19. Назовите основные особенности и защитные характеристики банкнот Банка России.

Качество бумаги; водяные знаки; защитная нить; мелкие волокна разного цвета; специальные способы и приемы печати; офсетная печать с орловским эффектом (ирисовая печать); микроузор; серебристая краска; краска с изменяющимся цветом; кипп-эффект; буквы «РР» на гильоширной ленте; метки для людей с ослабленным зрением.

20. Опишите процесс изъятия денег из обращения

КБ сдает ветхие, неплатежеспособные, а так же – излишние для банка банкноты в РКЦ в виде пачек; В РКЦ они либо передаются в резервный фонд для хранения или в ГРКЦ для последующего уничтожения; по мере формирования крупной партии банкнот, ГРКЦ отправляет их в центральные хранилища; после пересчета в МРХ банкноты могут быть переданы для уничтожения при наличии приказа из ДНДО, в присутствии комиссии из 4 человек; после уничтожения составляется специальный акт.

21. Дайте определение платежной системы.

Платежная система – совокупность наличных и безналичных платежей страны; бывает наличной и безналичной. Безналичная система: происходит в виде перечислений по счетам в кредитных учреждениях и зачетов взаимных требований (неттинг). Наличная система: происходит в виде наличных расчетов с участием реальных денег. Соотношение Н и Б систем: 10/90 (развитые страны), 25/75 (РФ).

22. Дайте определение денежно-кредитной политики.

Политика государства, воздействующая на количество денег в обращении с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости населения, роста реального объема производства.

23. Что такое «денежно-кредитное регулирование»?

Совокупность конкретных мероприятий центрального банка, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и др. показателей денежного обращения.

24. Какие типы денежно-кредитной политики Вы знаете? Охарактеризуйте их цели и инструменты.

Рестрикционная: (ограничительная или политика «дорогих денег») направлена на ограничение денежно-кредитной эмиссии, ужесточение условий и сокращение объема кредитных операций банков, повышение уровня процентных ставок. Ее проведение обычно «подкрепляется» бюджетно-налоговыми мероприятиями: увеличением налогов, сокращением государственных расходов и др. Экспансионистская денежно-кредитная политика (политика «дешевых денег») означает расширение масштабов кредитования, ослабление контроля за приростом количества денег в обращении, понижение уровня процентных ставок. Она сопровождается сокращением налоговых ставок, ростом непроизводительных расходов государственного бюджета.

25. Перечислите инструменты денежно-кредитной политики Центрального банка.

Процентные ставки по операциям Банка России; Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования); Операции на открытом рынке; Рефинансирование КО; Валютные интервенции; Установление ориентиров роста денежной массы; Прямые количественные ограничения; Эмиссия облигаций от своего имени.

26. Каким образом следует применить инструменты денежно-кредитной политики для увеличения денежной массы в обращении?

Снижение ставки нормативов обязательных резервов; покупка БР ценных бумаг КБ на открытом рынке; уменьшение ставок рефинансирования;

27. Как Вы понимаете выражение «Центральный банк – кредитор последней инстанции»?

Кредиты и депозиты, предоставляемые БР невыгодны для банков, и КБ прибегает к ним только тогда, когда иные пути ликвидации дефицита активов или размещения депозитов невозможны.

28. Как называется один из инструментов ДКП Центрального банка, представляющий собой предоставление Центральным банком кредитов банкам?

Рефинансирование КО.

29. Какие штрафные санкции применяет Банк России при нарушении полноты и сроков обязательного резервирования?

При недочислении средств на счета обязательных резервов, БР имеет право списать их со счета КБ в бесспорном порядке; Штрафные санкции рассчитываются исходя из величины недовзноса и (или) суммы превышения усредненной величины обязательных резервов над средней хронологической величиной остатков на корреспондентском счете (корреспондентских субсчетах). Сумма штрафа не может быть ниже 1/10 МРОТ.