Тема 7. Банковская система. Кредитно-денежная политика.

1. Банковская система: Центральный банк и коммерческие банки.

2. Предложение денег: роль коммерческих банков.

3. Основные цели и инструменты кредитно-денежной политики.

4. Проблемы и противоречия монетарной политики.

Основные термины и понятия

Центральный банк. Коммерческие банки. Банковские резервы. Норма обязательных резервов. Обязательные резервы. Денежный мультипликатор. Конечные цели, промежуточные целевые ориентиры, инструменты кредитно-денежной политики. Передаточный механизм кредитно-денежной политики.

Вопросы и задания

1. Почему современный тип банковской системы, принятый в большинстве государств, получил название системы с частичными резервами; в чём его преимущества и недостатки?

2. Предполагалось, что Центральный банк контролирует денежную массу. Однако общественность и коммерческие банки также имеют отношение к формированию денежной массы. Объясните, как они влияют на предложение денег.

3. Почему Центральные банки в качестве основного инструмента кредитно денежного регулирования чаще используют операции на открытом рынке, а не изменение резервных требований? Чем отличается воздействие каждого из этих инструментов на отдельные банки, на коммерческую банковскую систему в целом и на денежную массу?

4. Если Центральный банк хочет увеличить предложение денег, он может:

а)осуществить закупки на открытом рынке; б) уменьшить учетную ставку; в) уменьшить норму обязательных резервов; г) все, перечисленное выше, верно.

5. Предложение денег увеличивается, когда: а) наблюдается рост государственных закупок; б) Центральный банк покупает облигации Казначейства у населения; в) население покупает облигации "Дженерал Моторс"; г) IBM продает акции населению и использует выручку для финансирования строительства нового предприятия.

6. От каких причин может зависеть выбор инструментов денежно-кредитной политики?

7. В чём единство и в чём отличие денежно-кредитной политики от фискальной политики?

8. Дайте объяснение тому факту, что Центральный банк не в состоянии одновременно стабилизировать процентные ставки и денежное предложение. Объясните, почему направленность на стабилизацию процентных ставок может способствовать продолжающейся инфляции. При каких обстоятельствах Центральный банк должен проводить кредитно-денежную политику, имеющую в качестве целей: а) ставку процента; б) объём денежной массы?

9. Как работает передаточный механизм денежной политики? Какие условия необходимы для его эффективного функционирования? Имеются ли они в Российской экономике?

10. В национальной экономике страны А наблюдаются:

а)длительная инфляция, отличающаяся высоким уровнем;

б)падение национального производства;

в)падение курса национальной валюты по отношению к доллару;

г)рост безработицы.

Определите основные направления денежно-кредитной политики в различных случаях.

11. Какие инструменты кредитно-денежной политики активно приме­няются в настоящее время в России?

12. Стимулирующая денежно-кредитная политика – это: а) политика «дорогих денег»; б) политика «дешевых денег»; в) политика, направленная на сбалансирование доходов и расходов государственного бюджета; г) все ответы неверны.

13. Сдерживающая денежно-кредитная политика поводится: а) в условиях стабильной экономической конъюнктуры; б) в целях сокращения инфляции; в) для стимулирования деловой активности; г) все ответы неверны.