Теор и прак прим банк закон-ва (испр)

Министерство образования и науки Российской Федерации ФГБОУ ВПО Московский государственный юридический университет

имени О.Е. Кутафина (МГЮА)

Кафедра предпринимательского и корпоративного права

ОБРАЗОВАТЕЛЬНАЯ РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

М2. В.5 «Теория и практика применения банковского законодательства»

Наименование магистерской программы «Правовое сопровождение бизнеса (бизнес-юрист)»

Шифр и направление подготовки: 030900; Юриспруденция

Профиль подготовки: Гражданско-правовой

Квалификация (степень) выпускника: Магистр

Форма обучения: Очная, очно-заочная, вечерняя

Москва-2014

Программа одобрена на заседании кафедры предпринимательского и корпоративного права от «30» августа 2014 года, протокол № 1

Авторы: к.ю.н., доцент Тарасенко Ольга Александровна, к.ю.н., доцент Хоменко Елена Георгиевна

Рецензенты: д.ю.н., профессор Ершова И.В.; Докучаева Т.В. – член Методического совета, к.ю.н., доцент кафедры

гражданского и административного судопроизводства

Тарасенко О.А., Хоменко Е.Г.

Теория и практика применения банковского законодательства: рабочая программа / Тарасенко О.А., Хоменко Е.Г. - М.: Издательский центр Университета имени О. Е. Кутафина (МГЮА), 2014.

Программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВО по направлению подготовки 030900 Юриспруденция, квалификация (степень) «магистр» (утв. приказом Министерства образования и науки РФ от 14 декабря 2010 г. № 1763).

Университет имени О.Е.Кутафина (МГЮА), 2014

2

ОГЛАВЛЕНИЕ

1.ЦЕЛИ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ……………………4

2.МЕСТО УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ОП ВО……..4

3.СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ…….5

3.1.1Содержание дисциплины (программы курса) для студентов очной формы обучения…………………………………………………………..5

3.1.2Содержание дисциплины (программы курса) для студентов очно-

заочной формы обучения………………………………………………..6

3.1.3 Содержание дисциплины (программы курса) для студентов заочной формы обучения…………………………………………………………..7

3.2. Лекции………………………………………………………………..15

3.3.Практические занятия………………………………………………..16

3.4. Самостоятельная работа студента………………………………….21

4.ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ……………………………..22

4.1.Интерактивные образовательные технологии, применяемые на занятиях со студентами очной формы обучения……………………...22

4.2.Интерактивные образовательные технологии, применяемые на занятиях со студентами очно-заочной формы обучения……………..22

4.3.Интерактивные образовательные технологии, применяемые на занятиях со студентами заочной формы обучения……………………23

5.ОЦЕНОЧНЫЕ СРЕДСТВА ДЛЯ ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯУСПЕВАЕМОСТИ, ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ ПО ИТОГАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ И КОНТРОЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ.…………………..23

6. ПЛАНИРУЕМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ………………………………………………………..25

7.УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ……………………30

8. МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ………………………………………………………..36

3

1. ЦЕЛИ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Целью освоения учебной дисциплины «Теория и практика применения банковского законодательства» является подготовка юристов, обеспечивающих сопровождение деятельности юридических лиц во взаимоотношениях с кредитными организациями, путем:

а) ознакомления с законодательством, регулирующим деятельность кредитных организаций;

б) выработки у студентов практических навыков, позволяющих самостоятельно выстраивать свои взаимоотношения с кредитными организациями, избегать типичных практических ошибок;

в) изучения теории и практики применения законодательства о банковской деятельности;

г) решения практических ситуаций, связанных с применением законодательства о банковских счетах и расчетах, кредитах, регулирования валютных отношений в предпринимательской деятельности.

В процессе изучения данной учебной дисциплины у магистра должны сформироваться следующие общекультурные и профессиональные компетенции:

1) Общекультурные компетенции.

- способность совершенствовать и развивать свой интеллектуальный и общекультурный уровень (ОК-3);

2)Профессиональные компетенции:

-способность квалифицированно применять нормативные правовые акты в банковской сфере юридической деятельности, реализовывать нормы материального и процессуального права в процессе своей профессиональной деятельности (ПК-2);

-способность квалифицированно толковать нормативные правовые акты (ПК-7).

Изучение данной учебной дисциплины является необходимым условием для адекватного понимания и практического применения других дисциплин магистерской программы, предметом которых являются отношения в сфере банковской деятельности.

2.МЕСТО УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ

МАГИСТЕРСКОЙ ПРОГРАММЫ

Курс «Теория и практика применения банковского законодательства» включен в профессиональный цикл магистерской программы «Правовое сопровождение бизнеса (бизнес-юрист)» в качестве обязательной дисциплины. Изучение данной учебной дисциплины является необходимым условием для адекватного понимания и практического применения остальных дисциплин магистерской программы, предметом которых являются отдельные

4

отрасли, институты или иные специальные сферы регулирования предпринимательского права.

Программа курса основана на системном принципе, который предусматривает изучение теории и практики применения банковского законодательства от общего к частному.

3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Общая трудоемкость дисциплины для очной формы обучения составляет 2 зачетные единицы, 72 часа.

Учебная дисциплина «Теория и практика применения банковского законодательства» изучается в течение одного семестра. Итоговая аттестация осуществляется в форме экзаменационного зачета.

Структура учебной дисциплины для очной формы обучения

Структура учебной дисциплины для очно-заочной формы обучения

6

Структура учебной дисциплины для заочной формы обучения

3.1. Содержание разделов дисциплины (программа курса)

ТЕМА 1. БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Финансовая система государства: понятие и принципы ее построения. Структура финансовой системы государства. Понятие банковской системы как явления. Место банковской системы в финансовой системе государства. Принципы построения банковских систем в разных странах. Банковская система в узком и широком смыслах. Двухуровневые и трехуровневые банковские системы.

Появление центральных банков и формирование национальных банковских систем (общие черты и особенности). Типология и виды банковских систем. Принципы построения банковских систем в разных странах.

8

Исторические особенности формирования банковской системы России.

Возникновение банков и построение банковской системы в дореволюционной России. Банки и банковская деятельность в СССР. Кредитные реформы и изменения законодательства в 30-е годы. Система советских банков и их деятельность.

Реформа банковской системы 80-х годов. Реорганизация банковской системы и ее этапы. Первые законы о банковской деятельности в постсоветской России.

Понятие современной банковской системы России в узком и широком смыслах.

Полномочия органов законодательной и исполнительной власти по регулированию банковской системы России.

Структура банковской системы России. Общая характеристика субъектов банковской системы России.

Территориальные и иные особенности банковской системы России. Особенности участия иностранного капитала в банковской системе России.

Правовое положение Банка России как субъекта публичного и частного права. Основные задачи и функции Банка России. Органы управления Банка России. Компетенция Банка России.

Предпосылки и история возникновения банков в России и за рубежом. Сущность банка с позиций его исторического развития. Функции банков как особых финансовых посредников. Принципы деятельности банков.

Понятие и признаки кредитной организации как основного звена банковской системы России.

Специальная правоспособность кредитной организации. Понятие и содержание банковской деятельности. Банковские операции и сделки. Общая характеристика современных банковских услуг.

Виды кредитных организаций. Отличие банка от небанковской кредитной организации.

Особенности правового положения и виды небанковских кредитных организаций. Расчетные небанковские кредитные организации. Небанковские депозитно-кредитные организации. Платежные небанковские кредитные организации.

ТЕМА 2. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Законодательство, регламентирующее порядок создания кредитной организации. Взаимодействие уполномоченного регистрирующего органа и Банка России по вопросам создания кредитной организации.

9

Требования к учредителям кредитной организации. Требования к кандидатам на должности руководителя и главного бухгалтера кредитной организации и их заместителей.

Перечень документов, необходимых для регистрации кредитной организации. Особенности бизнес-плана кредитной организации.

Уставный капитал кредитной организации. Требования, предъявляемые к формированию уставного капитала кредитной организации. Имущество, которое не может быть вкладом в уставный капитал кредитной организации. Минимальный размер уставного капитала кредитной организации. Изменение размера уставного капитала кредитной организации.

Порядок и этапы создания кредитной организации. Документы, завершающие отдельные этапы в процессе создания кредитной организации.

Особенности создания кредитной организации с иностранными инвестициями.

Понятие банковской лицензии. Функции банковских

лицензий.

Виды банковских лицензий. Лицензии, выдаваемые банкам. Лицензии, выдаваемые небанковским кредитным организациям.

Порядок получения банковской лицензии. Условия получения банковской лицензии. Основания отказа в выдаче банковской лицензии.

Особенности получения лицензии при вступлении банка в систему страхования вкладов. Особенности лицензирования операций кредитных организаций с драгоценными металлами. Условия и порядок получения генеральной лицензии. Значение генеральной лицензии.

Приостановление действия и аннулирование банковской

лицензии.

Основания, правовые последствия и порядок отзыва банковской лицензии.

ТЕМА 3 БАНКОВСКИЕ СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИ ЛИЦ

Понятие банковского счета по российскому законодательству. Соотношение понятий «договор банковского счета» и «банковский счет».

Основные виды счетов, открываемых юридическим лицам российскими банками. Понятие правового режима банковского счета.

Понятие, стороны, содержание и правовая природа договора банковского счета по российскому законодательству.

Порядок открытия банковского счета. Перечень документов, предоставляемых для открытия счета резидентами и нерезидентами. Соблюдение требований Федерального закона от 07.08.2001 г.№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

10