- •Тема 1. Сущность и задачи банковского менеджмента Лекция 1. Банк и банковская система
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 2. Специфика менеджмента банковских услуг
- •Стратегическая программа включает в себя:
- •Менеджеры среднего и низшего звена осуществляют функции:
- •Продолжение схемы 1.5.
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 3. Менеджмент организационной структуры банка
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 4. Маркетинг в банковском менеджменте
- •Вопросы для повторения:
- •Тема 2. Менеджмент пассивных операций коммерческого банка Лекция 5. Сущность менеджмента пассивных операций
- •Т а б л и ц а 2.1
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 6. Менеджмент услуг по ведению депозитов
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 7. Менеджмент недепозитных пассивов
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 8. Менеджмент собственного капитала банка
- •Т а б л и ц а 2. 4
- •Вопросы для повторения:
- •Тема 3. Менеджмент активных операций коммерческого банка Лекция 9. Сущность менеджмента активных операций
- •Различают кредитование по остатку и по обороту.
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 10. Менеджмент кредитных операций
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 11. Менеджмент торгово-посреднических услуг
- •Вопросы для повторения:
- •Тема 4. Банковский менеджмент рынка ценных бумаг Лекция 12. Основные функции банка на рынке ценных бумаг
- •Депозитарная деятельность выступает в двух формах:
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 13. Менеджмент активных операций банка на рынке ценных бумаг
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 14. Менеджмент активных операций банка с Государственными ценными бумагами
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 15. Менеджмент трастовых и других пассивных операций
- •Вопросы для повторения:
- •Тема 5. Менеджмент валютных операций коммерческого банка Лекция 16. Особенности менеджмента валютных операций
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 17. Менеджмент торговых валютных операций
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 18. Менеджмент неторговых валютных операций
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 19. Управление валютными рисками
- •Вопросы для повторения:
- •Тема 6. Менеджмент расчетных операций коммерческого банка Лекция 20. Содержание менеджмента безналичных расчетов
- •Расчетный счет предназначается и используется:
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 21. Организация и порядок расчетов в коммерческих банках
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 22. Формы расчетов
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 23. Менеджмент операций банка с векселями
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 24. Особенности менеджмента интернет-банкинга
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 25. Менеджмент кассового обслуживания
- •Вопросы для повторения:
- •Тема 7. Менеджмент устойчивости коммерческого банка Лекция 26. Управление активами и пассивами в целях обеспечения ликвидности банка
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 27. Управление рисками коммерческого банка
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 28. Управление устойчивостью банка с помощью обязательных нормативов
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 29. Оценка устойчивости банка с помощью относительных показателей
- •Вопросы для повторения:
- •Тема 8. Менеджмент банковских услуг в сфере внешнеэкономических отношений Лекция 30. Сущность внешнеторгового оборота
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 31. Менеджмент международных рынков
- •Вопросы для повторения:
- •Лекция 32. Менеджмент финансирования внешнеторговых операций
- •Вопросы для повторения:
- •Библиографический список
- •Содержание
- •Тема 7. Менеджмент устойчивости коммерческого банка 108
- •Тема 8. Менеджмент банковских услуг в сфере внешнеэкономических отношений 128
Продолжение схемы 1.5.
1 |
2 |
3 |
4 |
2 |
менеджмент устойчивости банка |
- ликвидности и рисков; - маркетинга и рекламы-капитала банка; - клиентуры банка; - учета внутри-банковского контроля и отчетности |
величина уставного капитала, величина резервных фондов и прибыли, сбалансированность активов и пассивов, диверсификация кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг, величина ресурсов на расчетных и текущих счетах клиентов, постоянство клиентов, оперативность и качество учета, контроля и отчетности, реклама и имидж банка
|
3 |
менеджмент банковских услуг |
-пассивных операций; - активных операций; -операций с ценными бумагами; -трастовых операций; -валютных операций; -расчетных операций и корреспондентских отношений; -кассового обслуживания
|
величина срочных вкладов и депозитов, величина векселей, облигаций, привлеченных МБК и централизованных средств, величина кредитных вложений и инвестиций, обеспеченных залогом, инвестиции в ценные бумаги, объем трастовых операций, доход от кредитных операций, операций с ценными бумагами и валютных операций, доходы от расчетных операций и кассового обслуживания клиентов, количество открытых корреспондентских счетов
|
Реализацию своих функций банковский менеджмент может осуществлять путем воздействия на банковский персонал через информационные системы, организационную структуру и ресурсы, побуждая персонал к производству и реализации услуг клиентам.
Функции
менеджмента
Схема 1.6. Реализация функций менеджмента
Основными, главными и определяющими задачами банковского менеджмента являются задачи по обеспечению конкурентоспособности и устойчивости банка, что достигается такими конкретными показателями, как:
качеством предоставляемых услуг;
величиной уставного капитала;
наличием генеральной и валютной лицензий;
устойчивой клиентурой банка;
широтой корреспондентской сети;
наличием филиальной сети;
совершенством и надежностью системы расчетов;
квалификацией менеджмента;
квалификацией персонала;
универсализацией услуг;
диверсификацией номенклатуры услуг;
доступностью и удобством обслуживания;
эффективностью рекламы;
имиджем банка.
При исполнении банковского менеджмента надо прежде всего учитывать, что:
1. Банк является финансовым посредникоммежду кредитором и заемщиком и исполнителем других специфических услуг в системе экономических отношений юридических и физических лиц. Преобладание в ресурсах банка привлеченных и заемных средств накладывает на менеджмент банка высокую ответственность за эффективное использование и сохранность средств вкладчиков и кредиторов.
2. Банк вправе выполнять только установленные ему законом функциив тех пределах, которые обусловлены нормативными и законодательными актами. Нарушение существующего законодательства и нормативных актов ЦБ влечет за собой строгие санкции, вплоть до лишения банка лицензии. Банковский менеджмент должен постоянно чувствовать те рамки, в которые он поставлен, и играть по установленным для него правилам.
3. Банк действует в определенных экономических условияхи является частью банковской системы страны и мировой экономической системы. Внешнеэкономические условия, в которых функционирует банк, подвержены частым изменениям в связи с политическими и социальными изменениями, происходящими в стране и мире. Поэтому банковскому менеджменту приходится находиться в постоянном аналитическом напряжении, чтобы оперативно реагировать на изменения параметров финансовых законов, связанных с изменением внешних условий.
Учитывая также усиление конкуренции внутри банковской системы как в области привлечения средств, так и в области их эффективного размещения, менеджмент банка должен быть направлен в сторону развития информационных технологий и средств коммуникаций на базе современной техники, обеспечивающих расширение территориальных границ предоставления банковских услуг, а также расширение спектра этих услуг и их диверсификацию. Борьба за клиента побуждает банковский менеджмент обеспечивать создание благоприятных условий для исполнения услуг, делать эти услуги привлекательными, формировать потребности у клиентов в новых банковских услугах, показывать клиентам выгоду в сотрудничестве с банком, делать его равноправным партнером в финансовом бизнесе.
Менеджмент банка– это совокупность принципов, методов и форм управления деятельностью банка в сфере финансовых услуг с целью получения прибыли.
По определению «Большого экономического словаря» (1999 г.), банковский менеджмент основывается на анализе факторов финансового рынка, прогнозировании экономической ситуации и минимизации банковских рисков. Основными направлениями банковского менеджмента являются: банковский маркетинг, управление активами банка, управление пассивами банка, управление собственными средствами банка, управление рентабельностью работы банка, управление банковскими рисками, управление кадрами банка.
Менеджер– наемный управляющий, специалист по управлению.