Кейс на тему «финансовые решения домашних хозяйств»

Необходимо разработать проект годового бюджета домохозяйства с учетом его социально-экономических особенностей, а также с учетом (на выбор): (а) фактических доходов и возможных расходов (вар. 1-3); (б) фактических расходов и возможных доходов (вар. 4-6); (в) фактических совокупных доходов (расходов) и возможной структуры доходов и расходов (вар. 7-9).

Задание рассчитано на рабочую группу. Рабочая группа подготавливает доклад (презентацию) и отчет для обсуждения на практическом занятии по следующим основным вопросам:

1) Характеристика домохозяйства (количество лиц, их возраст, социальный статус, региональные особенности формирования бюджета – регион по выбору).

2) Характеристика доходов и расходов бюджета домохозяйства.

3) Рекомендации по оптимизации бюджета домохозяйства (должны быть обоснованы в соответствии с данными Росстата: в частности, в соответствии с данными статистического бюллетеня «Доходы, расходы и потребление домашних хозяйств»).

Требования к отчету:

Отчет должен включать: (а) титульный лист (указываются название кейса, вариант задания, ответственные исполнители); (б) основную часть, содержащую тезисы доклада (2-3 стр.) – план см. выше; (в) список источников (не менее 5 наименований). Оформление: Times New Roman, размер шрифта – 12, полуторный интервал.

Требования к презентации:

Презентация должна быть рассчитана на 15-20 мин., включать не более 10 слайдов – план см. выше. Оформление – в PowerPoint.

Исходные данные для составления бюджета домашнего хозяйства

Вариант 1. Состав домохозяйства – молодая семья из трех человек (отец, мать, ребенок). Отец (30 лет) имеет высшее образование, в настоящее время является сотрудником бюджетного учреждения (заработная плата за вычетом НДФЛ – 30 тыс. руб. в мес.). Мать (28 лет) имеет высшее образование, в настоящее время – домохозяйка. Ребенку – 3 года. Супруги имеют в совместной собственности квартиру и автомобиль, а также располагают денежными средствами в размере 800 тыс. руб. на срочном банковском вкладе (ставка по вкладу составляет 9% годовых).

Вариант 2. Состав домохозяйства – семейная пара. Муж (57 лет) имеет среднее профессиональное образование, в настоящее время является сотрудником коммерческой организации (заработная плата за вычетом НДФЛ – 50 тыс. руб. в мес.). Жена (56 лет) имеет среднее профессиональное образование, в настоящее время – сотрудник коммерческой организации (располагаемая заработная плата – 35 тыс. руб. в мес.; пенсия по выслуге лет – 12 тыс. руб. в мес.). Супруги имеют в совместной собственности квартиру и дачный участок. Семья финансово независима от родственников.

Вариант 3. Состав домохозяйства – семья из четырех человек (муж, жена, два ребенка). Муж (37 лет) имеет неоконченное высшее образование, индивидуальный предприниматель, размер его ежемесячного располагаемого дохода составляет в среднем 120 тыс. руб. Жена (37 лет) имеет высшее образование, в настоящее время – сотрудник государственной службы (заработная плата – 22 тыс. руб. в мес., также выплачиваются квартальные премии в размере 8 тыс. руб.; суммы указаны за вычетом НДФЛ). Дети – школьники младших классов. Супруги имеют в совместной собственности две квартиры (одна из них сдается и ежемесячно приносит 17 тыс. номинального дохода), две машины и дачный участок.

Вариант 4. Состав домохозяйства – молодая семья из трех человек (отец, мать, ребенок). Супруги (отец – 30 лет и мать – 28 лет) имеют высшее образование. Ребенку – 3 года. Расходы домохозяйства, не связанные с текущим потреблением – в среднем составляют 20 тыс. руб. в месяц. Расходы на текущее потребление в среднем – 35 тыс. руб. в месяц. Супруги имеют в совместной собственности квартиру и автомобиль.

Вариант 5. Состав домохозяйства – семейная пара: муж (57 лет) имеет среднее профессиональное образование; жена (56 лет) имеет среднее профессиональное образование. Расходы домохозяйства, не связанные с текущим потреблением – в среднем составляют 20 тыс. руб. в месяц. Расходы на текущее потребление в среднем – 42 тыс. руб. в месяц. Супруги имеют в совместной собственности квартиру и дачный участок. Семья финансово независима от родственников.

Вариант 6. Состав домохозяйства – семья из четырех человек (муж, жена, два ребенка). Супруги (ровесники, 37 лет) имеют неоконченное высшее образование. Дети – школьники младших классов. Расходы домохозяйства, не связанные с текущим потреблением – в среднем составляют 35 тыс. руб. в месяц. Расходы на текущее потребление в среднем – 50 тыс. руб. в месяц. Супруги имеют в совместной собственности квартиру, машину и дачный участок.

Вариант 7. Состав домохозяйства – молодая семья из трех человек (отец, мать, ребенок). Супруги (отец – 30 лет и мать – 28 лет) имеют высшее образование. Ребенку – 3 года. Совокупный располагаемый доход домохозяйства составляет в среднем 60 тыс. руб. в месяц. Супруги имеют в совместной собственности квартиру и автомобиль.

Вариант 8. Состав домохозяйства – семейная пара: муж (57 лет) имеет среднее профессиональное образование; жена (56 лет) имеет среднее профессиональное образование. Номинальный доход домохозяйства в среднем составляет 50 тыс. руб. в месяц. Супруги имеют в совместной собственности квартиру и дачный участок. Семья финансово независима от родственников.

Вариант 9. Состав домохозяйства – семья из четырех человек (муж, жена, два ребенка). Супруги (ровесники, 37 лет) имеют неоконченное высшее образование. Дети – школьники младших классов. Объем совокупных расходов домохозяйства в среднем составляет 120 тыс. руб. в месяц. Супруги имеют в совместной собственности квартиру, машину и дачный участок.