Задача 6

Банком принимаются авансовые вклады сроком 2 месяца под 15 % годовых выплатой процентов авансом при оформлении вклада. Клиент 18.02.200_ г. (год невисокосный) внес вклад в размере 2 000 грн. Количество дней согласно договору рассчитывается методом факт / 365 (366).

Ваша задача определить:

1) сумму оплаченных авансом процентов банком в момент оформления вклада;

2) сумму полученных банком средств.

Задача 7

Банком принимаются авансовые вклады сроком 4 месяца под 11 % годовых выплатой процентов авансом при оформлении вклада. 7.03.200_ г. (год невисокосный) банк привлек средства на депозит от клиента в размере 1800 грн. Согласно заключенному депозитному договору в случае досрочного изъят депозита банк выплачивает вкладчику проценты из расчета 8 % годовых. При начислении процентов банк использует метод точных процентов.

Ваша задача определить:

1) сумму оплаченных авансом процентов банком в момент оформления вклада;

2) сумму полученных банком средств в момент оформления вклада;

3) сумму, которую банк выплатит вкладчику, если 16.06.200_ г. вкладчик досрочно изъял депозит.

4.3 Практическое занятие № 4: Начисление процентов по валютному вкладу, себестоимость ресурсов

Цель занятия: изучить особенности начисления процентов по валютным ладам банка с учетом себестоимости ресурсов по операциям привлечения и размещения валютных средств.

Вопросы:

1. Понятие валютного курса;

2. Виды котировок валюты;

3. Ведение валютных счетов клиентов;

4. Операции по привлечению и размещению валютных средств.

Литература:

1.Банківські операції: Підручник / А.М.Мороз, МЛ. Савлук, М.Ф. Пуховкіна та ін. – К.:КНЕУ,2002.-476с.

2.Вожжов АЛ. Банковские операции: Сборник задач и ситуаций / А.П. Вожжов, Н.В. Кузнецова. - Севастополь: Изд-во СевГТУ, 2000. - 163 с.

3. Банки и банковские операции: Учебник для вузов / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, М. Маркова и др. - М.:Банки и биржи, ЮНИТИ,1997. - 471с.

4.Про порядок відкриття, використання i закриття рахунків у національній та іноземних валютах: 1нструкщя Національного банка України від 12.11.2003 № 492 // Офіційний вісник України. - 2003 .-№ 51.- ст.2707.

Задача 1

Коммерческим банком принят вклад физического лица в сумме S долларов США на t месяцев под i % годовых с выплатой процентов по окончании срока вклада. Через j дней после приема вклада данная сумма передана в кредит в национальной валюте клиенту банка под d % годовых до окончания срока действия депозитного договора с выплатой процентов в конце срока (исходные данные приведены в таблице).

Количество дней согласно договору рассчитывается методом 30/360.

Курс покупки-продажи банка на начальный период приема вклада и выдачи кредита составил а - а' грн./доллар США, на конец периода - b - b' грн./доллар США.

Определить финансовый результат банка от проведенных операций.

Таблица - Исходные данные

Обозна- чение	Вариант
	1	2	3	4	5
S	10000	12000	6000	6000	5000
t	6	4	3	5	7
i	14	18	16	16	15
j	10	20	12	10	15
d	20	22	21	21	20
a-a'	4,0-4,4	4,2-4,6	4,4-4,8	4,1-4,6	4,4-4,8
b-b'	5,2-5,6	5,4-5,8	5,4-5,6	5,2-5,8	5,4-5,6

При определении величины средств, вкладываемых в активные операции, необходимо учитывать уровень обязательного резервирования - 7 % (отчисления в фонд страхования вкладов физических лиц условно не учитывать). Резервирование осуществляется в национальной валюте. Количество дней в месяце условно составляет 30 дней.