Банковские операции к экзамену

ПЕРЕЧЕНЬ ВОПРОСОВ и ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАДАНИЙ,

выносимых на экзамен по дисциплине "Банковские операции"

по специальности 080108 "Банковское дело"

в объёме материала, изученного во 4-5 семестрах

в группе 231-К

1. Правовые основы осуществления банковских операций и их лицензирование.

2. Классификация и общая характеристика банковских операций и услуг.

3. Источники формирования доходов и прибыль кредитных организаций.

4. Общая характеристика банковских рисков и способы их хеджирования (страхования).

5. Страхование банковских рисков страховыми компаниями. Условия страхования риска. Порядок заключения договора страхования и уплаты страховых платежей.

6. Назначение и содержание пассивных операций. Структура ресурсов банка.

7. Общая характеристика собственных средств.

8. Понятие собственного капитала и его функции.

9. Уставный капитал банка, способы его формирования и увеличения. Другие фонды банка и их назначение.

10. Общая характеристика привлеченных средств. Характеристика депозитных источников привлечения средств.

11. Организация депозитных операций. Депозитная политика банка. Страхование банковских депозитов с учётом нового законодательства «О страховании банковских вкладов физических лиц».

12. Основы организации безналичных расчетов.

13. Депозиты юридических лиц.

14. Порядок открытия расчетных (текущих) счетов и проведение операций по ним.

15. Действующие формы безналичных расчетов. Система оформления, использования и движения расчетных документов и денежных средств.

16. Вексельная форма расчетов. Виды векселей. Реквизиты векселя.

17. Оборот векселя. Виды индоссаментов векселя.

18. Инкассирование и домициляция векселей.

19. Протест по векселю. Взыскание средств по опротестованному векселю. Сроки исковой давности.

20. Множественность экземпляров и копии векселя (в соответствии с «Положением о векселе»).

21. Порядок оформления вкладов.

22. Виды вкладов физических лиц.

23. Документы, применяемые при оформлении операций по вкладам.

24. Порядок распоряжения вкладами.

25. Доверенности по вкладам.

26. Переводы вкладов и наличных денег.

27. Страхование вкладов физических лиц.

28. Недепозитные источники привлечения средств.

29. Привлечение средств с участием межбанковского и централизованного кредитов.

30. Нормативно - правовое регулирование и общие принципы эмиссионного процесса в банке.

31. Выпуск акций и облигаций кредитными организациями. Дивидендная политика банка.

32. Эмиссия сберегательных, депозитных сертификатов, векселей и производных ценных бумаг.

33. Порядок регистрации выпуска ценных бумаг. Процедура эмиссии, принятия решения о выпуске. Подготовка проспекта эмиссии.

34. Порядок размещения ценных бумаг и регистрация итогов выпуска.

35. Организация кассовой работы с денежной наличностью в банках. Схема налично-денежного оборота в РФ.

36. Операционная касса банка, кассовые обороты. Оформление кассовых операций.

37. Выдача наличных денег предприятиям и организациям.

38. Порядок приема наличных денег от клиентов в кассу банка. Поступление денежной наличности через аппарат инкассации.

39. Активные операции как способ размещения ресурсов. Экономическое содержание активных банковских операций.

40. Группировка банковских активов по доходности, ликвидности и степени риска.

41. Виды активных операций банков.

42. Кредитная политика коммерческого банка.

43. Принципы банковского кредитования.

44. Оценка кредитоспособности клиентов банка.

45. Объекты и методы кредитования. Формы ссудных счетов.

46. Оформление и заключение кредитных договоров.

47. Кредитный мониторинг. Погашение кредита. Выплата процентов.

48. Формы обеспечения возвратности кредита. Залоговые операции.

49. Особенности краткосрочного кредитования в банках.

50. Долгосрочное кредитование.

51. Консорциальные кредиты.

52. Межбанковские кредиты.

53. Кредиты Центрального банка.

54. Организация потребительского кредитования. Оценка платёжеспособности заёмщика.

55. Вексельные кредиты.

56. Лизинг.

57. Факторинг.

58. Ипотечные операции банков.

ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАДАНИЯ

1. Определить, какие средства могут быть использованы для формирования уставного капитала.

2. Определить структуру доходов, расходов и прибыли кредитных организаций.

3. Сделать заключение о доходности, ликвидности и рискованности активных операций банка по его балансу.

4. Провести клиринговый взаимозачет.

5. Определить очередность платежей по депозитному счету клиента.

6. Показать на схеме порядок расчетов платежным поручением и платежным требованием. Пояснить отличия.

7. Показать на схеме порядок межбанковских расчетов (с участием счетов «ЛОРО» и «НОСТРО»).

8. Рассчитать сумму платежей по договору страхования банковского кредита.

9. Определить полный срок вклада, период начисления процентов, начисляемые платежи, общую сумму по вкладу. Оформить сберегательную книжку и лицевой счет.

10. Оформить дополнительный взнос. Начислить % на сумму срочного вклада по формуле сложных %-тов.

11. Оформить дополнительный взнос по вкладу с ежемесячным начислением %.

12. Начислить % на сумму депозита по плавающей %-ной ставке.

13. Оформить операцию по выдаче чековой книжки. Указать последовательность заполнения и контроля документов банковскими служащими, основания расхода наличных предприятием.

14. Оформить взнос наличными в приходную кассу банка и указать маршрут документов и их назначение.

15. Составить переводной вексель «по предъявлении», участвующий в вексельном кредитовании. Уточнить дату платежа известными способами. Показать на схеме взаимодействие его участников.

16. Составить простой вексель с различными видами индоссаментов (с учётом участия его в ссудных операциях). Указать степень ответственности при взыскании средств по векселю.

17. Определить средний срок платежа портфеля векселей.

18. Оформить векселедательский кредит банка.

19. Произвести расчеты с заёмщиком по ссуде. Выбрать и обосновать наиболее удобное для банка обеспечение.

20. Оценить стоимость предмета залога. Перечислить требования к нему со стороны банка.

21. Рассчитать эффективную ставку по кредиту.

22. Произвести расчеты по кредиту с выдачей и погашением сумм, разнесённых во времени. Определить средний срок платежа.

23. Произвести расчеты по овердрафту.

24. Произвести расчеты по лизингу.

25. Произвести расчеты по факторингу.

26. Произвести расчёты по ипотеке. Составить график платежей.