Банківські операції

Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку

Банк як суб’єкт підприємницької діяльності. Види комерційних банків. Універсальні та спеціалізовані банки. Банківські об’єднання. Банки з іноземним капіталом. Порядок реєстрації банку. Ліцензування банківської діяльності. Організаційна структура і управління банком. Загальні збори учасників (акціонерів). Спостережна рада банку, його управління (Рада директорів). Наглядова рада державного банку. Ревізійна комісія. Повноваження цих органів і відповідальність за результати діяльності комерційного банку.

Функціональні та територіальні структурні підрозділи банку. Філії, відділення та представництва банку.

Література: 1, 2, 5, 8, 10, 15, 19

Тема 2. Формування ресурсів комерційного банку

Склад і структура ресурсів комерційних банків. Суть, значення і функції капіталу банку. Регулятивний капітал його структура. Структура і порядок формування капіталу банку. Вклади і депозити як головне джерело банківських ресурсів. Види вкладів та їх характеристика. Робота з юридичними та фізичними особами по залученню депозитів. Залучення ресурсів на міжбанківському ринку.

Недепозитні джерела залучення ресурсів банку. Міжбанківський кредит. Рефінансування банку за допомогою кредитів від Національного банку України. Методи прогнозування банківських ресурсів. Гарантування вкладів фізичних осіб. Управління ресурсами у взаємозв'язку з прибутковістю банку і ліквідністю його балансу.

Література: 1, 4, 8, 12, 15, 19, 20

Тема 3. Розрахунково-касові операції банків

Основи організації грошових розрахунків у національній економіці. Ведення рахунків клієнтів. Безготівкові міжгосподарські розрахунки.

Форми безготівкових розрахунків: розрахунки з використанням платіжних доручень, чеків, акредитивів, платіжних вимог-доручень тощо; сфера використання і порядок проведення розрахункових операцій.

Способи безготівкових розрахунків: розрахунки на основі заліку взаємних вимог, розрахунки шляхом періодичних перерахувань, передоплата, виходячи із плану поставок.

Вексель як форма міжгосподарських розрахунків.

Міжбанківські розрахунки в Україні. Кореспондентські відносини між банками. Система електронних платежів НБУ.

Розрахунки з використанням платіжних карток. Перспективи впровадження в Україні національної системи масових електронних платежів.

Організація готівкових грошових розрахунків. Кругообіг готівкових грошей. Організація надходження готівкових грошей до кас комерційних банків. Порядок одержання з кас банку та витрачання готівкових грошей суб'єктами господарювання. Прогнозування обігу готівкових грошей у банках. Касова дисципліна і контроль за її дотриманням, повноваження банку у цій сфері.

Література: 6, 7, 9, 11, 17

Тема 4. Операція банків з векселями

Характеристика та види векселів. Класифікація банківських операцій з векселями. Кредитні операції банків у сфері вексельного обігу. Врахування та перерахування векселів. Кредит під заставу векселів.

Комісійні операції банків з векселями. Авалювання та акцептування векселів банками. Гарантійні та довірчі операції з векселями. Інкасування векселів. Виконання банками функції особливого платника.

Зберігання банками векселів клієнтів. Емісія та використання банківських векселів.

Література: 3, 17, 18, 19, 20