Задание

Определить:

1. Сможет ли организация погасить стоимость кредита (сумма основного долга и начисленных процентов) в конце года за счёт поступающих арендных платежей. Рассмотреть два варианта арендной платы (вариант А и вариант В).

2. Какой должна быть сумма ежемесячных денежных поступлений, чтобы их было достаточно (с учетом начисленных процентов) для погашения кредита, если предлагаемый вариант арендной платы не позволяет своевременно рассчитаться по кредиту. Рассмотреть для варианта арендной платы В.

3. Какой должна быть сумма ежемесячных денежных поступлений, чтобы их было достаточно (с учетом начисленных процентов) для погашения кредита и создания на конец года денежного фонда в сумме 100 д.е. . Рассмотреть для варианта арендной платы В.

4. Какую сумму организация может затратить на ремонт помещений, сдаваемых в аренду, чтобы данная финансовая операция была эффективной при первоначально предлагаемых вариантах арендной платы. . Рассмотреть два варианта арендной платы (вариант А и вариант В).

ИСХОДНЫЕ ДАННЫЕ

Известно, что:

- организация ремонтирует свободные помещения и сдаёт их в аренду, платежи арендаторы перечисляют на счет организации в банк в конце каждого месяца и до конца года поступившие денежные средства не расходуются (рассматриваются два варианта арендной платы: вариант А и вариант В);

-для финансирования затрат на ремонт организация предполагает воспользоваться кредитом, кредит берется на год на условиях погашения стоимости кредита единовременным платежом в конце года;

- банк начисляет проценты на вложенные средства по сложной схеме с периодом начисления процентов – один месяц.

Исходные данные для выполнения задачи по вариантам приведены в таблице 1.

Таблица 1 – Исходные данные по вариантам для оценки будущей и текущей

стоимости денежных потоков

Показатели	Период	Варианты
	год	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
Арендная плата (ежемесячные поступления), д.е. (вариант А)	В 1 кв. Во 2 кв. В 3,4 кв.	40 30 45	20 30 40	10 40 30	20 15 30	40 35 40	60 70 65	15 20 15	25 40 35	45 50 40	20 30 25
Арендная плата (ежемесячные поступления), д.е. (вариант В)	В течении года	40	35	30	25	35	62	20	50	30	40
3. Годовая ставка по вложенным средствам, %		24	24	12	24	12	24	24	12	24	12
Сумма кредита, д.е.		500	450	300	350	300	400	250	300	250	300
5. Годовая процентная ставка по кредиту, %		30	10	20	25	15	20	25	20	30	25