14.Умови та порядок отримання банком ліцензії,письмового дозволу та ліцензії на виконання окремих операцій

Національний банк видає банку банківську ліцензію у разі дотримання ним таких обов'язкових умов:

— на час видачу банківської ліцензії зареєстрований капітал банку повинен бути повністю сплачений;

— банк має бути забезпечений належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою;

— наявність у банку приміщення (у тому числі касового вузла), технічний стан та організація охорони ;

- наявність як мінімум 3кваліфікованих осіб, призначених членами правління банку, які мають відповідну освіту та досвід, необхідний для управління банком,

Національний банк може відмовити у видачі банківської ліцензії, якщо зазначені умови не виконані банком протягом 1 року з дати його державної реєстрації.

Письмовий дозвіл на здійснення окремих операцій видається банку за таких умов:

— наявність банківської ліцензії;

— рівень регулятивного капіталу банку =120 млн. грн;

— банк не є об'єктом застосування заходів впливу протягом усього періоду діяльності — для банків, які отримали банківську ліцензію менше ніж за 6 місяців - протягом 6 місяців, що передують зверненню;

— банк подав бізнес-план щодо тих операцій, на право здійснення яких банк бажає отримати письмовий дозвіл;

— банк має достатні фінансові можливості для здійснення такої діяльності;

— наявність підрозділів, які виконуватимуть відповідні операції згідно з поданим банком бізнес-планом

— наявність керівників підрозділів банку, кандидатури яких відповідають кваліфікаційним вимогам

— наявність кредитного, тарифного, комітетів з питань управління активами і пасивами;

Якщо банк, який має письмовий дозвіл, бажає розширити перелік операцій, то обов'язковими вимогами для цього є такі:

— банк не є об'єктом застосування заходів впливу (а саме щодо обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів операцій) протягом 6 місяців, що передують зверненню банку

— відповідність регулятивного капіталу банку вимогам чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку;

— відповідність формування фондів та резервів вимогам чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку;

— наявність підрозділу, який виконуватиме зазначені операції;

— наявність керівника підрозділу, відповідального за виконання зазначених операцій, кандидатура якого відповідає кваліфікаційним вимогам;

— наявність внутрішнього положення банку, що регулює здійснення зазначених операцій та відповідає вимогам чинного законодавства України;

— обов'язкова відповідність показників діяльності банку спеціальним вимогам щодо певного виду діяльності (залежно від виду операції);

— відсутність протягом трьох місяців, що передують зверненню до Національного банку, фактів подання недостовірної звітності, неподання або несвоєчасного подання звітності;

— дотримання банком економічних нормативів протягом трьох місяців, що передують його зверненню до Національного банку про розширення переліку операцій;

— дотримання банком нормативу обов'язкового резервування протягом шести місяців, що передують його зверненню до Національного банку про розширення переліку операцій;

— відповідний технічний стан та організація охорони приміщень банку, у тому числі касового вузла, забезпеченість банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, що потрібні для здійснення нових операцій і відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку;

— наявність плану (бізнес-плану), що визначає діяльність банку (у цілому та окремо за кожним її видом) на поточний рік і стратегію діяльності на наступні три роки, з урахуванням сценаріїв сприятливого та несприятливого розвитку ринку нових операцій, які банк має право проводити в разі розширення переліку операцій, що здійснюються на підставі письмового дозволу.