- •Полтавський університет споживчої кооперації України
- •Навчальна програма дисципліни Модуль 1. Теоретична основа функціонування центрального банку
- •Тема 1. Статус та основні напрями діяльності центральних банків
- •Тема 2. Національний банк України
- •Тема 3. Емісія грошей та регулювання готівкового грошового обігу
- •Тема 4. Рефінансування банків
- •Тема 5. Організація та регулювання платіжної системи
- •Тема 6. Регулювання діяльності банків
- •Тема 7. Банківський нагляд
- •Тема 8. Центральний банк як банкір і фінансовий агент уряду
- •Модуль 2. Центральний банк – провідник грошово-кредитної політики
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •Тема 11. Валютна політика. Валютне регулювання та контроль
- •Тематичний план дисципліни «центральний банк і грошово-кредитна політика»
- •[До змісту] [Попереднє] [Наступне] методичні рекомендації до вивчення дисципліни «центральний банк і грошово-кредитна політика» Модуль 1. Теоретична основа функціонування центрального банку
- •Тема 1. Статус та основні напрями діяльності центральних банків
- •План практичного заняття № 1
- •План практичного заняття № 2
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 2. Національний банк України
- •План практичного заняття № 3
- •План практичного заняття № 4
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 3. Емісія грошей та регулювання готівкового грошового обігу
- •План практичного заняття № 5
- •План практичного заняття № 6
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 4. Рефінансування банків
- •План практичного заняття № 7
- •План практичного заняття № 8
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 5. Організація та регулювання платіжної системи
- •План практичного заняття № 9
- •План практичного заняття № 10
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 6. Регулювання діяльності банків
- •План практичного заняття № 11
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задача для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 7. Банківський нагляд
- •План практичного заняття № 14
- •План практичного заняття № 15
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •3. Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •План практичного заняття № 16
- •План практичного заняття № 17
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Задача для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Модуль 2. Центральний банк – провідник грошово-кредитної політики
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •План практичного заняття № 18
- •План практичного заняття № 19
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- •План практичного заняття № 20
- •План практичного заняття № 21
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Задачі для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Тема 11. Валютна політика. Валютне регулювання та контроль
- •План практичного заняття № 22
- •План практичного заняття № 23
- •Практичні завдання до теми
- •1. Тести до теми
- •2. Правильно / неправильно (так/ні)
- •Задача для самоконтролю
- •Питання для самостійного вивчення
- •Банки регіональні – банки, які здійснюють свою діяльність у межах одного регіону (області).
- •Емісійний дохід – сума перевищення доходів, отриманих від первинної емісії власних акцій та інших корпоративних прав над їх номіналом.
- •Субординований борг банку – зобов’язання банку перед юридичними особами – резидентами та нерезидентами як у національній, так і в іноземній валюті, які виникли на певних умовах.
- •[До змісту] [Попереднє] [Наступне] контрольні модульні роботи
- •Модуль 1. Теоретична основа функціонування центрального банку
- •Модуль 2. Центральний банк – провідник грошово-кредитної політики
- •Типовий варіант модульної контрольної роботи Модульна контрольна робота № 1
- •Тематика рефератів за модулем 1
- •Тематика рефератів за модулем 2
- •[До змісту] [Попереднє] [Наступне] порядок і критерії оцінювання знань студентів
- •Критерії підсумкового контролю результатів навчання студента шляхом складання іспиту з дисципліни «Центральний банк і грошово-кредитна політика
- •Питання, які виносяться на іспит
- •Приклад побудови екзаменаційного білета екзаменаційний білет
- •[До змісту] [Попереднє] [Наступне] [До змісту] [Попереднє] список рекомендованої літератури
Питання для самостійного вивчення
1. Методи рефінансування комерційних банків в Україні.
2. Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій РЕПО.
3. Рефінансування комерційних банків шляхом надання кредитів овернайт.
4. Порядок проведення Європейським центральним банком кредитних тендерів (кількісний, ціновий).
Рекомендована література: 2, 3, 5, 9, 21, 25, 27, 29, 30, 31.
Тема 5. Організація та регулювання платіжної системи
Розкриваючи порядок розрахункового обслуговування центральним банком комерційних банків, необхідно визначити роль центрального банку в організації платіжної системи і, зокрема, в організації і проведенні міжбанківських розрахунків.
Міжбанківські розрахунки – безготівкові розрахунки між банками, що обумовлені виконанням платежів клієнтів або власними зобов’язаннями одного банку перед іншими.
Системи міжбанківських розрахунків різних країн суттєво відрізняються. У світі відсутня єдина платіжна модель, однак можна вирізнити загальні принципи і характеристики, що визначають функціонування національних платіжних систем.
До основних принципів здійснення міжбанківських розрахунків належать:
– підтримка комерційними банками своєї ліквідності на рівні, що забезпечує безперервне, у повному обсязі, проведення розрахунків з іншими банками, особливо щодо платежів клієнтів;
– проведення контролю за правильністю здійснення міжбанківських розрахунків, що полягає в постійному взаємному контролі за синхронністю і повною ідентичністю переказів.
Залежно від засобів здійснення з урахуванням вищезазначених принципів розрізняють три основні методи здійснення міжбанківських розрахунків:
– розрахунки через організацію двосторонніх кореспондентських відносин;
– розрахунки з використанням рахунків у банку-посереднику, що відіграє роль агента з розрахунків (як правило, це установи центрального банку);
– розрахунки з використанням спеціалізованих розрахункових установ і мереж (клірингових установ).
До 1992 р. комерційні банки України здійснювали розрахунки між собою за допомогою паперових розрахункових документів за системою міжфілійних оборотів (МФО), що була запроваджена у СРСР ще в 1933 році. Іноді такі розрахунки займали від двох до шести тижнів.
У 1992–1993 рр. в Україні використовувалася модель міжбанківських розрахунків за кореспондентськими рахунками, відкритими у регіональних управліннях НБУ через розрахунково-касові центри. Механізм таких розрахунків не передбачав елементів заліку, тобто вони відбувались у повній сумі, застосовувалися паперові розрахункові документи, що знижувало дієвість системи розрахунків і ситуація в сфері платежів суттєво не покращилася.
В Україні на початку 1994 р. запроваджена Система електронних платежів (СЕП), яка дала змогу значно підвищити швидкість, якість та надійність виконання платежів, забезпечити безпеку та конфіденційність банківської інформації. Ініціатором і розробником Системи електронних платежів є Національний банк України. Через СЕП здійснюється значна частина міжбанківських розрахунків в Україні.
Вивчаючи організацію розрахунків через СЕП, необхідно звернути увагу на такі питання:
– принципи функціонування системи;
– структурна побудова системи;
– схема документообороту;
– порядок проходження платежів у СЕП.
Враховуючи зростання кількості трансакцій і потреби банків найбільш оперативно управляти своїми ресурсами у СЕП, Національний банк пропонує сім моделей розрахунків через консолідований коррахунок. Необхідно з’ясувати, які чинники визначають вибір банками способу і моделі розрахунків.
Зважаючи на світові тенденції розвитку платіжних систем, НБУ створює систему електронних міжбанківських розрахунків України (СЕМР) – цілісну систему, що призначена для виконання міжбанківських розрахунків у найбільш зручний для певного користувача формі (режим реального часу, кліринг) і для моніторингу коррахунків банківських установ України.
Складовими СЕМР є:
– система моніторингу рахунків – підсистема, призначена для централізованого ведення і моніторингу коррахунків комерційних банків у НБУ;
– система термінових переказів – підсистема для обслуговування платежів великими сумами і термінових платежів у режимі реального часу;
– система клірингових розрахунків – підсистема для виконання платежів малими сумами в пакетовому режимі.