Приложение

№ 630

Дата 20.09.2008

Г. Казань

Договор

банковского счета

Акционерный коммерческий банк «АК БАРС» (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице руководителя Миннегалиева Роберта Хамитовича, действующего на основании Устава, с одной стороны, и Открытое Акционерное Общество «АвтоВАЗ», именуемый в дальнейшем «Клиент», в лице руководителя (президента) Комарова Игоря Анатольевича, действующий на основании, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. Клиент поручает, а Банк принимает на себя обязательство по расчетно-кассовому обслуживанию Клиента в валюте Российской Федерации (далее – валюта), для осуществления которого БАНК открывает Клиенту счет № 40702810600090007494, дальнейшем именуемый «счет».

1.2. Счет открывается Клиенту на основании настоящего договора, установленной Банком формы заявления и прилагаемых к ним документов, предоставляемых Клиентом согласно перечню, определяемому Банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

1.3. Банк не определяет и не контролирует направление использования денежных средств Клиента, если иное не предусмотрено действующим законодательством РФ или настоящим договором.

1.4. Минимальный размер денежных средств, хранящихся на счете, составляет тринадцать миллионов (7 000 000) руб.

Уменьшение минимального размера денежных средств, хранящихся на счете, влечет последствия, указанные в п. 3.2.6. настоящего договора.

2. Обязательства сторон

2.1. Банк обязуется:

2.1.1. Обеспечить сохранность находящихся на счете денежных средств Клиента.

2.1.2. Выполнять поручения Клиента об осуществлении безналичных расчетов в сроки, установленные статьей 80 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Порядок и пути прохождения платежей самостоятельно устанавливаются Банком.

Безналичные расчеты осуществляются в формах, предусмотренных действующим законодательством РФ.

2.1.3. Осуществлять по поручению Клиента и за его счет действия по получению от плательщика платежа. Расчеты по инкассо осуществляются на основании платежных требований, оплата которых может производиться по распоряжению плательщика (с акцептом) или без его распоряжения (в безакцептном порядке), и инкассовых поручений, оплата которых производится без распоряжения плательщика (в бесспорном порядке).

Порядок и пути доставки расчетных документов самостоятельно определяются Банком.

2.1.4. Осуществлять платежи со счета Клиента в пределах остатка средств на счете с учетом суммы платежа и банковских расходов, комиссий и вознаграждений, взимаемых согласно утвержденным тарифам Банка за расчетно-кассовое обслуживание, в том числе, но не ограничиваясь, за проведение операций по счету, ведение счета и его обслуживание (далее – «тарифы» или «тарифы Банка»). Овердрафтный кредит (проведение Банком операций по счету клиента на сумму, превышающую остаток средств на счете) может предоставляться на основании отдельного соглашения сторон.

2.1.5. Проводить документарные операции в порядке, предусмотренном действующем законодательством РФ.

2.1.6. Зачислять поступившие в пользу Клиента денежные средства не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк должным образом оформленных подтверждающих платежных документов на соответствующие денежные суммы.

2.1.7. Принимать наличную валюту в соответствии с порядком проведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ в случаях, установленных действующим законодательством РФ. Выдавать Клиенту наличную валюту на цели, предусмотренные действующим законодательством РФ.

2.1.8. Принимать распоряжения Клиента о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением Клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

2.1.9. Обслуживать Клиента в установленное Банком операционное время, продолжительность которого устанавливается и изменяется Банком в одностороннем порядке. Информация о продолжительности операционного времени, а также о его изменении доводится до сведения Клиента путем вывешивания объявления в операционном зале Банка по месту обслуживания Клиента либо путем размещения информации на официальном сайте Банка.

2.1.10. Производить иные операции, предусмотренные для счета данного вида, в соответствии с действующим законодательством РФ.

2.1.11. Производить безакцептное списание денежных средств по платежным документам со счета Клиента в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ или настоящим договором.

2.1.12. Обеспечить право Клиента беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете. Ответственный работник Банка принимает распоряжение Клиента к исполнению после проверки соответствия подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиска печати заявленным образцам. Визуальное, без применения специальных знаний и технических средств сличение образцов подписей и оттиска печати на платежном документе с образцами, заявленными в карточке с образцами подписей и оттиска печати, считается достаточным для определения их соответствия и тем самым подтверждает, что Банк действовал осмотрительно и с разумной тщательностью. Визуальное соответствие оттиска печати и подписей по внешним признакам и содержанию считается подтверждением их подлинности.

2.1.13. Представлять Клиенту (его полномочному представителю) выписки со счета, по письменному требованию Клиента - справки по операциям по счету согласно действующим тарифам Банка при необходимости с приложением документов произведенных расчетов.

Выдача выписок, справок по операциям по счету и документов в обоснование произведенных расчетов осуществляется только лицам, уполномоченным распоряжаться денежными средствами на счете, и лицам, предъявившим в Банк надлежащим образом оформленную доверенность.

Дубликаты выписок и документов выдаются Клиенту за отдельную плату в соответствии с тарифами Банками.

2.1.14. Гарантировать тайну счета, операций по нему, сведений о Клиенте и предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его полномочному представителю, а также государственным органам и их должностным лицам исключительно в случае и в порядке, предусмотренном действующим законодательством.

2.1.15. В течение 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем получения письменного заявления Клиента, направить в исполняющий банк запрос о причине неоплаты расчетных документов, направленных в порядке расчетов по инкассо.

2.1.16. При получении платежных требований, оплачиваемых с акцептом Клиента, передавать последнему экземпляр платежного требования в качестве извещения для получения акцепта в тот же день, при условии, если платежное требование поступило в операционное время, либо не позже следующего дня при поступлении платежного требования по истечении операционного времени. При неполучении Банком в установленный срок акцепта/отказа от акцепта Клиента, Банк вправе считать платежное требование неакцептованным.

2.2. Клиент обязуется:

2.2.1. Предоставить при заключении настоящего договора достоверные и действительные на момент предоставления сведения, информацию и документы в соответствии с действующим законодательством РФ.

2.2.2. При изменении сведений, документов, представляемых согласно п. 2.2.1. настоящего договора, и/или реквизитов, указанных в п. 5.7. настоящего договора, в течение одного рабочего дня с момента регистрации изменений и/или изменения реквизитов, в письменной форме уведомить Банк о вышеназванных изменениях и предоставить необходимые документы.

В случае неисполнения Клиентом предусмотренных настоящим пунктом обязательств действия Банка по использованию ранее сообщенных сведений и реквизитов при исполнении обязанностей считаются правомерными.

2.2.3.Выполнять требования действующего законодательства РФ при совершении расчетно-кассовых операций.

2.2.4. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке путем перечислений по счету, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ.

2.2.5. Для получения наличной валюты представлять Банку заявку и документы, подтверждающие цель ее получения, и принимать наличную валюту в купюрах, выдаваемых Банком.

2.2.6. Представлять Банку чек на получение наличных денег в день их получения в помещении кассового узла Банка.

2.2.7. Хранить наличные денежные средства в кассе только в пределах лимита, установленного Банком.

2.2.8. Вносить наличные денежные средства на счет в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

2.2.9. В письменной форме предоставлять Банку сведения о несписанных, неосновательно списанных и/или зачисленных суммах, полученных из выписок со счета, справок по операциям по счету и иных источников, в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента их получения, а также иные претензии по настоящему договору.

2.2.10. Для обеспечения права Банка, указанного в подп. б) п. 3.2.2. настоящего договора восстановить в течение 3 (трех) рабочих дней с момента предъявления Банком требования ошибочно зачисленную сумму на счете.

2.2.11. Забирать выписки со счета не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения операции. Указанный день считается моментом получения Клиентом выписок со счета в целях п. 2.2.9. настоящего договора.

2.2.12. Оплачивать все расходы, комиссии и вознаграждения, связанные с проведением операций по счету, открытием, ведением, закрытием счета и его обслуживанием, согласно тарифам Банка. Списание расходов, комиссий и вознаграждений производится в безакцептном порядке в день совершения операции со счета и иных счетов Клиента, открытых в Банке и с которых Банк вправе списывать денежные средства в безакцептном порядке.

Информация о действующих тарифах Банка доводится до сведения Клиента путем вывешивания объявления в операционном зале Банка по месту обслуживания Клиента либо путем размещения такой информации на официальном сайте Банка.

2.2.13. Во избежание пропуска срока для акцепта полученных платежных требований, оплачиваемых с акцептом Клиента, (его полномочное лицо) ежедневно получать информацию из Банка о наличии подлежащих акцепту платежных требований.

2.2.14. В случае закрытия счета, а также при изменении номера счета либо своего наименования Клиент обязан возвратить кредитной организации неиспользованные денежные чековые книжки с оставшимися неиспользованными денежными чеками и корешками с приложением письменного заявления, в котором указываются номера возвращаемых неиспользованных денежных чеков.

2.2.15. Представлять Банку в течение 6 рабочих дней со дня совершения банковской операции сведения согласно Приложению 1 к настоящему договору, изложенные произвольно в письменной форме, о лице, к выгоде которого он действует (выгодоприобретателе), в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления и иных гражданско-правовых договоров.