- •Введение
- •Часть первая
- •Тема 1. Необходимость и сущность денег. Их виды и функции
- •Тема 2. Организация безналичного денежного оборота
- •Тема 3. Организация налично-денежного оборота
- •Тема 4. Сущность и характеристика денежной системы
- •Тема 5. Инфляция: сущность, формы и особенности проявления в России
- •Тема 6. Необходимость, сущность, функции кредита
- •Тема 7. Понятие и структура платежного баланса
- •Тема 8. Основы валютного регулирования в России
- •Тема 9. Основные международные финансовые институты
- •Тема 10. Основные инструменты денежно-кредитного регулирования цб рф
- •Тема 11. Общая характеристика кредитной системы страны
- •Тема 12. Сущность, функции и роль банка как элемента банковской системы
- •Тема 13. Задачи и функции центральных банков
- •Тема 14. Центральный банк Российской Федерации:
- •Тема 15. Эволюция мировой валютной системы
- •Тема 16. Основы банковского права
- •Тема 17. Характеристика банковских систем зарубежных стран
- •Тема 18. Развитие банковской системы России
- •Тема 19. Введение новой единой европейской валюты евро
- •Тема 20. Пути развития и реформирования банковской системы в России
- •Тема 21. Управление рисками в банковской деятельности
- •Тема 22. Банковский менеджмент
- •Тема 23. Электронные банковские услуги
- •Тема 24. Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения
- •Тема 25. Понятие и критерии кредитоспособности клиента банка
- •Тема 26. Кредитная политика коммерческого банка
- •Тема 27. Регулирование деятельности коммерческих банков
- •Тема 28. Дополнительные операции коммерческих банков
- •Тема 29. Сущность и проблемы развития электронных денег
- •Тема 30. Эволюция и современное устройство денежной системы
- •Тема 31. Теории денег
- •Тема 32. Теории кредита
- •Тема 33. Банковский маркетинг
- •Тема 34. Операции коммерческого банка с ценными бумагами
- •Тема 35. Управление ликвидностью банка
- •Тема 36. Формирование собственного капитала коммерческого банка
- •Тема 37. Привлеченные ресурсы коммерческого банка
- •Тема 38. Активные операции коммерческого банка
- •Тема 39. Формирование результатов банковской деятельности
- •Тема 40. Организация банковского кредитования
- •Часть вторая задача 1
- •В условиях инфляции реальная стоимость каждого вида привлеченных ресурсов находится из следующего выражения:
- •Задача 2
- •Задача 3
- •Задача 4
- •Задача 5
- •Задача 6
- •Задача 7
- •Задача 8
- •Задача 9
- •Часть третья
- •Бухгалтерский баланс
- •Отчет о прибылях и убытках
- •Библиографический список
- •Приложение словарь
- •Оглавление
Тема 21. Управление рисками в банковской деятельности
Сущность и классификация банковских рисков. Различные подходы к классификации рисков. Причины повышения банковских рисков. Риски внутренние и внешние. Риски ликвидности, процентные, кредитные, валютные. Способы снижения кредитного риска (формирование резервов, анализ кредитоспособности, формирование кредитной политики, диверсификация кредитных вложений, выполнение обязательных экономических нормативов и др.). Основные отечественные и зарубежные методики оценки кредитоспособности клиента и банка-партнера. Управление процентным риском (гэп-метод, хеджирование). Риски операций с ценными бумагами. Отраслевой и страновой риск. Организационные и кадровые риски, балансовые и забалансовые, открытые и закрытые. Базельские соглашения по регулированию банковских рисков. Основные нормативные документы Банка России.
Тема 22. Банковский менеджмент
Понятие и основные направления банковского менеджмента. Стратегия управления персоналом в коммерческом банке: отбор персонала с планированием качественной и количественной потребности в банковских специалистах и способы их привлечения; профессионально-деловая оценка персонала банка, аттестационная процедура; система стимулирования банковских работников; развитие кадрового потенциала. Понятие, цель и краткое содержание финансового менеджмента банка: планирование в кредитных организациях, управление ликвидностью, прибылью на разных уровнях, капиталом, депозитными ресурсами, кредитным портфелем, расчетными технологиями, рыночными рисками. Основные положения финансового менеджмента клиента банка.
Тема 23. Электронные банковские услуги
Основные виды банковских электронных услуг и нормативно-правовые основания их оказания. Банковские финансовые карты: виды и назначение. Участники платежной системы. Процессинговый центр, банк-эквайер, банк-эмитент, расчетный банк, их функции. Классификация финансовых карт. Дебетовые и кредитовые карты. Технологии работы банков с финансовыми картами. Платежные схемы обслуживания финансовых карт и их элементы. Технология применения дебетовых и кредитовых карт. Организация и реализация карточной программы. Услуги дистанционного банковского обслуживания. Система «банк-клиент», система «телебанк». Банковские услуги через Интернет. Риски, связанные с электронными услугами. Платежные системы, действующие в России: международные и российские.
Тема 24. Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения
Понятие платежной системы и платежного оборота. Соотношение между денежным и платежным оборотами. Правовая основа организации платежного оборота в России. Расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Содержание и принципы организации межбанковских расчетов. Межбанковские корреспондентские соглашения. Содержание корреспондентского договора. Предмет корреспондентского договора. Условия заключения корреспондентских соглашений между банками. Корреспондентские счета НОСТРО и ЛОРО. Валовые (брутто) расчеты. Неттинг (клиринг) расчеты. Виды межбанковского клиринга (по периодичности проведения клиринговых операций; по составу участников). Межфилиальные расчеты. Авизо по МФО. Электронная система межбанковских расчетов (ЭЛСИМЕР). Межбанковские корреспондентские отношения при международных расчетах.