- •1.Встановлення та розвиток системи бн
- •2 Принципи ефективного банківського нагляду
- •3 Базельські угоди про капітал
- •4.Необхідність і завдання б регулювання та нагляду в Україні
- •5Повноваження з нбу з питань фінансового моніторингу
- •6.Система банківського регулювання та нагляду нбу
- •7.Організаційно-правові форми та засади діяльності банків вУкраїні
- •8.Порядок створеня та реєстрації банку
- •9.Порядок реєстрації змін до статуту банку
- •10.Порядок надання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку
- •11.Організація вступного контролю при відкритті філій,представництв,відділів
- •12Порядок створення банку з іноземним капіталом
- •13.Види банківських операцій та загальні принципи їх ліцензування
- •14.Умови та порядок отримання банком ліцензії,письмового дозволу та ліцензії на виконання окремих операцій
- •15.Безвиїзний банківський нагляд в Україні та його завдання
- •16.Економічні нормативи б.Д та заходи впливу за порушення банківського законодавства
- •17.Регулятивний капітал та субординований борг
- •18.Поняття та завдання виїзного інспектування
- •19.Порядок складання планів інспекційних перевірок
- •20. Порядок проведення інспекційних перевірок
- •21. Права та обов*язки інспекторів та керівників банку
- •22. Застосуваня концепцій ризику в процесі банківського нагляду
- •23. Підходи до оцінки ризиків згідно базельських угод про капітал
- •24. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за системою оцінки ризиків
- •25. Вимірювання і оцінка ризиків за системою оцінки ризиків
- •26. Принципи корпоративного управління і ризик менеджменту банку
- •27. Оцінка системи управління ризикам банківської діяльності
- •29 Достатність капіталу. Банк з рейтинговою оцінкою «1» достатності капіталу має такі характеристики:
- •30 Якість активів. Банк з рейтинговою оцінкою якості активів "1" має такі характеристики:
- •31 Менеджмент. Банк із рейтинговою оцінкою менеджменту "1" має такі характеристики:
- •32 Надходження. Банк з рейтинговою оцінкою надходжень "1" має такі характеристики:
- •33 Банк з рейтинговою оцінкою ліквідності "1" має такі характеристики:
- •34 Чутливість до ринкового ризику. Банк з рейтинговою оцінкою чутливості до ринкового ризику "1" має такі характеристики:
12Порядок створення банку з іноземним капіталом
Входження іноземних фінансових груп до банківського сектору України відбувалося двома основними шляхами:
— відкриття нових банків (а в перспективі і дочірніх філій), тобто початок діяльності практично з нуля;
— купівля і розвиток наявних місцевих банків, при цьому допускаються два варіанти:
Для створення банку з іноземним капіталом його засновники зобов'язані отримати попередній дозвіл Національного банку.
Рішення про надання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом приймає Правління Національного банку України у місячний строк із дня отримання всіх документів.
Національний банк може відмовити у наданні попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом у разі:
— відсутності принаймні одного з документів або неналежного оформлення будь-якого з них;
— відсутності в осіб, які мають намір придбати акції (паї, частки) банку, бездоганної ділової репутації;
— незадовільного фінансового стану та відсутності власних коштів у розмірі, достатньому для здійснення заявленого внеску.
Для реєстрації банку з іноземним капіталом засновники банку, які отримали попередній дозвіл Національного банку на створення банку з іноземним капіталом, не пізніше ніж три місяці з дня його отримання подають до територіального управління Національного банку за місцем створення банку документи, необхідні для державної реєстрації банку, а також:
— нотаріально засвідчену за місцем видачі копію легалізованого рішення уповноваженого органу управління іноземного інвестора про участь у банку в Україні (для юридичних осіб);
— нотаріально засвідчений за місцем видачі легалізований витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, у якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора (для юридичних осіб);
— нотаріально засвідчену за місцем видачі легалізовану копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного календарного року (для юридичних осіб);
— копію платіжного документа про внесення плати за державну реєстрацію банку.
Після отримання попереднього дозволу на створення банку нерезиденти (учасники банку з іноземним капіталом) здійснюють грошові внески для формування або збільшення статутного капіталу повністю.
13.Види банківських операцій та загальні принципи їх ліцензування
Ліцензування банківської діяльності — це надання банку дозволу на здійснення окремих чи всіх банківських операцій.
На підставі банківської ліцензії банки мають право здійснювати такі банківські операції:
— приймання вкладів (депозитів) від юридичних і фізичних осіб;
— відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів і банків-ко-респондентів, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них;
— розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик.
За наявності банківської ліцензії банки мають право без отримання письмового дозволу здійснювати такі операції та угоди:
— надання гарантій і поручительств та інших зобов'язань від третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі;
— придбання права вимоги на виконання зобов'язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, беручи на себе ризик виконання таких вимог та приймання платежів (факторинг);
— лізинг;
— послуги з відповідального зберігання та надання в оренду (майновий найм) сейфів для зберігання цінностей та документів;
— випуск, купівлю, продаж і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних інструментів;
— випуск банківських платіжних карток і здійснення операцій з використанням цих карток;
— надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій.
За наявності банківської ліцензії та за умови отримання письмового дозволу Національного банку банки мають право здійснювати такі операції:
1) операції з валютними цінностями:
— неторговельні операції з валютними цінностями;
— ведення рахунків клієнтів (резидентів та нерезидентів) в іноземній валюті та клієнтів-нерезидентів у грошовій одиниці України;
— ведення кореспондентських рахунків банків (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті;
— ведення кореспондентських рахунків банків (нерезидентів) у грошовій одиниці України;
— відкриття кореспондентських рахунків в уповноважених банках України в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;
— відкриття кореспондентських рахунків у банках (нерезидентах) в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;
— залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України;
— залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках;
— операції з банківськими металами на валютному ринку України;
— операції з банківськими металами на міжнародних ринках;
— інші операції з валютними цінностями на міжнародних ринках;
2) емісію власних цінних паперів;
3) організацію купівлі та продажу цінних паперів за дорученням клієнтів;
4) здійснення операцій на ринку цінних паперів від свого імені (включаючи андерайтинг);
5) здійснення інвестицій у статутні фонди та акції інших юридичних осіб;
6) здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї;
7) перевезення валютних цінностей та інкасацію коштів;
8) операції за дорученням клієнтів або від свого імені:
— з інструментами грошового ринку;
— інструментами, що базуються на обмінних курсах та відсотках;
— фінансовими ф'ючерсами та опціонами;
9) довірче управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами;
10) депозитарну діяльність і діяльність з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів.