1. Модели и моделирование в экономике

Модель – упрощенная копия реального объекта, отраж-ая наиб. сущ-ые для исслед-я св-ва этого объекта и замещая его в процессе исследования.

Матем. модель – модель записанная с помощью матем символов и выражений: числа, переменные операции, фун-ии, выражения, неравенства

Преимущества ЭММ:

1. Упрощенная форма описания, облегчается анализ сис-мы

2. Возможность прогнозировать поведение сис-мы, ставить эксперементы не прибегая к реальности

3. строго алгамитизация и возможность реал-ать в виде программ на ЭВМ

Недостатки ЭММ

1. Сильное упрощение реальных процессов и зависимостей

2. Неточность в расчетах

Задачи моделирования:

1. Расчет конечных результатов основной операции

2. сравнение эффективности различных операций

3. Изучение зависимости результатов

4. Расчет параметров эквивалентного изменении усилий операций

5. Разработка планов выполнения основной операций

Этапы:

1.содержат.постановка эк.проблемы и её кач.ан-з.

2.формализация мод.-мат.опис.пробл..ввод-ся переменные,сост.целев.ф-я.

3.Анал.иЧислен.исслед.мод.,программир.мод.на ЭВМ.

4.подготовка исх.инф.и проведение расч-в.

5.Ан-з и интерпретация получен.рез-в,выработка рекомендаций для принятия решения

2. Понятие временной стоим-ти денег. Финансовый принцип неравноценности денег.

Суммы денег, независимо от их происхождения и назначения, обязательно связываются с нек-ми моментами или интервалами времени.

Фактор времени, особенно в долгоср-ых операциях, играет не менее важную роль, чем размеры самих денежных сумм.

Принцип неравноценности денег: сегодняшние деньги ценнее будущих. Вытекает потребность в получении денег сегодня и возможность их продавать с выгодой, т е возможность кредитно-фин-ых отношений.

Следствием принципа неравноценности явл-ся неправомерность суммирования денежных величин, относящихся к разным моментам времени при анализе финн-ых операций

Для учета фактора времени в фин. Операциях принимается метода:

1. Наращение или начисление процентов

2. Дисконтирование

3. Проценты и процентные ставки

Проценты или процент. деньги – доход полученный от предоставления денег в долг в любой форме.

Проц. ставка – показатель, харак-щий изменение временной стоим-ти денег записывается в виде % или долях

Наращение – процесс увеличения суммы денег связи с начислением на нее процентов итоговая получается сумма

Наращенная сумма – первоначальная сумма с начисленными на нее процентами

Различие простых и сложных процентов заключается в том, что при начислении простых процентов базой для начисления служит начальная сумма на протяжении всего срока ссуды, а при начислении сложных процентов базой служит сумма с начисленными в предыдущем периоде процентами.

4. Простые проценты

При начислении простых %-в на протяжении всего срока базой для начисления служит исходная сумма.

Используются простые %:

1. при краткосрочных операциях, обычно меньше года

2. когда % выплачиваются сразу после их зачисления

Пусть Р- исход сумма, i –годовая ставка простых %, n – срок операции в годах, S – наращ. сумма.

Р—>P+Pi—>P+Pi+Pi—>P+Pi*n=P(1+in) S=P(1+in)

I –процентные деньги I=P*i*n=S-P

M – множитель наращения % M=1+in

Дробный срок - если срок операции не равет целому числу лет, то его вычисляют по формуле t –кол-во дней, k –продолжительность года.

t бывает 2-х видов:

- точное число дней,тогда % наз-ся, % с точ-ми числом дней

- с приближ-м числом днейпримин-ся 30 дней в каждом мес

k бывает 2-х видов

- равно 65 дней или 66 дней, в этом случае % наз-ся точными

-360 дней – обыкнов %

Переменная ставка

Предположил, что весь срок ссуды n разбит на s промежутков длительностью n_i каждый n= В каждом промежутке действует ставка i_i.

Тогда S=P+Pn₁i₁+Pn₂i₂+…+Pn_Si_S или S=P(1+ )

Реинвестирование, когда за базу при начислении % на очередном промежутке принимается не первоначальная сумма, а наращенная сумма, полученная на предыдущем промежутке. S=P(1+ n₁i₁)(1+ n₂i₂)…(1+ n_Si_S)