3. Золотой стандарт в Российской империи.

В Российской империи к введению золотого стандарта готовились долго и тщательно в течение двух десятилетий. Золотой рубль не был и не мог быть введен «вдруг», незаметно и контрабандно, одним человеком, сколь угодно бы высокий пост он ни занимал. Фактически подготовительные меры для реформы начались при министрах финансов М.Х. Рейтерне и С.А. Грейге, продолжились при Н. X. Бунге и И. А. Вышнеградском, завершившись при С. Ю. Витте.

Недостаточно задумать реформу в министерском кабинете, она должна быть поддержана иными согласованными действиями, в частности Государственным банком.

Введение золотого монометаллизма во всех странах было связано: 1) с ликвидацией дефицита государственного бюджета; 2) с постепенным наращиванием золотого запаса в стране; 3) с либерализацией купли-продажи золота; 4) со стабилизационной денежной реформой. Все это вызывало дополнительные усилия по развитию экспорта и золотодобывающей промышленности.

В Российской империи стремление к увеличению золотого запаса стало отчетливо наблюдаться с 1877г. В частности, были значительно повышены таможенные тарифы, т. е. введены «золотые пошлины». Они уплачивались по прежним ставкам, но золотом, что фактически их повышало на 50% и способствовало притоку золота в государственную казну. Политика протекционизма, неоднократное повышение таможенных пошлин в 1880—1890-х гг. положительно сказались на развитии отечественного промышленного производства, увеличили приток иностранных инвестиций, создали предпосылки для проведения денежной реформы.

Реально устойчивые предпосылки для пополнения золотого запаса страны сложились только в конце 1880-х гг. Таким образом, к моменту законодательного оформления золотого стандарта золотой запас был увеличен в 2,9 раза.

Золотой стандарт вводился постепенно, поэтапно. В 1893 г. были запрещены сделки на разность по покупке и продаже золотой валюты и усилен надзор за биржами. С 1895 г. было признано необходимым приучать население к золотому обращению. В частности, всем кассам правительственных учреждений разрешалось принимать золотую монету во все платежи и взносы. С 1 января 1896 г. в качестве пробной меры устанавливался фиксированный курс из расчета 7 руб. 50 коп. кредитных денег за полуимпериал. А с 3 января 1897 г. было принято решение чеканить золотую монету с надписью на империалах — 15 руб., на полуимпериалах — 7 руб. 50 коп., с сохранением ранее принятого масштаба в отношении пробы, веса и размеров монеты. Указом от 29 августа 1897 г. изменен порядок выпуска и способ обеспечения кредитных билетов.

Кредитные билеты обеспечивались:

• не менее чем наполовину, если общая сумма эмиссии не превышала 600 млн. руб.;

• полностью, если сумма эмиссии составляла более 600 млн. руб.

Все названные меры и означали, что золотой стандарт закрепился в хозяйственной жизни Российской империи и получил законодательное оформление. Сложился рынок золота, а позже Мировой рынок золота.

4. Функционирование денежной системы

Принципы управления денежной системой. Принципы управления де-нежной системы представляют собой совокупность правил, руководствуясь которыми государство организует денежную систему страны.

Раскроем их.

Реализация принципа централизованного управления национальной де-нежной системой позволяет на основе потребностей развития ставить общие цели и принимать выгодные для экономики страны в целом решения.

Принцип прогнозного планирования денежного оборота означает, что планы денежного оборота подготавливаются как совокупность общих оценок на базе научных представлений о состоянии и перспективах национальной экономики или отдельных ее секторов в будущем. Создание достоверного макроэкономического прогноза — одна из важнейших и самых сложных задач управления. Такие прогнозные планы не имеют директивного характера, и для их реализации нс создаются специальные органы административного управления.

Вместе с тем основной финансовый план государства, государственный бюджет, оформляется законодательно и носит директивный характер. Исполнение госбюджета возлагается на правительство в целом и министерство финансов в частности.

Принцип устойчивости и эластичности денежного оборота означает, что изменение массы денег, находящихся в обороте, должно коррелироваться с потребностями национальной экономики: возрастать при увеличении потребности, уменьшаться при сокращении потребности с таким расчетом, чтобы не допускать инфляции.

Принцип кредитного характера денежной эмиссии обязывает, во-первых, проводить дополнительные выпуски денежных знаков как наличных, так и безналичных, только в результате проведения банками кредитных операций, во-вторых, не допускать в оборот денежные знаки из иных источников, включая казначейство государства.

Декларируемый принцип обеспеченности денежных знаков, выпускаемых в оборот, предполагает реализацию стремления к тому, чтобы все современные денежные знаки, как заменители реальных денег, были обеспечены различными банковскими активами (золотом и другими драгоценными металлами, свободно конвертируемой валютой, товарно-матернальными ценностями, ценными бумагами, долговыми обязательствами и др.).

Принцип неподчиненности правительству центрального банка и его подотчетность парламенту страны связан с принципом государственного строительства, состоящим в разделении властей. Он выражается в том, что центральный банк страны является структурой, контролируемой парламентом, законодательным органом власти, административно не подчинен исполнительной власти, т. с. правительству или какому-либо иному органу, «общественному совету» и пр. Только в этом случае центральный банк способен выполнять функцию поддержания устойчивого курса национальной валюты, соответствующего тенденциям в развитии экономики страны. Если независимость на практике не обеспечивается, правительство получает возможность осуществлять бесконтрольную эмиссию денежных знаков, денежное обращение подвергается угрозе кризиса и разрушения.

Принцип предоставления правительству денежных средств только в порядке кредитования выражается в том, что центральный банк не финансирует правительство. В случае предоставления средств они выделяются, во-первых, на условиях кредитования и, во-вторых, под определенное обеспечение (государственные ценные бумаги, государственные товарно-материальные ценности, объекты недвижимости и пр.) с целью их гарантированного возврата. В результате ставятся преграды для эмиссионного покрытия дефицита бюджетов всех уровней.

Принцип комплексного использования инструментов денежно-кредитного регулирования декларирует широкие возможности для центрального банка в области поддержания устойчивости денежного оборота.

Принцип надзора и контроля за денежным оборотом — неотъемлемая функция системы государственного управления. Постоянный непрерывный надзор и контроль осуществляется уполномоченными государственными органами (финансовыми, налоговыми, банковскими и др.) за наличным и безналичным денежным оборотом.

Принцип функционирования исключительно национальной валюты на территории страны пронизывает все законодательные акты, относящиеся к денежному обращению внутри государства. В соответствии с ним законными на территории страны являются только те платежи, которые произведены в национальной валюте.

Население имеет право покупать и продавать иностранную валюту за валюту своей страны, накапливать ее, хранить во вкладах банков, использовать в качестве платежного средства за рубежом.

Поддержание стабильности денежной системы. Важнейшим результатом эффективного управления денежной системой является обеспечение потребностей экономического развития страны, что выражается в стабильности национальной валюты. В случае ее нарушения восстановление равновесия на финансовом рынке стабилизация национальной валюты может происходить путем:

• дефляции, уменьшения денежной массы путем изъятий из обращения излишних бумажных денег;

• нулификации, ликвидации старых денежных знаков в целях последующего выпуска новых в меньшем количестве;

• деноминации, изменения нарицательной стоимости денежных знаков с их последующим обменом по определенному соотношению на новые (с уменьшенным номиналом) денежные единицы с одновременным пересчетом цен, тарифов, заработной платы;

• девальвации, уменьшения металлического содержания денежной единицы или снижения курса бумажных знаков по отношению к денежному металлу или к иностранной валюте;

• ревальвации (ревалоризации, реставрации), повышения металлического содержания денежной единицы или повышения курса бумажных знаков по отношению к денежному металлу или к иностранной валюте.

Еще одним из путей стабилизации национальной валюты является проведение денежной реформы.

На практике существенное преобразование денежной системы выражается в проведении денежной реформы. Денежная реформа — это переход от одной денежной системы к другой, предполагающий упорядочение и укрепление денежного обращения. Денежная реформа может иметь вид:

• перехода от одного типа денежной системы к другому, от одного денежного товара к другому (переход от товарных денег к металлическим, от металлических к фидуциарным денежным системам);

• замены неполноценной или обесцененной валюты на полноценную, не-конвертируемых знаков на конвертируемую валюту;

• изменения в системе эмиссии денег (выпуск денежных знаков более высокого номинала, прекращение эмиссии денежных знаков низкого номинала);

• стабилизации валюты, различных мер по упорядочению денежного обращения (замена одних денежных знаков другими в процессе деноминации);

• образования новой денежной системы в связи с государственным переустройством (эмиссия общей валюты; переход от общей валюты к национальной).

Вопросы для контроля знаний:

1. Каковы особенности металлических и бумажных денег?

2. Охарактеризуйте кредитные деньги и их основные формы?

3. Охарактеризуете различие вексельного и банкнотного обращения?

4. Охарактеризуйте депозитные деньги и их основные формы?

5. Перечислите виды чеков и укажите их отличительные признаки?

6. В чем различие между кредитными и депозитными деньгами?

7. Какими преимуществами обладают электронные деньги?

8. Чем отличаются дебетовые платежные карточки от кредитных?