6. Особенности расследования финансовых преступлений: криминалистическая характеристика, типовые следственные ситуации, основные методы расследования в этих ситуациях.

Крим. характеристика.

Финансы – это, как и деньги – инструмент расчета, следовательно.

1.Предметы:

1) безналичные деньги,

2) расчетныеЦБ.

По поводу наличности – дискуссионный вопрос, может ли она быть объектом. Но скорее всего нет, так как наличные деньги – это объект все-таки других преступлений. Но есть исключение – легализация финансовых средств (отмывание).

2. Способы (в основном использование технологии банковских карт):

1) Действия мошеннического характера, направленные на завладение безналичными денежными средствами с использованием банковских средств;

- поддельные платёжные поручения;

- незаконное списание денежных средств;

- кража денег с электронных счетов;

- фиктивное кредитование

2) Незаконное предпринимательство в области кредитования;

Интернет-банки, т.е. действуют без лицензий в интернет, а по сути выполняют функции банков.

3) отмывание денегс использованием банковских карт;

1 стадия - наличные кладутся на счёт в банк => становятся легальными;

2 стадия – смешение с легальным капиталом;

3 стадия – интеграция, т.е. использование денег как обычных средств платежа.

3. Преступник: интеллектуал, обычно группа (сотрудник банка, консультант и т.д.)

4. Обстановка: возможно, когда слабый контроль + пробелы в зак-ве.

5. Мотив: корысть.

Типичные ситуации

Ситуация 1информацияпоступила от службы безопасности финансово – кредитного учреждения:

Известны исполнители

Известны сведения об источниках получения изучаемых капиталов,

Известны получатели денег, а также имеются документы все это объясняющие.

Со стороны банка оказывается поддержка.

Ситуация 2 – выявлены финансовые правонарушения в ходе другого преступления

Имеются указания на факты совершения подозрительных операций, о задолженностях, о невыплате налогов.

Имеются крупные, но необъясненные доходы подозреваемого.

Доказательства нужны из иных источников. Могут быть доказательства из таможенных органов, из налоговых органах (отчетность о деятельности, подразделениях банковского контроля ЦБ, ФСФМ, учреждений Министерства Юстиции, ГИБДД (регистрация транспорт), Федеральная служба статистиков. У нотариусов (копии договоров на куплю-продажу недвижимости

Ситуация 3 – информация с признаками преступления в финансовой сфере получена в ходе мероприятий контрольных органов

Выявлены операции по легализации преступных капиталов

Данные о наличии существенной неистребуемой или необоснованно списанной задолженности клиентов банка, или переход их в категорию безнадежных.

Внимание на соблюдение отраслевого законодательства.

Исследуются специально предусмотренные учетные и отчетные документы.

7. Особенности методики расследования преступлений в сфере компьютерной информации: криминалистическая характеристика, типовые следственные ситуации, основные методы расследования в этих ситуациях.

Общая характеристика

Родовой объект – общественные отношения, связанные с информационными процессами с использованием ЭВМ, их систем и сетей.

Преступления в сфере информации включают 3 блока:

1 - неправомерный доступ (272 статья);

2 - создание, использование, распространение ВП (273),

3 - нарушение правил эксплуатации ЭВМ (274).

Последствия: уничтожение, блокирование, копирование информации, нарушение работы ЭВМ.

Уничтожениеинформации – это полная физическая ликвидация информации ликвидация таких ее элементов, которые влияют на изменение существенных идентифицирующих информацию признаков.

Блокирование – результат воздействия на ЭВМ и ее элементы, повлекшие временную или постоянную невозможность осуществлять какие-либо операции над компьютерной информации.

Модификацияинформации – внесение в нее любых несанкционированных собственником изменений, обуславливающих отличие от той, которую включил в систему собственник информации (например, взлом программы).

Копирование информации без согласия собственника – также является преступлением.

НарушениеработыЭВМ – создание нарушителем любой нештатной ситуации с ЭВМ или ее устройствами, повлекшей уничтожение, блокирование, модификацию или копирование информации.

Файлы – носители информации, над которыми проводятся компьютерные операции, которые характеризуются такими признаками и свойствами как:

- Тип информации (текстовая, числовая, графическая, кодовая информация)

- Местонахождение информации (тип носителя)

- Наименование (символьное описание названия).

- Размер информации

- Время создания, время изменения

- Атрибуты (архивная, скрытая, системная, только для чтения).

Диссертация: бинарные следы преступлений (все отражаются в двоичном коде).

Отличтать от «компьютерных преступления» – ЭВМ как средство.

«В сфере компьютерной информации» - предмет информация ЭВМ.

Криминалистическая хар-ка

Предмет: информация на ЭФМ:

- документарная;

- бездокументарная.

1. Механизм - схемы:

I.В сфере ЦБ:

1) повышает цены на ЦБ, а потом обрушивает;

2) финансовая пирамида;

3) схема инвестиционного кпитала;

4) экзотические предложения (высокая, прибыль, большие %);

5) мошенничество с использованием банков;

6) навязывание информации об эмитенте (перспективы роста, на деле нет).

II. В банковской сфере:

1) незаконное распространение номеров банковских карт;

2) прикрытия именами известных банков в целях мошенничества.

III.В интернете:

1) фиктивные брачные агентва;

2) левые казиное;

3) левые брачные агенства;

4) фишинг (сайты двойники) – создаётся точная копия сайта банка => просьба ввести персональные данные => данные используются незаконно.

2. Способ:

Обычно полный состав: подготовка – совершение – сокрытие следов.

ПОДГОТОВКА:

1) поиск информации о предприятии и сотрудниках (интернет, соцсети)

2) разрабатывается план по сокрытию преступления;

3) действия по сокрытию преступления;

СОВЕРШЕНИЕ: