Тема 3.1. Кредитная и банковская система: понятие, типы, становление.

Семинар 4 Характеристика различных кредитных и банковских систем – 2 часа

Целевые установки занятия.

После изучения темы студенты должны:

- знать различные типы кредитных систем, существующие в мире.

- классифицировать организации, участвующие в операциях кредитных рынков и определять их функции;

- уяснить в общих чертах особенности организации банковских систем зарубежных стран.

Вопросы семинара.

1. Характеристика различных типов кредитных и банковских систем.

2. Характеристика уровней ( звеньев ) кредитно-банковской системы.

3. Становление кредитной системы России.

Учебные задания для самостоятельной работы.

1. Нарисовать структурно-логические схемы построения типов , банковских систем.

2. Напишите доклад, отражающий особенности построения кре­дитных систем ряда зарубежных стран и подготовьтесь к обсуждению.

Литература.

1. Деньги, кредит, банки. / Под ред. Г.Р. Белоглазовой . М.: Высшее образование , 2008.

2. Полищук А.И. Кредитная система. Опыт. Новые явления. Прогнозы и перспективы, - М.: Финансы и статистика, 2005

.

Тема 3.3 Центральный банк Российской федерации(Банк России), основа его деятельности

Семинар 5. Особенности организации и функционирования Банка России- 2 часа

Целевые установки занятия.

После изучения темы студенты должны:

- определять место Банка России в банковской системе страны;

- в общих чертах уяснить особенности организационно-управ­ленческой структуры Центрального банка;

- уметь описать цели деятельности Центрального банка, объяс­нить его роль и функции;

- разбираться в методах денежно-кредитного регулирования, ис­пользуемых Центральным банком;

- разбираться в методах регулирования банковской деятельно­сти в стране.

Вопросы семинара.

1. Организационно-управленческая структура Банка России.

2. Цели деятельности и функции Центрального банка РФ.

3. Экономические инструменты, применяемые Центральным банком РФ для осуществления денежно-кредитной политики госу­дарства.

4. Деятельность Центрального банка по развитию и укрепле­нию банковской системы страны и по обеспечению бесперебойного функционирования системы расчетов.

Учебные задания для самостоятельной работы.

1. Начертите диаграмму, отражающую организационно-управ­ленческую структуру Центрального банка в увязке целями деятель­ности и выполняемыми функциями. Напишите доклад и подготовь­тесь к обсуждению.

2. Напишите доклад о деятельности Центрального банка по вы­полнению своих целей и задач. Воспользуйтесь публикациями в периодической печати за последнее время. Подготовьтесь к обсуждению.

Литература.

1. Федеральный закон РФ “О Центральном банке Российской Фе­дерации (Банке России)“ в редакции от 10.07. 2002,№ 86-ФЗ.

2. Деньги, кредит, банки: Учебник. / Под ред. О.И. Лаврушина, - М.: КНОРУС, 2012, с. 403-42

3. Кузнецова Е.И. Деньги. Кредит, банки. Учебник. / Под. ред. Н.Д. Эриашвили,- М.: ЮНИТИ, 2007

12. Методические указания по написанию контрольной работы

Студенты заочной формы обучения изучают дисциплину 2 семестра. Во время первой сессии (в 6-м семестре), студенты получают задание для выполнения контрольной работы,

которую должны выполнить к началу экзаменационной сессии 7-го семестра. Контрольное задание №1

Самостоятельно изучить темы контрольного задания №1, по трем выбранным темам написать письменную контрольную работу. Требования к оформлению контрольной работы такие же, как к курсовой (смотрите раздел 4. данного УМК), объем контрольной работы должен быть 12-16 страниц формата А-4.

1. История происхождения денег в России.

2. Рационалистическая и эволюционная концепции происхождения денег.

3. Деньги, выполняющие функцию мировых денег

4. Выпуск денег в хозяйственный оборот .

5. Характеристика денежного оборота РФ на текущий момент..

6. Планирование и прогнозирование кассовых оборотов

7. Пути совершенствования платежной системы России.

8. Денежная реформа Елены Глинской

9. Денежные реформы, проводимые в эпоху Петра 1

10 Денежная реформа Канкрина

11.Денежная реформа С.Ю.Витте.

12.Формы и методы денежных реформ

12.Расчет денежных агрегатов: зарубежный опыт

13.Денежные факторы инфляции

14 Роль денег в условиях рыночной экономики.

15.Закон денежного обращения

16.Теории денег.

17. Механизм эмиссии наличных денег

18. Платежный, расчетный денежный оборот

19. Характеристика элементов современной денежной системы России

20 Валюта , виды валют

21 Факторы, влияющие на формирование валютного курса

22 Формы международных расчетов

23 Национальная валютная система

24 Эволюция мировой валютной системы

25 Влияние платежного баланса страны на формирование валютного курса

26. Характеристика основных разделов платежного баланса страны

27 Совершенствование безналичных расчетов в России

28. Использование СДР (специальных прав заимствования).

Контрольное задание № 1.2

Решить следующие задачи: 2.1,2.2, 2.3. 2.4, 2.5, 2.6

Задача 2.1

Термины, понятия и их определения. «Происхождение и функции денег».

Подберите к каждому термину, понятию правильное определение или высказывание

1.___Любое общепризнанное средство обращения и платежа, принимаемое для уплаты долгов	а/средство платежа
2.___Вид денег, который используется как средство обращения, а так же покупается и продается как обычный товар	б/неразменные деньги
3.___Средство платежа, чья реальная стоимость или покупательная способность превосходит их внутреннюю стоимость	в/бартерная экономика
4.___Функция денег, позволяющая им быть средством, с помощью которого в экономике происходит обмен товарами и услугами	г/неполноценные деньги
5.___Экономика, в которой отсутствует общепризнанные средства обращения; торговля идёт путём непосредственного обмена товарами и услугами	д/средства накопления
6.___Одна из функций денег; единица на основе которой назначаются цены и ведутся счета	е/товарные деньги
7.___Вид денег, который нельзя обменять на золото по официальному курсу	ж/мера стоимости
8.___Функция денег, позволяющая использовать их для совершения покупок в будущем	з/деньги
9.___Обмен товарами, основанный на использовании денег	и/средство обращения
10.___Функция денег, позволяющая им быть средством для отложенных платежей	к/косвенный обмен

Задача 2.2

Термины, понятия и их определения. «Инфляция»

Подберите к каждому термину, понятию правильное определение или высказывание

1.___Период, когда уровень инфляции превышает 1000% в год	а/ожидаемая инфляция
2.___ «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров	б/реальная стоимость денег
3.___Покупательная способность денег; стоимость набора товаров и услуг, которые можно купить на них	в/непредвиденная инфляция
4.___Количество денег по нарицательной стоимости, которое человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов и прибыли	г/инфляция спроса

Задача 2.3

Термины, понятия и их определения. «Денежная масса».

Подберите по каждому термину, понятию правильное определение или высказывание.

1. Активы, которые не обладают всеми функциями денег, но они почти также хороши, как деньги	А/ Ликвидность
2. Состоит из монет и банкнот, выпускаемых Банком России, и денег в виде депозитов на текущих, расчетных и других счетах до востребования	Б/ Неполноценные деньги
3. Степень скорости реализации актива без дополнительных издержек и условий и при уверенности в его денежной ценности	В/ «Почти деньги»
4. Деньги, которые по заявлению государства должны приниматься всеми как средство обращения и платежа и как законная форма уплаты долгов	Г/ Денежная масса
5. Средство обращения в форме долговых обязательств Банка России	Д/ Агрегат денежной массы М1
6. Совокупность покупательных платежных средств, обслуживающих экономическую деятельность в стране	Е/ Депозиты на текущих банковских счетах
7. Средство организации безналичных расчетов с помощью электронных терминалов	Ж/ Банкноты и монеты
8. Элемент денежного предложения, представляющий собой долговые обязательства коммерческого банка	З/ Законное платежное средство
9. Номинальная стоимость этих денег превышает их действительную стоимость	И/ Платежная банковская карточка

Задача 2.3

Агрегаты денежной массы.

Коммерческий банк «Согласие» получил у коммерческого банка «Развитие» кредит в сумме 900 тыс. руб. и выдал кредит предприятию потребительской кооперации - 500 тыс. руб. Предприятие использовало на оплату сырья и материалов 230 тыс. руб., 180 тыс. руб.- на выплату заработной платы, 70 тыс. руб. - на отчисления в государственные фонды социального назначения.

Работники предприятия в свою очередь, потратили 60 тыс. руб. на покупку товаров, 25 тыс. руб. - на коммунальные платежи, 35 тыс. руб. - на покупку облигаций государственного займа, а 10 тыс. руб. направили на счет до востребования в банке «Согласие».

Определить, как изменился объем денежной массы, находящийся в обращении.

Задача 2.4

Денежная база.

Используя данные, приведенные в таблице 3.1, рассчитайте величину денежной базы на анализируемый момент времени.

Таблица 1-Показатели, образующие денежную массу

Показатели	Сумма, млрд. руб.
1. Агрегат денежной массы МО 2. Денежные средства в кассах коммерческих банков 3. Банковские депозиты населения 4. Обязательные резервы коммерческих банков в Центральном банке 5. Средства коммерческих банков на корреспондентских счетах в Центральном банке	40,2 50.1 60,8 25,4 16,9

Задача 2.5

Денежная база.

На основе данных, приведенных в таблице 3.1, определить величину денежной базы, если при прочих равных условиях Центральный банк уменьшил норму обязательных резервов, депонируемых в Центральном банке в два раза.

Задача 2.6.

Денежная база.

На основе данных, приведенных в таблице 3.1, определить, как изменится величина денежной базы, если банковские депозиты населения вследствие снятия вкладов и получения их наличными уменьшились на 10%.