Тема 11. Денежно-кредитная и валютная политика Центральных банков

1. Теории, лежащие в основе денежно-кредитной политики центральных банков.

2. Методы денежно-кредитной и валютной политики.

3. Денежно-кредитная и валютная политика Банка России.

Дайте сравнительную характеристику неокейнсианского и неоклассического (неолиберального) направлений денежно-кредитного регулирования экономики. При этом покажите, что " неолибералы" несмотря на требование невмешательства государства в экономическое развитие в действительности выступают за более гибкие, "рыночные" методы государственной политики.

Рассмотрение методов денежно-кредитной политики увяжите с анализом действия банковского мультипликатора и механизма обязательных и "свободных" резервов коммерческих банков.

Рассматривая денежно-кредитную валютную политику Банка России проанализируйте ее направления на современном этапе с учетом ошибок, допущенных Банком России в 90-е годы, и особенно в конце 1997- первой половине 1998 г.

Тема 12. Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков

1. Лицензирование деятельности коммерческих банков, регистрация их уставов.

2. Роль экономических нормативов, устанавливаемых Банком России, для регулирования деятельности коммерческих банков.

3. Надзор Банка России за деятельностью банков.

Раскройте порядок лицензирования деятельности коммерческих банков с учетом новой инструкции, принятой ЦБР 23 июля 1998 г. № 75-И "О порядке регистрации и лицензирования банков". Дайте характеристику видам лицензий, выдаваемых в соответствии с этой инструкцией вновь созданным и действующим банкам. При этом учтите изменения, внесенные в действующее законодательство на современном этапе в части экономических нормативов для коммерческих банков.

Рассмотрите влияние норм, устанавливаемых ЦБ на расширение пассивных операций и возможностей создания банка.

Проследите методы контроля ЦБ за правильностью исполнения банковского законодательства и применения, устанавливаемых им нормативов.

Тема 13. Коммерческие банки

1. Организационная структура коммерческих банков, правовая основа их деятельности в РФ.

2. Функции коммерческих банков.

3. Ликвидность коммерческих банков, ее показатели, методы управления ликвидностью.

Для освещения правовой основы деятельности банков в России изучите Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и изложите в соответствии с ним организационную структуру коммерческих банков.

Особое внимание уделите функции банков по созданию кредитных денег. Охарактеризуйте различные способы создания банковских депозитов - путем приема наличных денег, выдачи ссуды и зачисления ее на счет в банке, путем покупки у клиента ценных бумаг, иностранной валюты, золота и зачисления эквивалента на счет продавца.

Рассмотрите нормы ликвидности коммерческих банков и методы управления ею.

Тема 14. Пассивные операции коммерческих банков

1. Пассивные операции, их виды. Собственный капитал банка: понятие, значение, структура.

2. Депозитные операции банков.

3. Недепозитные привлеченные ресурсы. Управляемые пассивы.

Раскройте значение собственного капитала для деятельности банка, а также методы увеличения акционерного капитала и образования резервного. Особое внимание уделите созданию резерва потерь по непогашенным ссудам.

Рассмотрите отдельные виды банковских вкладов и раскройте сущность каждого для деятельности банка.

Раскройте операции по привлечению ресурсов на межбанковском рынке, по выпуску ценных бумаг (векселей, депозитных и сберегательных сертификатов, облигаций), пассивные операции "РЕПО". Объясните, почему эти виды операций относятся к управляемым пассивам в отличие от депозитных операций.