Термінологічний словник

Адекватність контролю — відповідність контролю специфічним конкретним умовам та індивідуальному принципу з урахуванням планів і службових посад окре­мих керівників та їхніх особистих якостей, що необхідні для підвищення результативності й ефективності дій.

Базельський комітет з банківського нагляду — міждер­жавна організація, що координує діяльність органів нагляду і регулювання діяльності фінансово-кредитних установ. Базельський комітет забезпечує співробітництво країн світу з питань нагляду та регулювання банківської діяльності, розробляє основні принципи, нормативи і директиви щодо здійснення банківського нагляду, поширює досвід окремих країн щодо найбільш ефективної практики банківського нагляду.

Банківське регулювання — одна із функцій Націо­нального банку України, яка полягає у створенні системи норм, що регулюють діяльність банків, визначають загальні принципи банківської діяльності, порядок здійснення банківського нагляду, відповідальність за порушення банківського законодавства.

Банківський нагляд — система контролю та активних упорядкованих дій Національного банку України, спрямованих на забезпечення дотримання банками та іншими особами, щодо яких Національний банк України здійснює наглядову діяльність законодавства України і встановлених нормативів, з метою забезпечення стабільності банківської системи та захисту інтересів вкладників та кредиторів банку.

Вступний контроль — окремий різновид перевірки банку, що здійснюється з метою встановлення наявності в банку умов, визначених чинним законодавством, нормативно-правовими актами Національного банку України, необхідних для державної реєстрації банку та його підрозділів, отримання банківської ліцензії, письмового дозволу на здійснення операцій.

Банківський нагляд

35

Група з розробки фінансових заходів з відмивання грошей (FATF) — міжурядовий орган, діяльність якого спрямована на формування стратегії боротьби з від­миванням грошей на національному та міжнародному рівнях, що потребує прийняття державами необхідних змін у законодавстві. FATF вивчає досвід країн у реалізації заходів боротьби з відмиванням грошей, роз­робляє контрзаходи незаконному отриманню доходів, сприяє реалізації заходів боротьби з відмиванням грошей у світовому масштабі, співпрацює з іншими міжна­родними та регіональними організаціями, серед яких Міжнародний валютний фонд, Світовий банк, Європей­ський банк реконструкції та розвитку, Всесвітня митна організація, Інтерпол, Група представників офшорних країн у сфері банківського нагляду, Комітет ООН з контролю за обігом наркотичних речовин та запобігання злочинності й ін.

Пруденційний нагляд — система банківського нагляду, за якої головна увага органів нагляду зосереджується на регулярному проведенні оцінки загального фінансового стану, результатів діяльності та якості керівництва.

План практичного заняття №1

1. Необхідність та завдання банківського регулювання та нагляду.

2. Базельський комітет як координатор роботи з банківського нагляду.

У. Світовий досвід роботи служб банківського нагляду.

4. Організація нагляду та контролю за діяльністю банківської системи в Україні.

5. Співробітництво вітчизняної системи банківського нагляду з міжнародними фінансовими організаціями та наглядовими органами інших країн.

Критерії оцінювання: 1,5 бали — 1 відповідь, 0,5 балів — 1 Доповнення.

36

Т.П.Гудзь

Питання для самостийного вивчення

1. Мета і завдання Дирекції з банківського регулю­вання та нагляду.

2. Функції департаментів Дирекції з банківського регулювання та нагляду.

3. Основні повноваження, обов'язки і відповідальність працівників служби банківського нагляду.

4. Стан виконання в Україні міжнародних принципів ефективного банківського нагляду Базельського комітету з питань банківського нагляду.

5. Світовий та вітчизняний досвід запобігання вико­ристанню банківської системи для легалізації кримі­нальних доходів та фінансуванню тероризму.

6. Співробітництво Базельського комітету з міжна­ родними організаціями — розробниками світових стан­ дартів щодо регулювання міждержавних фінансових відносин.

Критерії оцінювання: 1 бал — за виконання домашнього завдання.

Література: 4, 7, 8, 11, 13, 16, 23, 29, 33, 34, 36, 37, 39, 42, 44, 47, 49, 52.