Тема 3. Регулювання банківської діяльності та нагляд за нею

Економічна суть, необхідність і задачі регулювання банківської діяльності та нагляду. Форми та об'єкти нагляду. Організація банківського нагляду в Україні. Повноваження регулятивно-наглядових банківських органів.

Дистанційний нагляд за діяльністю комерційних банків. Аналіз і оцінка діяльності банку за рейтинговою системою "GAMEL".

Проведення перевірок діяльності комерційних банків на місцях. Мета і методологія проведення перевірок діяльності комерційних банків. Попереднє планування перевірки комерційного банку. Підготовка звіту за результатами перевірки діяльності комерційного банку. Роль Центрального банку у фінансовому оздоровленні комерційних банків.

Основні напрями регулювання діяльності комерційних банків. Реєстрація та ліцензування комерційних банків. Адміністративні та економічні методи регулювання.

Кредитування НБУ діяльності комерційних банків. Види кредитів, що надаються НБУ комерційним банкам. Організація проведення кредитних аукціонів НБУ.

Система створення резервів з метою запобігання банківським ризикам.

Література: 1, 2, 4, 6, 11, 12

Тема 4. Центральний банк як фінансовий агент уряду

Роль НБУ в касовому виконанні державного бюджету. Взаємодія НБУ із казначейством при виконанні державного бюджету. Досвід зарубіжних країн щодо касового виконання державного бюджету.

Роль НБУ на первинному ринку державних цінних паперів. Аукціони з розміщення державних цінних паперів. Регулятивна і контрольна функції НБУ на ринку державних цінних паперів.

Суть та структура зовнішнього та внутрішнього боргу країни. Роль Центрального банку в обслуговуванні зовнішнього боргу країни. Центральний банк як агент уряду з обслуговування внутрішнього боргу країни.

Література: 1, 2, 6, 7, 11, 12

Тема 5. Система електронних платежів (сеп) Національного банку України

Види платіжних інструментів. Інструменти безготівкових розрахунків: дебетові платіжні інструменти; кредитові платіжні інструменти; банківські пластикові картки.

Учасники платіжних систем та їх функції. Завдання та функції СЕП. Нормативно-правова база СЕП. Роль НБУ у платіжній системі.

Структура схеми СЕП. Принципи організації СЕП. Регламент проведення розрахунків. Оплата за розрахунки. Принципи розподілу фінансових ризиків.

Література: 1, 2, 3, 6, 7, 9, 10, 12

Рекомендована література

1. Закон України “Про банки і банківську діяльність” № 2121-III. від 7 грудня 2000 р (зі змінами та доповненнями від 24.07.2009) - http://zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/=2121-14.

2. Закон України ”Про Національний банк України” від 20.05.1999, № 679 –ХІV (зі змінами та доповненнями від 20.12.2005) - http://zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/=679-14.

3. Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті. Затверджена постановою Правління НБУ від 21.01.2004 №22 (зі змінами та доповненнями від 15.05.2009) - http://zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/=z0377-04.

4. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні. Затверджена постановою Правління НБУ від 28.08.2001 №368 (зі змінами та доповненнями від 10.09.2009) - http://zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/=z0841-01.

5. Концепція організації готівкового обігу в Україні. : Затверджено постановою Правління НБУ 12.03.1998. № 105. // Вісник Національного банку України. – 1998. - № 6.

6. Вовчак О.Д., Шпаргало Г.Є., Андрейків Т.Я. Платіжні системи: Навч. посіб. – К.: Знання, 2008.– 341 с.

7. Кротюк Л. Національний банк - центр банківської системи України: організаційно-правовий аналіз. - К.: Видавничий дім "ІнЮрс", 2000.-248с.

8. Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні. Постанова Правління НБУ від 15 грудня 2004 року. № 637 // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. – 2004. ‑ №3.

9. Положення про міжбанківські розрахунки в Україні. Затверджено постановою Правління НБУ від 08.10.1998, №414 // Вісник НБУ. – 1998. ‑ №11 (додаток).

10. Платіжні системи: Навч. посібник для студ. вищих закладів освіти/ В.А. Ющенко, А.С. Савченко та ін. -К.: Либідь, 1998.-416с.

11. Гроші та кредит: Підручник / М.І. Савлук, А.М. Мороз, М.Ф. Пуховкіна та ін. – К.: КНЕУ, 2007. – 802 с.

12. Національний банк і грошово-кредитна політика: Підручник / За ред. Мороза А.М., Пуховкіної М.Ф. – К.: КНЕУ, 2005. – 556с.

13. Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.Й. Центральний банк і грошово-кредитна політика: Навч.-метод. посібник для самост. вивч. дисц. - К.: КНЕУ, 1999.-72с.

14. Центральний банк та грошово-кредитна політика: підручник / А.М. Мороз, М.Ф. Пуховкіна, М.І. Савлук та ін.; за ред. А.М. Мороза, М.Ф. Пуховкіної. − К.: КНЕУ, 2005. − 556 с.