Основная литература:

1. Валютное право: Учебное пособие / Кол-в авторов Д.Г. Алексеев, С.В.Пыхтин, Н.В. Сапожников и др. – М.: НОРМА, 2007.

2. Крохина Ю.А. Финансовое право России. – М.: НОРМА, 2007.

3. Саттарова Н.А. Принуждение в финансовом праве. – М.: Юрлитинорм, 2006.

4. Саттарова Н.А. Налоговая ответственность. – М.: Камерон, 2006.

Дополнительная литература:

1. Габричидзе Б.Н., Чернявский А.Г. Юридическая ответственность. – М.: Альфа, 2005.

2. Емельянов А.С., Черногор Н.Н. Финансово-правовая ответственность. – М.:Финансы и статистика, 2004.

3. Липинский Д.А. Проблемы юридической ответственности. – СПб.: Юридический центр Пресс, 2004.

Периодические издания:

1. Запорожец С.К. Природа пени в налоговом праве // Финансово-правовая доктрина постсоциалистического государства: Матер. Международ. науч. конф. Вып.1. – Черновцы, 2003.

2. Калинина Л.А. Проблемы административной ответственности за нарушения финансового и налогового законодательства // Законодательство. – №8. – 1999.

3. Липинский Д.А. Функции налоговой ответственности // Финансовое право. – №4. – 2003.

4. Липинский Д.А. Карательная и восстановительная функции налоговой ответственности // Юрист. – 2003. – №8.

5. Мусаткина А.А. Понятие позитивной финансово-правовой ответственности // Финансовое право. – 2005. – №7.

6. Осин А.А. Ответственность должностных лиц за нарушение бюджетного законодательства // Финансы. – 2004. – №12.

7. Пыхтин С.В. Валютный контроль и ответственность // Закон. – 2005. – №4.

8. Разгильдиева М.Б. Налоговая ответственность: спорные вопросы содержания // Финансовый механизм и его правовое регулирование: Тезисы докладов междунар. научно-практ. конф. – Саратов, 2003.

9. Разгильдиева М.Б. Налоговая ответственность в системе юридической ответственности // Правоведение. – 2002. – №5.

10. Сапожников Н.В. Правовые проблемы ответственности в валютных правоотношениях // Хозяйство и право. – 2001. – №12.

11. Староверова О.В. Толокнева Н.А. Государственное принуждение в налоговом праве // Закон и право. – 2003. – №6.

12. Селивановский А.С. Проблемы ответственности за нарушение валютного законодательства в связи с принятием Кодекса РФ об административных правонарушениях // Хозяйство и право. – 2003. – №9.

13. Тюнин В.И. Налоговые преступления в Уголовном кодексе Российской Федерации // Журнал российского права. – 2004. – №8.

14. Шохин С.О. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем: роль Счетной палаты Российской Федерации // Банковское право. – 2004. – №3.

15. Хаменушко И.В. О правовой природе финансовых санкций // Ваш налоговый адвокат. Советы юристов. – М., 1997.

Интернет-ресурсы:

1. Справочно-информационные системы «Консультант Плюс», «Гарант».

Дисциплина «Банковское право»

1. Задания для выполнения контрольных работ

Изучение дисциплины «Банковское право» предполагает, помимо прослушивания лекций и проведения семинарских (практических) занятий, также самостоятельное написание студентами заочной формы обучения и заочной формы обучения (сокращенные сроки) контрольной работы.

Контрольная работа состоит из двух вопросов: теоретического и практического заданий, выполнение каждого из которых является обязательным условием для допуска к экзамену по дисциплине «Банковское право».

Ответы на вопросы должны быть даны на основе соответствующих норм законодательных и иных нормативно-правовых актов, с обязательным использованием источников учебной и иной специальной литературы, а также материалов судебной практики.

Оформление контрольной работы:

1) фамилия и инициалы студента, его курс и группа;

2) номер варианта работы. Номер варианта для каждого конкретного студента определяется в соответствии с приводимой ниже таблицей, в зависимости от начальной буквы фамилии.

3) объем 6-7 страниц, формат А4 с полями снизу, сверху, справа и слева – 2 см. Шрифт 14 Times New Roman, интервал – 1,5.

4) сноски на проводимые в тексте цитаты (с указанием цитируемого источника, места и года его издания, страниц). Обычные, с автоматической нумерацией.

5) список использованной литературы;

6) дата выполнения работы;

7) подпись студента.

Номер варианта	Начальная буква фамилии студента
Вариант 1	А, К, У
Вариант 2	Б, Л, Ф
Вариант 3	В, М, Х
Вариант 4	Г, Н, Ш
Вариант 5	Д, О, Щ
Вариант 6	Е, П, Ч
Вариант 7	Ж, Р, Э
Вариант 8	З, С, Ю
Вариант 9	И, Т, Я

Вариант 1.

1. Банковская система: понятие и структура.

2. Банки как субъекты налоговых правоотношений.

3. Между Банком (кредитор) и Обществом (заемщик) было заключено соглашение о предоставлении последним отступного – нежилого помещения в счет частичного прекращения обязательства по договору о кредитной линии.

В дальнейшем между Банком (продавцом) и Компанией (покупателем) был заключен договор купли-продажи указанного помещения, однако денежные средства от Компании во исполнение договора купли-продажи на счет Банка не поступили. Неисполнение покупателем обязанности по оплате недвижимого имущества явилось основанием для обращения Банка в арбитражный суд с иском о расторжении договора купли-продажи нежилого помещения в связи с существенным нарушением Компанией условий договора.

Ответчик в отзыве на иск указал на ничтожность договора купли-продажи нежилого помещения по мотиву его противоречия ч. 6 ст. 5 Закона о банках, поскольку посчитал, что, продавая недвижимое имущество, Банк осуществлял торговую деятельность, в связи с чем в удовлетворении требований Банка просил отказать.

Какое решение примет суд?

Вариант 2.

1. Понятие и виды кредитных организаций по действующему законодательству.

2. Особенности осуществления банковского надзора в РФ.

3. Хозяйствующий субъект обратился в арбитражный суд с заявлением о признании частично недействующим нормативного акта Банка России.

Судом первой инстанции производство по делу прекращено, так как данный спор не подлежит рассмотрению арбитражном суде.

В какой суд – арбитражный или общей юрисдикции – нужно обжаловать нормативные акты Банка России?

Вариант 3.

1. Понятие, предмет и метод банковского права.

2. Особенности правового статуса Центрального Банка Российской Федерации (Банка России).

3. Банк России отозвал у кредитной организации лицензию. Кредитная организация, у которой она была отозвана, не приступила к процедуре ликвидации, и в отношении нее не применялась процедура банкротства. По истечении месяца с момента отзыва у кредитной организации лицензии Банк России обратился в арбитражный суд с иском о ликвидации кредитной организации. Признает ли суд требование Банка России обоснованным и удовлетворит ли предъявленный иск?

Вариант 4.

1. Банковские правоотношения: понятие, содержание и виды.

2. Особенности создания кредитных организаций по действующему законодательству.

3. В соответствии с п. 5 ст. 7 Закона о противодействии отмыванию доходов кредитной организации запрещается открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя.

Может ли быть внесен в банк вклад на имя третьего лица в соответствии со ст. 842 ГК РФ без личного присутствия физического лица, в пользу которого открывается вклад?

Вариант 5.

1. Источники банковского права.

2. Правовое регулирование банковского кредитования.

3. Индивидуальный предприниматель, реализовав товары оптовому покупателю, намеривается получить оплату по контакту путем безналичного перечисления на текущий счет, открытый ему в банке как физическому лицу. Вправе ли клиент использовать текущий счет, открытый ему как физическому лицу, для зачисления торговой выручки?

Вариант 6.

1. Компетенция ЦБ РФ.

2. Банковские расчеты: понятие и виды.

3. Учитывая положение п. 17.3 Инструкции ЦБ РФ от 14.01.2004г. №109-И, необходимо дать заключение, может ли банк, уже имеющий имущество в неденежной форме в размере 20% уставного капитала, в случае увеличения уставного капитала увеличить и долю имущества в неденежной форме в уставном капитале?

Вариант 7.

1. Правовой режим банковской тайны.

2. Особенности банкротства кредитных организаций.

3. Обратившийся в Банк за получением потребительского кредита Клиент получил одобрение кредитного отдела Банка на предоставление кредита. По условиям кредитования, существующим в данном Банке, сумма кредита перечислялась Клиенту на банковскую карту, с нее же осуществлялось погашение кредитной задолженности. Клиент свои обязательства перед Банком выполнял своевременно и всю сумму кредита погасил в установленный срок. Однако по истечении шести месяцев с момента погашения последней части кредита Клиенту поступило письмо от Банка с требованием погасить сумму задолженности, образовавшейся за обслуживание карточного счета Банком в течении шести месяцев с момента погашения Клиентом задолженности по кредитному договору. Прав ли Банк? Какие действия следовало бы совершить Клиенту для погашения ссудной задолженности и что ему необходимо сделать при получении от Банка вышеуказанного требования?

Вариант 8.

1. Банковская деятельность как предмет регулирования банковского законодательства.

2. Проверки кредитных организаций и их филиалов Банком России.

3. Общество внесло в банк вклад, который был оформлен как покупка лицом депозитного сертификата банка. Однако кроме депозитного сертификата, других документов, в частности экземпляра договора банковского вклада, банк обществу не представил. Не является ли это несоблюдением письменной формы договора и не влечет ли его ничтожность?

Вариант 9.

1. Роль и место банков в системе бюджетных правоотношений.

2. Система страхования вкладов физических лиц.

3. Начальником управления внутренних дел в банк направлен запрос с требованием предоставить копии следующих документов клиента: устава, банковской карточки с образцами подписей и оттиска печати, выписки из приказа о назначении на должности лиц, уполномоченных подписывать платежные документы, а также предоставить выписку движения средств по счету за определенный период времени. Какую информацию и в какой форме следует сообщить банку в ответ на запрос?