Контрольні запитання

1. Визначте зміст поняття «Банківське право».

2. Що представляють собою банківські правовідносини?

3. Хто є суб’єктами банківських правовідносин?

4. Визначте види джерел банківського права.

5. Опишіть банківську систему України.

6. Яке правове становище Національного банку України?

7. Який правовий статус банків на території України?

8. Які ви знаєте форми банківського регулювання?

9. Хто і як здійснює банківський нагляд?

Тема рефератів

1. Правовий статус комерційних банків.

2. Функції та операції Національного банку України.

3. Система фінансово-кредитних установ в Україні.

4. Види фінансових послуг.

5. Типи банківських операцій.

6. Механізми здійснення банківського нагляду.

Практичні завдання

1. Складіть порівняльну таблицю правового статусу комерційного банку та державного банку.

2. Проаналізуйте повноваження Національного банку України та складіть таблицю у якій систематизуйте які з цих повноважень відносяться до владних, а які до спеціальних повноважень фінансової установи.

3. Між споживчим товариством і банком "Ажіо" було укладено договір на розрахунково-касове обслуговування. За цим договором товариство передавало до банку платіжні доручення на перерахування грошових сум, але списання з поточного рахунку проводились із затримкою, на адресу одержувачів платежів списані суми вчасно не перераховувались. На листи та претензії, що пред'являлися, банк не реагував. Товариство звернулося до суду із вимогами про стягнення передбаченої договором пені.

Яка природа договору на розрахунково-касове обслуговування? Чи є цей договір грошовим зобов'язанням?

Який максимальний розмір неустойки за затримку зарахуван­ня грошових надходжень на рахунок клієнта?

4. Ощадний банк в особі директора Донецької філії надав ЗАТ “Корох” кредит, перерахувавши в липні 2001р визначену суму на поточний рахунок позичальника. Гарантом за цим договором виступив “Південний металургійний комбінат”. У гарантійному листі, який комбінат надіслав банку, містилося застереження про те, що гарант і позичальник несуть солідарну відповідальність за невиконання або неналежне виконання кредитного договору.

Яку відповідальність несуть гарант і позичальник? Чи може фінансовим гарантом виступати не банківська установа?

5. За кредитною угодою позичальник зобов’язався сплатити 20% від суми несвоєчасно повернутої позики за кожний день прострочки. Повернувши 75% боргу, позичальник допустив 3-х місячну прострочку в поверненні залишку боргу. Кредитор пред’явив позов до суду про стягнення решти боргу та сплати передбаченої договором неустойки. Як визначено законодавством кредитну угоду? Які є види кредитів? Як здійснюється банківський нагляд за виконанням кредитних угод?

Тести для самоконтролю

1. Що складає предмет правового регулювання банківського права?

А. Банківський нагляд. В. Банківські правовідносини.

Б. Банківські операції. Г. Банківська система.

2. Що таке банківське право за правовою сутністю?

А. Система банківських установ.

Б. Система правових норм, які присвячені регулюванню банківських правовідносин.

В. Система нормативно-правових актів, які присвячені регулюванню банківських правовідносин.

Г. Система суспільних відносин, які складаються у процесі діяльності фінансово-кредитних установ.

3. Що представляють собою джерела банківського права?

А. Нормативно-правові акти законодавства України та міжнародні угоди, в яких містяться норми банківського права.

Б. Центральний банк держави, який здійснює управління банківською системою і грошовим обігом з метою утримання стабільності фінансової системи держави.

В. Урегульовані нормами права суспільні відносини, що виникають у процесі діяльності банків та інших фінансово-кредитних установ та використовують гроші, цінні папери та інші фінансові ресурси як засіб обігу, накопичення, збереження та як товар.

Г. Сукупність правових норм, що регулюють правовідносини між суб’єктами банківської діяльності, організацію та діяльність банків та інших фінансово-кредитних установ, порядок здійснення банківських операцій та надання банківських послуг, що передбачені законодавством.

4. Хто з наведених нижче осіб відноситься до професійного кола учасників банківських правовідносин?

А. Громадяни-підприємці. Д. Бібліотеки.

Б. Пенсіонери. Е. Банки.

В. Кредитні спілки. Є. Фінансові холдингові групи.

Г. Міністерства. Ж. Будь-які юридичні особи.

5. Яка мінімальна кількість учасників місцевого кооперативного банку передбачена законодавством?

А. 10. Б. 20 В. 30 Г. 40. Д. 50. Е. 60.

6. Які з наведених нижче правових статусів відносяться до банків?

А. Юридична особа. Д. Суб’єкт господарювання.

Б. Фінансова установа. Е. Посадова особа.

В. Громадська організація. Є. Господарське товариство.

Г. Орган влади. Ж. Об’єднання громадян.

7. Що таке банк?

А. Юридична особа, засновниками й акціонерами якої можуть бути виключно банки.

Б. Юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг і яку внесено до відповідного реєстру в порядку, встановленому законом.

В. Банківське об'єднання, до складу якого входять виключно банки.

Г. Фінансова установа, функціями якої є залучення до вкладів грошових коштів фізичних та юридичних осіб та розміщення цих коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття та ведення банківських рахунків громадян і юридичних осіб.

8. Хто не може бути учасниками банку?

А. Юридичні особи, в яких банк має істотну участь.

Б. Іноземний інвестор.

В. Транспортна корпорація.

Г. Об'єднання громадян.

Д. Органи державної влади.

Е. Виконком міської ради депутатів.

Є. Релігійні та благодійні організації.

Ж. Органи місцевого самоврядування.

9. Якими нормативними актами визначено основи правового статусу комерційних банків?

А. Цивільним кодексом України.

Б. Законом України «Про Національний банк України»

В. Господарським кодексом України.

Г. Законом України «Про банки і банківську діяльність»

Д. Бюджетним кодексом України.

Е. Митним кодексом України.

10. У якій організаційно-правовій формі переважно створюються банки?

А. Приватного підприємства. Г. Орендного підприємства.

Б. Асоціації. Д. Державного підприємства.

В. Акціонерного товариства. Е. Об’єднання громадян.

11. Що таке банківський нагляд?

А. Функція Національного банку України, яка полягає у створенні системи норм, що регулюють діяльність банків, визначають загальні принципи банківської діяльності, порядок здійснення банківського нагляду, відповідальність за порушення банківського за­конодавства.

Б. Система контролю й активних впорядкованих дій Національного банку України, спрямованих на забезпечення дотримання в процесі їхньої діяльності законодавства України й установлених нормативів, з метою забезпечення стабільності банківської системи та захисту інтересів вкладників.

В. Система повноважень банківської або фінансової установи в яких реалізуються їх функції.

Г. Система суспільних відносин, що виникають у процесі діяльності банків та інших фінансово-кредитних установ.

12. Скільки капіталу кожного учасника фінансової холдингової групи повинно належати її материнській компанії?

А. 25% Б. 50%. В. 75%. Г. 100%.