будет равен темпу роста цен.

Дефляция_ означает процесс увеличения покупательной способности денег. Следствием дефляции является падение общего уровня цен.

При инфляции происходит перераспределение доходов. Получатели фиксированных доходов проигрывают от инфляции. От инфляции проигрывают кредиторы и выигрывают заемщики, которые выплачивают задолженность по кредиту более дешевыми деньгами. Обесцениваются денежные накопления населения, хозяйствующих субъектов, а также средства государственного бюджета. Обесцениваются амортизационные отчисления, что затрудняет воспроизводственный процесс, сокращаются инвестиции в реальную экономику и повышается их риск.

Из-за стремления превратить обесценивающиеся деньги в товары или иностранную валюту искажается структура потребительского спроса и ускоряется оборачиваемость денежной массы, что ускоряет инфляционный процесс.

Когда цены подскакивают резко и неравномерно, нормальные экономические отношения нарушаются. Производители товаров не знают, какую цену платить за товары. Поставщики сырья хотят получить реальные товары, а не быстро обесценивающие деньги. Кредиторы стараются избегать своих должников, чтобы не получать возвращенный долг в дешевых деньгах. Деньги фактически теряют свою покупательную способность и перестают выполнять свои функции в качестве меры стоимости, средства обращения, средство накопления и средство платежа.

Задача 6.1.

Термины, понятия и их определения. «Инфляция».

Подберите по каждому термину, понятию правильное определение или высказывание.

1. Период, когда уровень инфляции превышает 1000% в год.	а/ Ожидаемая инфляция.
2. «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров».	б/Реальная стоимость денег.
3. Покупательная способность денег; стоимость набора товаров и услуг, которые можно купить на них.	в/ Непредвиденная инфляция.
4. Количество денег по нарицательной стоимости, которое человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов и прибыли.	г/ Инфляция спроса.
5. Тип инфляции, при котором она автоматически сама себя ограничивает.	д/ Номинальный доход.
6. При данном виде инфляции отдельные лица и организации имеют возможность откорректировать свои номинальные доходы с учетом предстоящих изменений в уровне цен.	е/ «Правило величины 70».
7. Вид инфляции, при котором произвольно перераспределяются доходы в ущерб получателям фиксированного дохода, кредиторам и владельцам сбережений.	ж/ Инфляция, вызванная ростом издержек.
8. Метод измерения инфляции, который дает возможность быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения цен.	з/ Гиперинфляция.

Задача 6.2.

Измерение инфляции.

На основе данных об изменении уровня цен на потребительские товары и услуги, приведенных в таблице 2.1, определить по датам наблюдения:

а/индексы роста цен по сравнению с 31 марта анализируемого года;

б/ индексы стоимости денег по сравнению с 31 марта анализируемого года.

Результаты расчетов отразить в таблице 2.1 и в виде графика.

Таблица 2.1

Исходные данные

Дата наблюдения уровня цен	Индексы цен				Индексы стоимости денег по сравнению с 31 марта /базисный индекс/
	По сравнению с предшествующей датой наблюдения /цепной индекс/		По сравнению с базисной датой – 31 марта /базисный индекс/
	в проц.	в единицах	в проц.	в единицах	в проц.	в единицах
1	2	3	4	5	6	7
31.03	-	-	….	….	….	….

1	2	3	4	5	6	7
7.04	101,8	1,018	….	..	….	….
14.04	102,4	1,024	….	....	….	….
21.04	102,1	1,021	….	….	….	….
28.04	101,5	1,015	….	….	….	….

Задача 6.3.

Номинальный и реальный доход.

В соответствии с трудовым договором работнику предприятия установлен с 1 марта анализируемого года должностной месячный оклад 1200 руб. При этом предусмотрено, что заработная плата будет ежемесячно повышаться таким образом, чтобы реальный доход работника в условиях инфляции оставался постоянным.

Индекс цен на потребительские товары и услуги по датам наблюдения, за уровнем цен по сравнению с уровнем цен но состоянию на 1 марта составил:

1.03. 100%

1.04. 101,5%

1.05. 102,8%

1.06. 103,5%

Определить, на сколько процентов необходимо ежемесячно увеличивать заработную плату работника так, чтобы реальный доход оставался постоянным.

Рассчитать размер должностного оклада по состоянию на первое число каждого месяца, обеспечивающий выполнение данного требования.

Задача 6.4.

Измерение инфляции.

Определить среднегодовой темп прироста цен, если за три года цены увеличились в 2 раза.

Задача 6.5.

Социально-экономические последствия инфляции.

Проставьте в приведенных ниже выражениях пропущенные слова.

1. Одним из последствий инфляции является перераспределение доходов _________, ____________, ____________.

2. При среднегодовом темпе прироста цен от 5% до 10% в экономике имеет место инфляция.

3. Прирост цен на 10-50%в год характеризует инфляцию.

4. Инфляция обесценила не только денежные накопления населения, но и лишила возможности государственные предприятия нормально осуществлять свою деятельность, обесценив их.

5. Цель антиинфляционной политики государства состоит в том, чтобы установить над инфляцией и добиться приемлемых для народного хозяйства темпов.

6. Финансовые факторы сдерживания инфляции связаны с сокращением бюджета и отказом от использования на эту цель Центрального банка Р.Ф.

7. Инфляционные ожидания хозяйственных структур и населения оказывают, не оказывают влияния на динамику инфляции.

8. Параллельное обращение устойчивой и падающей валюты влияет, не влияет на развитие инфляции.

9. Проявление инфляции выражается в том, что за прежние суммы приобретается продукция более низкого качества и происходит более быстрый на новые изделия по сравнению с улучшением их качества.

10. Приток иностранной валюты в страну и покупка ее Центральным банком /влияет, не влияет/ на развитие инфляции.

Задача 6.6.

Вопросы с ответами «Да - Нет». Инфляция.

В приведенных ниже выражениях проставьте «Да», если они верны, и «Нет», если утверждения не верны. Ответы обоснуйте.

1. Рост цен происходит не из-за того, что все становится дороже, а из-за того, что рубль становится дешевле.

2. Инфляция и дефляция могут быть в разной степени губительны для экономики.

3. Размер издержек на единицу продукции не оказывает влияния на уровень цен, и рост средних издержек не может привести к инфляции.

4. При инфляции может одновременно повыситься ваш номинальный доход и снизиться ваш реальный доход.

5. В периоды гиперинфляции выигрывают должники.

6. Одним из показателей гиперинфляции в России в начале ХХ века было то, что денежная масса росла быстрее, чем цены.

7. Тот факт, что каждая семья одновременно является получателем доходов, держателем финансовых активов и владельцем недвижимости, смягчает влияние инфляции на перераспределение.

8. Если инфляция находится ниже ожидаемого уровня, то эта ситуация выгодна для заемщиков.

9. Увеличение уровня цен не влияет на реальную стоимость денег.

10. С ростом цен реальная стоимость, или покупательная способность сбережений, отложенных на будущее, уменьшается.

11. Повышение заработной платы в масштабе всей страны в любом случае вызовет рост общего уровня цен.

Модуль 2.Кредит