- •Лоскутов в.И. Основы современной экономической теории
- •Введение
- •Экономическая и неэкономическая трудовая деятельность, или производительный и непроизводительный труд
- •Закон экономии времени
- •1.2. Экономика как система научных знаний Классификация экономических наук
- •Краткая история развития экономической мысли
- •Глава 2. Предмет экономической теории
- •2.1. Предмет и объект экономической теории
- •Предмет рыночных теорий
- •Ограниченность предмета рыночных экономических теорий
- •Предмет политической экономии
- •2.2. Предмет системной экономической теории
- •Что такое "экономическое отношение"?
- •Закон и закономерность
- •Глава 3. Методы экономических теорий Понятие метода
- •3.1. Общенаучные методы исследования
- •Восхождение от абстрактного к конкретному
- •Анализ и синтез
- •Индукция и дедукция
- •Единство логического и исторического
- •Другие методы исследования
- •3.2. Методы политической экономии
- •Законы диалектики
- •Методы рыночных теорий
- •3.3. Системный метод Сущность системного метода
- •Аксиомы системного метода
- •Структура, функции и строение систем
- •Организация систем
- •Основные принципы системного метода
- •Производство
- •Присвоение
- •4.2. Потребности, интересы, цели
- •Потребность
- •4.3 Производительные силы Материальные элементы производительных сил
- •Нематериальные элементы производительных сил
- •Проблема ограниченности ресурсов
- •Глава 5. Отношения процесса индивидуального труда
- •5.1. Отношения индивида к условиям, результатам и затратам труда Отношения индивида к условиям труда: технология, организация, управление
- •Отношения индивида к результатам труда: потребительная стоимость (потребительная ценность) и принадлежность
- •Отношение индивида к затратам труда: индивидуальная стоимость, или ценность
- •Два свойства продукта труда: потребительная стоимость и стоимость
- •5.2. Основные характеристики процесса труда Живой и овеществленный труд
- •Составные части труда, продукта и рабочего времени
- •Производительность и интенсивность труда
- •Эффективность процесса производства (присвоения) продукта
- •Закон убывающей производительности (отдачи)
- •Проблема выбора. Альтернативная стоимость (альтернативные издержки)
- •Картофеля на индивидуальном участке.
- •Глава 6. Отношения процесса общественного труда
- •6.1. Структура системы общественных экономических отношений
- •Взаимосвязи присвоения благ с их распределением, обменом и потреблением
- •6.2. Трудовые, или организационно-экономические (организационные), отношения
- •Кооперация труда
- •Разделение труда
- •Распределение производительных сил
- •Организация и управление процессом труда
- •Обмен деятельностью
- •Общественно необходимое рабочее время (онрв), общественно необходимые затраты труда (онзт) и ресурсов (онзр)
- •Общественная ценность, или стоимость, продукта
- •6.3. Способ присвоения (производства) благ
- •Методологическая ограниченность категории "способ производства в широком смысле"
- •Содержание категории "способ производства (присвоения)"
- •1. Способ распределения производительных сил.
- •2. Способ труда.
- •3. Способ управления.
- •Технологический способ производства
- •Глава 7. Собственность, владение, пользование
- •7.1. История развития научных представлений о собственности Досоветский период
- •Советский период
- •Понятие собственности в рыночных теориях
- •7.2. Экономическая сущность собственности, владения и
- •Собственность
- •Владение
- •Пользование
- •Распоряжение
- •7.3. Система отношений принадлежности
- •7.4. Экономические и правовые отношения собственности
- •7.5. Формы собственности
- •7.6. Закон формирования отношений собственности
- •7.7. Управление как фактор формирования субъектов собственности
- •Глава 8. Отношения распределения
- •8.1. Понятие распределения
- •Факторы распределения
- •Основные законы распределения
- •Функция отношений распределения
- •8.2. Особенности распределения необходимого и прибавочного продукта Распределение необходимого продукта
- •Распределение прибавочного продукта
- •Фактор охраны прибавочного продукта.
- •Фактор собственности на средства производства.
- •Фактор организации и управления.
- •Неправомерность подмены отношений распределения отношениями товарного обмена
- •Раздел 3. Рыночные экономические отношения Глава 9. Товар
- •9.1.Плановая и товарная формы хозяйства
- •9.2.Товар и его свойства Общественная потребительная стоимость и меновая стоимость
- •Общее противоречие товарного производства
- •Меновая стоимость и стоимость товара
- •9.3.Теория предельной (дополнительной) полезности
- •Ограниченность теории предельной полезности
- •9.4.Несостоятельность маржиналистской теории ценности
- •Механизм приведения меновых стоимостей товаров к их стоимостям
- •9.5.Закон стоимости и его роль в развитии товарного производства
- •Глава 10. Деньги
- •10.1. Происхождение и сущность денег
- •10.2. Функции денег
- •10.3. Особенности современных кредитно-бумажных денег
- •10.4. Закон количества денег в обращении
- •Понятие инфляции
- •Влияние производительности труда на стоимость денег
- •Глава 11. Рынок
- •11.1. Понятие рынка
- •Типы рынков
- •Виды рынков и их взаимодействие
- •11.2. Спрос и предложение
- •Закон спроса
- •Неценовые детерминанты спроса
- •Закон предложения
- •11.3. Эластичность спроса и предложения
- •11.4. Механизм установления рыночных цен Рыночное равновесие
- •Конкуренция
- •Дефицит и избыток товаров
- •Глава 12. Капитал
- •12.1. Процесс образования капитала Превращение денег в капитал
- •Превращение рабочей силы в товар
- •Потребительная стоимость и стоимость товара "рабочая сила"
- •12.2. Производство прибавочной стоимости Классическая концепция прибавочной стоимости
- •Современная концепция прибавочной стоимости
- •Сущность прибыли
- •Норма прибавочной стоимости и норма прибыли
- •Источник прибыли и факторы ее роста
- •Глава 13. Предприятие в системе смешанной экономики
- •13.1. Организационно-правовые формы предприятий
- •13.2. Основной и оборотный капитал
- •Основной капитал
- •Физический и моральный износ основного капитала
- •Оборотный капитал
- •13.3. Издержки и прибыль предприятия
- •Явные и неявные издержки
- •Прибыль с общественной и предпринимательской точек зрения
- •Валовые, переменные, постоянные и средние издержки
- •13.4. Предельные издержки
- •Глава 14. Теоретические аспекты максимизации прибыли
- •14.1. Максимизация прибыли в условиях совершенной конкуренции
- •Условия долгосрочного равновесия отрасли
- •14.2. Максимизация прибыли монополиями
- •Расчет оптимального выпуска для монополии
- •Сравнение монополии и конкуренции
- •Глава 15. Взаимосвязь конкуренции и монополии
- •15.1. Факторы перерастания конкуренции в монополию
- •15.2. Исторические формы образования монополий Методы образования монополий: сговор и договор
- •Виды монополий
- •15.3. Финансовые монополии
- •Изменение роли банков
- •Финансовый капитал
- •Глава 16. Распределение ресурсов и доходов
- •16.1. Нерыночное распределение ресурсов
- •Распределение природных ресурсов
- •Распределение средств труда (реального капитала) и доходов от их применения
- •Распределение рабочей силы
- •Перераспределение ресурсов
- •Распределение денежных ресурсов
- •16.2. Рыночные формы распределения доходов Несправедливый характер рыночного распределения
- •Рынок рабочей силы (рынок труда) и заработная плата
- •Рынок денежного капитала и процент
- •Рынок земли и земельная рента
- •Глава 17. Противоречия рыночной системы
- •17.1. Стихийный характер рыночных отношений
- •17.2. Экономические циклы и кризисы перепроизводства Экономические циклы
- •Экономические кризисы перепроизводства
- •Кризис советской экономической системы
- •17.3. Безработица
- •Закон Оукена (Окуня)
- •Кривая Филлипса
- •Безработица как социальное зло
- •17.4. Инфляция Сущность и причины инфляции
- •Типы инфляции
- •Виды инфляции
- •Последствия инфляции
- •Раздел 4. Общественно регулируемые экономические отношения Глава 18. Объективные возможности и ограничения рынка
- •18.1. Стихийность и плановость
- •Достоинства и недостатки рыночной системы
- •18.2. Экономические функции государства и инструменты государственного воздействия на экономику
- •Глава 19. Система национальных счетов
- •19.1. Назначение системы национальных счетов и ее структура Роль макроэкономических показателей
- •Структура системы национальных счетов
- •19.2. Основные макроэкономические показатели Валовой продукт
- •Исключение повторного счета
- •Методы расчета внп
- •Национальный доход, или чистый национальный продукт
- •Полученный и располагаемый личные доходы
- •19.3. Измерение уровня цен и динамики производства
- •Глава 20. Теории равновесия общественного воспроизводства
- •20.1. Основные условия общественного воспроизводства
- •20.2. Классические буржуазные теории равновесия общественного производства
- •20.3. Марксистская теория общественного воспроизводства
- •Условия реализации расширенного производства
- •Всеобщий закон капиталистического накопления.
- •20.4. Кейнсианская теория макроэкономического равновесия
- •Глава 21. Кейнсианская теория государственного регулирования макроэкономического равновесия
- •21.1. Основные понятия
- •21.2. Модели совокупного спроса и предложения в координатах "уровень цен – реальный объем производства"
- •21.3. Модели совокупного спроса и предложения в координатах "совокупные расходы – совокупные доходы"
- •Сдвиги на графиках потребления и сбережений
- •Мультипликатор
- •Парадокс бережливости
- •21.4. Государственное регулирование как важнейший фактор эффективного равновесия народного хозяйства
- •При различных экономических условиях
- •Глава 22. Финансовая система. Фискальная политика
- •22.1. Финансы и финансовая система Сущность финансов
- •Финансовая система
- •22.2. Налоговая система
- •Функции налогов
- •Виды налогов
- •22.3. Бюджетная система
- •22.4. Фискальная политика
- •Виды фискальной политики
- •Глава 23. Фиинансовая система. Денежно-кредитная политика
- •23.1. Банковская система
- •Функции центрального банка
- •Назначение и функции банков второго уровня
- •Классификация банков и небанковских кредитных организаций
- •23.2 Рынки ценных бумаг
- •23.3. Кредитная система
- •Принципы кредитования
- •Функции кредита
- •Формы кредита
- •23.4. Денежно-кредитная политика
- •Инструменты денежно-кредитного регулирования
- •Глава 24. Социальная направленность экономической политики государства
- •24.1. Эффективное распределение ресурсов
- •24.2. Доходы населения и задачи государства в области социальной политики
- •Задачи социальной политики государства
- •24.3. Дифференциация доходов и проблема обеспечения социальной справедливости
- •24.4. Принципы организации социального государства
- •Раздел 5. Мировая экономика и современные тенденции развития экономических отношений Глава 25. Экономический рост общественного хозяйства
- •25.1. Показатели и типы экономического роста
- •25.2. Государственное регулирование экономического роста
- •Рост или развитие экономики?
- •25.3. Модели экономического роста
- •Неоклассические модели экономического роста
- •Кейнсианская модель Харрода-Домара
- •Модель экономического роста к. Маркса
- •Модель Солоу
- •Глава 26. Государственное управление монополиями
- •26.1. Монополизация экономики – прогрессивная тенденция современной истории
- •Основные этапы борьбы с монополиями
- •26.2. Противоречивая сущность монополий
- •Монопольная власть
- •Принципы монополистического ценообразования
- •26.3. Необходимость государственного контроля и регулирования крупных монополий Общественные издержки монопольной власти
- •Регулирование цен
- •Глава 27. Международные экономические отношения
- •27.1. Международная торговля
- •27.2. Международная специализация, научно-техническая и производственная кооперация
- •27.3. Международная миграция капитала
- •27.4. Международная миграция рабочей силы
- •Экономические последствия миграции рабочей силы
- •27.5. Международные корпорации
- •Глава 28. Современные тенденции развития экономических отношений
- •28.1. Сущность процесса обобществления экономики
- •28.2. Государственный капитализм
- •28.3. Государственно-монополистический капитализм
- •28.4. Перспективы развития экономических отношений в начале XXI века
- •28.5. Бюрократический капитализм – последняя форма существования капитализма
- •Оглавление
- •Раздел 2. Всеобщие экономические категории 36
- •Глава 4. Процесс труда 36
- •Глава 5. Отношения процесса индивидуального труда 46
- •Глава 6. Отношения процесса общественного труда 59
- •Глава 7. Собственность, владение, пользование 76
- •Глава 8. Отношения распределения 103
Изменение роли банков
Концентрация и монополизация в промышленности и банковской сфере принципиально меняют роль банков, их взаимоотношения с промышленностью, характер банковских операций. От эпизодического кредитования и посредничества в расчетах банки переходят к систематическому кредитованию определенных предприятий, а также в прямой или скрытой форме к долгосрочным вложениям в их основной капитал. Это тесно связывает банки и промышленные предприятия общими интересами. Чтобы уменьшить риск финансовых потерь, банки в ряде случаев приобретают контроль над промышленными предприятиями и объединениями.
Наиболее тесные связи промышленного и банковского капиталов образуются в результате эмиссионно-учредительских операций банков посредством выпуска банками и размещения на валютных рынках ценных бумаг промышленных, транспортных, торговых и других акционерных обществ. Чаще всего банки приобретают у этих обществ выпуски ценных бумаг, авансируя необходимый им денежный капитал, а затем постепенно продают бумаги по более высокому курсу. При учреждении новых акционерных обществ банки присваивают, таким образом, значительную часть учредительской прибыли, которая образуется как разница между рыночной оценкой акций и фактическим вложением капитала в данное предприятие.
Банки обычно активно участвуют в различных финансовых реорганизациях компаний, особенно в периоды экономических кризисов. Крупные пакеты акций и облигаций промышленных компаний концентрируются в собственном владении банков или на их доверительном хранении. Это усиливает влияние банков на предприятия, обеспечивает им различные преимущества, дает высокий доход, наконец, становится важнейшим источником банковских прибылей, нередко далеко выходящих за пределы средней нормы прибыли и носящих монопольный характер.
Анализируя новую роль банков, в своей работе "Империализм как высшая стадия капитализма" В.И. Ленин отмечал: "По мере развития банкового дела и концентрации его в немногих учреждениях, банки перерастают из скромной роли посредников во всесильных монополистов, распоряжающихся почти всем денежным капиталом всей совокупности капиталистов и мелких хозяев, а также большею частью средств производства и источников сырья в данной стране и в целом ряде стран"*.
Финансовый капитал
В результате слияния капитала промышленности и других отраслей производства с банковским капиталом сложилась новая форма капитала – финансовый капитал.
Как видно из приведенной выше краткой исторической справки, сращивание банковского и промышленного монополистических капиталов осуществляется двояким образом. Во-первых, путем непосредственного объединения банковских и промышленных капиталов в рамках единой организации под единым контролем. В настоящее время этот процесс находит воплощение в развитии некоторых типов капиталистических концернов. Во-вторых, посредством тесного переплетения капиталов банковских и промышленных предприятий, установление между ними прочных кредитных отношений и других связей.
Объективный смысл этого переплетения капиталов состоит в том, что производительные силы обретают в финансовом капитале очень гибкую общественную форму, которая позволяет им развиваться на базе частнособственнических производственных отношений. В финансовом капитале наглядно виден процесс капиталистического обобществления производства. Ни промышленные, ни банковские монополии самостоятельно на основе рыночного обмена не в состоянии устойчиво в длительной перспективе реализовать себя как монополии, то есть получать монопольные прибыли. Поэтому финансовый капитал знаменует собой закономерное развитие монополистических отношений в направлении централизации контроля над общественным производством и обращением.
Конкретные формы сращивания банковского и промышленного капитала разнообразны. Наиболее распространенными из них являются система участия в капитале, личная уния и управление по доверенности.
Система участия в капитале заключается в приобретении промышленными и банковскими корпорациями акций различных компаний. Владелец контрольного пакета акций контролирует саму компанию. Формально считается, что контрольным пакетом является 51% акций. На самом деле при распылении акций среди тысяч и даже десятков тысяч мелких акционеров для реального контроля над той или иной компанией иногда достаточно владеть всего лишь 5-20% всей выпущенной суммы акций. Компания, владеющая контрольным пакетом акций и называемая нередко "материнской", получает возможность фактически руководить своей подопечной, "дочерней" компанией. В свою очередь дочерняя компания может иметь собственную дочернюю компанию, которая по отношению к компании, стоящей наверху пирамиды, является "внучатой". Таким образом, складывается многоступенчатая система обладания крупными пакетами акций, которая позволяет опутывать сетью финансовой зависимости целые сферы экономики.
Развитие системы участия приводит к прямому сращиванию промышленных корпораций с банками и кредитными учреждениями. Доля доходов от кредитно-финансовой деятельности некоторых крупных концернов, таких как "Форд мотор" или "Дженерал электрик", достигает 25 и более процентов.
Система участия в капитале часто дополняется личной унией банкиров и промышленников. Ее наиболее важной формой являются так называемые "пересекающиеся директораты", когда представители одной корпорации входят в директораты других, а те, в свою очередь, имеют представительство в первой. Так, посредством личной унии банковский гигант "Ситикорп" связан с половиной из сотни крупнейших корпораций, "Дженерал моторс" – с 1/3 из них.
Формой отраслевых объединений, возникающих на основе системы участия, как было сказано выше, являются тресты. Объединения, складывающиеся на подобной основе в межотраслевом масштабе, называются держательскими, или холдинговыми, компаниями. Различают два типа холдинговых компаний: чистый холдинг, создаваемый специально с целью контроля и управления подчиненными компаниями, и смешанный холдинг, занимающийся также определенной производственной либо кредитно-финансовой деятельностью.
Смешанные холдинги возникают, как правило, в связи с основанием промышленными и прочими компаниями дочерних фирм или поглощением ими других акционерных обществ. По существу функции холдинга осуществляют любые крупные компании или банки, владеющие контрольными пакетами акций других компаний. Практически во главе всех ведущих трестов и концернов стоят холдинговые компании. Возглавляя многоступенчатую и сложную пирамиду, холдинговые компании контролируют капиталы десятков и сотен дочерних, внучатых и правнучатых компаний, суммарный капитал и активы которых во много раз превышают капитал и активы холдинговой компании. Последняя аккумулирует прибыль контролируемых компаний в виде дивидендов на их акции, находящиеся в ее портфеле. В некоторых случаях прибыль аккумулируется также путем заключения специальных соглашений, согласно которым дочерние общества переводят холдингу определенную долю, а иногда и всю получаемую ими прибыль. Правление такой холдинговой компании, состоящее из владельцев монополистических объединений и их доверенных лиц, решает основные принципиальные вопросы деятельности дочерних обществ.
Тресты и концерны, в особенности, широко диверсифицированные международные корпорации, часто используют форму холдинговых компаний также и в своей внутренней организации с целью контроля и руководства группами дочерних обществ, выделяемых по региональному, отраслевому, функциональному или иному признаку. Так, например, американский чистый холдинг "Эксон", возглавляющий одну из крупнейших монополий в мире, имеет свыше десяти субхолдингов, объединяющих и контролирующих дочерние компании, которые действуют практически на всех континентах и осуществляют различные операции от разведки и добычи нефти до сбыта нефтепродуктов.
Совокупность всех предприятий, объединяемых межотраслевыми холдинговыми компаниями, называется финансовой либо финансово-промышленной группой. Процессы, происходящие в современной мировой экономике, оказывают существенное влияние на характер и организационное построение финансовых групп. Кроме финансовых групп, располагающих четко выраженной структурой во главе с руководящей холдинговой компанией, после второй мировой войны появилось множество финансовых групп, в которых отсутствует единый координационный центр. Там, где такой центр отсутствует, общность интересов достигается с помощью взаимного владения акциями и объединения вокруг крупного кредитно-финансового учреждения.
Господство финансового капитала в экономической и политической жизни современного рыночного общества олицетворяет так называемая финансовая олигархия – предпринимательская элита, к которой относится верхушка монополистической буржуазии, а также высшие управляющие ведущих корпораций.
Личные богатства финансовых олигархов в мире измеряются сотнями миллионов или несколькими миллиардами долларов. Но дело не только и не столько в сумме доходов. Гораздо важнее происхождение их богатств. Для финансовой олигархии главным источником дохода являются финансовые спекуляции и владение ценными бумагами корпораций, прежде всего крупными пакетами акций. Только таким образом российские финансовые олигархи за какие-нибудь несколько лет сумели сколотить капиталы, измеряемые миллиардами долларов. В сущности, как в Европе 400 лет назад, так и в современной России, крупнейшие частные финансовые капиталы явились результатом присвоения богатств, создаваемых десятками миллионов людей.
Сосредоточение в немногих частных руках гигантских богатств, сопоставимых с богатством целых стран, обеспечивает олигархам огромную экономическую власть, а владение контрольными пакетами акций позволяет через систему участий управлять гигантскими капиталами. Опираясь на экономическую власть, финансовые магнаты получают возможность принимать участие в выработке политических решений на самом высоком уровне и, таким образом, управлять государством.