Тема 29.Банковская система

Краткое содержание темы

Определения банковской системы. Функции банковской системы.

Центральный банк и его роль в рыночной экономике. Основные задачи Центрального банка. Функции Центрального банка. Основные инструменты Центрального банка.

Сущность и функции коммерческих банков. Активные и пассивные операции коммерческих банков. Классификация банков.

Взаимодействие коммерческих банков и Центрального банка в создании денежной массы. Банковский мультипликатор.

Специализированные кредитно-финансовые учреждения: инвестиционные банки, сберегательные учреждения, страховые компании, пенсионные фонды, инвестиционные компании.

Вопросы для обсуждения:

1. Какова структура современной банковской системы РФ?

2. Какие основные функции у Центрального банка РФ?

3. Чем функции Центрального Банка отличаются от функций коммерческого?

4. Каково построение системы сбора статистической информации по банковской системе в России?

5. В чем отличие двухуровневой от многоуровневой банковской системы?

6. Какие из системных свойств в большей степени характерны для российской банковской системы?

7. В чем вы видите роль ассоциаций коммерческих банков на современном этапе?

8. Каковы основные направления деятельности региональных ассоциаций российских коммерческих банков?

9. Какие основные группы факторов влияют на развитие банковской системы?

10. Как влияет межбанковская конкуренция на развитие банковской системы? На доверие населения к банковской системе?

Тема 30.Денежно-кредитная политика

Краткое содержание темы

Денежно-кредитная система государства: цели и инструменты. Постановка конечных и промежуточных целей денежно-кредитной политики. Прямые и косвенные инструменты денежно-кредитной политики.

Прямые инструменты: лимиты кредитования, прямое регулирование процентной ставки. Косвенные инструменты: операции на открытом рынке, изменение нормы обязательных резервов, изменение учетной ставки (ставки рефинансирования).

Результаты денежно-кредитной политики в коротком и долгосрочном периодах. Кейнсианские и монетаристские взгляды на результативность денежно-кредитной политики. Основные элементы трансмиссионного механизма.

Вопросы для обсуждения:

1. Почему в практике кредитно-денежного регулирования преобладают косвенные, а не административные инструменты?

2. В чем преимущества и недостатки кредитно-денежной политики по сравнению с фискальной?

3. Чем градуализм отличается от «шоковой терапии», какая из этих политик более эффективна в достижении экономических целей, а какая – социальных?

4. Какая из известных стабилизационных политик применялась в России в 90-е годы, какие изменения происходят в ее целях и инструментах на современном этапе?

5. Финансовая стабилизация – это цель или средство макроэкономического регулирования?

6. Какова основная цель денежно-кредитной политики?

7. Какие инструменты денежно-кредитной политики использует Центральный банк?

8. В чем заключается отличие номинальной и реальной процентной ставки?

9. Какие виды денежно-кредитной политики вы знаете?

10. Что такое «трансмиссионный механизм» и каковы его основные элементы?