Незаконная банковская деятельность (ст.172)

Банковские операции имеют право осуществлять кредитные организации, образованные на любой форме собственности, получившие лицензию ЦБ. Кредитные организации делятся на банки и не банковские кредитные организации.

Объект – установленный порядок осуществления законной банковской деятельности.

Объективная сторона – совершение банковский операций коммерческими организациями незарегистрированными ЦБ в качестве кредитной или иной организации; осуществление банковской деятельности организацией, не получившей лицензии на проведение соответствующих банковских операций; осуществление банковской деятельности с нарушением.

Преступление окончено с момента причинения крупного размера ущерба гражданам, организациям или с момента извлечения доходов в крупном размере.

Субъективная сторона – умысел, мотивы различны, как правило, корыстные.

Субъект – вменяемое ФЛ 16 лет, являющееся руководителем организации.

Незаконное образование (создание) или реорганизация юл (ст.173.1)

Объект – установленный порядок осуществления предпринимательской деятельности, который обеспечивает соблюдение экономических интересов граждан (потребителей), общества, государства. Наряду с экономическим интересом в качестве дополнительного объекта выступает здоровье граждан, общественная нравственность.

Объективная сторона – образование, создание ЮЛ через подставных лиц.

Квалифицированный состав: совершение преступления лицом с использованием своего служебного положения либо совершение группой лиц по предварительному сговору.

Подставные лица – лица, являющиеся учредительными ЮЛ, его участниками, органы управления ЮЛ, путем введения в заблуждения которых было образовано (создано) ЮЛ.

Незаконное использование документов для образования юл (ст.173.2)

Предоставление документа, удостоверяющего личность или выдача доверенности, если эти действия совершенны для образования ЮЛ в целях совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями или сделок с денежными средствами или иным имуществом. Приобретение документов, удостоверяющих личность или использование персональных данных, полученных незаконным путем влекут ответственность по ч.2 ст.173.2, если это совершенно для образования ЮЛ.

Окончено с момента использования документа.

Умысел + цель – создание организации с последующим производством операций.

Легализация денежных средств и имущества, добытых преступным путем (ст.174)

В соответствии с ч.1 ст.174 УО устанавливается за совершение финансовых операций и иных сделок с имуществом заведомо приобретенных другими лицами преступным путем, за исключением преступлений предусмотренных ст.193, 194, 198, 199 УК. В целях придания правомерного вида владению, пользования и распоряжению указанным денежными средствами или иным имуществом.

Объект – общественные отношения, обеспечивающие законный порядок осуществления предпринимательской деятельности. Предмет – денежные средства (наличие и безналичные, национальная и иностранная валюта) или иное имущество – ценные бумаги, вещи, движимое, недвижимое имущество, здания и сооружения и т.д. Эти предметы могут быть в качестве предмета преступления только в том случае, если они получены в виде дохода, залога или вклада от заведомо преступной деятельности. Незаконность получения этих средств – они приобретены в результате совершения преступления. Заведомость предполагает, что субъекту достоверно известно, что он использует средства или иное имущество, которое будет получено другим лицом, как доход от преступной деятельности, причем источник может быть различный.

Объективная сторона – легализация – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средства или иным имуществом, полученным в результате совершения преступления. В соответствии с ФЗ «О противодействии легализации…» от 07.08.01 обязательному контролю подлежат следующие операции на сумму, превышающую 600 тыс. руб.:

• Операции с денежными средствами в наличной форме на сумму, свыше 600 тыс. руб.: снятие со счета или зачисление на счет ЮЛ денежных средств в наличной форме, если это не обусловлено характером хозяйственной деятельности; покупка или продажа наличной или иностранной валюты; приобретение ФЛ ценных бумаг за наличный расчет; получение ФЛ денежных средств по чеку на предъявителя; обмен банкнот одного достоинства на другого; внесение ФЛ в уставной капитал ЮЛ денежных средств в наличной форме

• Зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставленных или полученных в результате кредита или операций с ценными бумагами, если одна из сторон имеет регистрацию или проживает в государстве, которая не участвует в международном сотрудничестве противодействии легализации доходов

• Операции по банковским вкладам, счетам: размещение денежных средств во вклад с оформлением документов на предъявителя; открытие вклада в пользу 3 лиц с размещением денежных средств в наличной форме; иные сделки с движимым имуществом: скупка, купля – продажа драгоценных металлов, камней, ювелирных изделий из них; получение денежных средств в виде платы за участие в лотереи, тотализаторах;

Контролю также подлежат сделки с недвижимым имуществом на сумму, превышающую 3 млн. руб. Сведения об операциях, сделках с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим контролю предоставляются в уполномоченный орган – федеральная служба по финансовому мониторингу. Предоставляют сведения: кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, ломбарды, организация федеральной почтовой связи и т.д., организации, осуществляющие посреднические услуги по купле – продаже недвижимого имущества. Эти организации обязаны:

1. Идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами и имуществом.

2. Систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях

3. Документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее следующего рабочего дня за днем, когда совершена операция

4. Представлять в уполномоченный орган по его письменному запросу необходимую информацию, как в отношении операции, подлежащих контролю, так и в отношении подозрительных операций.

В законе специально установлен запрет кредитным организациям открывать вклады на анонимных владельцам, без личного присутствия лица, открывающего вклад.

Окончено с момента совершения любого из вышеперечисленных действий (операций).

Субъективная сторона – умысел + цель – придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом. Мотив чаще всего корыстный или иная личная заинтересованность.

Субъект – ФЛ, достигшее 16 лет, являющееся ДЛ или служащим кредитной организации, страховых, лизинговых компаний, почтовых и иных некредитных организаций, осуществляющий перевод денежных средств, а также профессиональные участники рынка ценных бумаг.

Ч.2 ст.174 – совершение в крупном размере – сумма, превышающая 6 млн. руб.

Ч.3 ст.174 – совершение преступления группой лиц по предварительному сговору либо лицом с использованием служебного положения – ДЛ ОГВ или ОМСУ, а также лицом, выполняющим управленческие функции коммерческой и иной организации – банковские служащие, работники правоохранительных органов, управляющие и т.д.

Ч.4 ст.174 – совершение преступления организованной группой