Тема 6: Операции коммерческого банка с ценными бумагами (2 часа).

1. Общая характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами.

2. Инвестиционные и кредитные операции банка с ценными бумагами.

3. Выпуск банком долговых обязательств.

4. Посреднические операции банка с ценными бумагами. Роль коммерческого банка на рынке государственных ценных бумаг.

Литература: из общего списка № 2, 21, 23, 28, 35.

Тема 7: Валютные операции коммерческого банка. (4 часа)

1. Валютный рынок, валютные операции.

2. Котировка валюты, валютный курс, валютная позиция.

3. Валютное регулирование и валютные ограничения.

4. Открытие и ведение валютных счетов коммерческими банками.

5. Неторговые операции коммерческих банков.

6. Конверсионные операции банков.

7. Организация безналичных расчетов экспортеров и импортеров.

8. Валютные риски. Способы снижения потерь.

Литература: из общего списка № 2, 3, 8, 23, 25, 35.

Тема 8: Прочие операции коммерческого банка. (2 часа)

1. Правовые основы и виды прочих операций коммерческого банка.

2. Трастовые операции. Виды трастовых услуг.

3. Роль банка в лизинговых операциях.

4. Нетрадиционные банковские услуги.

Литература: из общего списка № 2, 23, 27, 37.

Тема 9: Современные способы банковского обслуживания. Новые банковские продукты и услуги (2 часа).

1. Традиционные и новые технологии в безналичных расчетах.

2. Системы обслуживания клиентов дома и в офисе.

3. Электронные банковские услуги: пластиковые карты, банкоматы.

4. Прочие банковские продукты.

Литература: из общего списка № 2, 16, 23, 31,35.

Тема 10: Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка. Управление ликвидностью. (4 часа)

1. Ликвидность банка, ее факторы и источники.

2. Структура обязательств банка.

3. Структура и качество активов коммерческого банка.

4. Основные принципы и модели управления портфелем активов.

5. Цели и содержание системы управления ликвидностью коммерческого банка.

6. Экономические нормативы деятельности коммерческого банка.

7. Контроль и санкции за нарушение экономических нормативов.

Литература: из общего списка № 2, 9, 11, 12, 22, 23.

Тема 11: Банковская прибыль и ее источники. Банковский процент. Управление доходностью банка (6 часов).

1-ое занятие.

1. Источники доходов банка.

2. Виды банковского бизнеса и виды доходов.

3. Процентный доход.

4. Арбитражный и комиссионный доход.

2-ое занятие.

5. Банковский процент. Виды процентных ставок.

6. Формирование уровня процента по активным и пассивным операциям и факторы их определяющие.

7. Расходы банка. Процентные и непроцентные расходы.

3-е занятие.

8. Банковская (процентная) маржа, факторы, определяющие ее размер.

9. Рентабельность банка. Способы ее исчисления.

10. Система управления прибылью и рентабельностью банка.

11. Анализ и управление размером банковской маржи.

Литература: из общего списка № 2, 17, 23, 28.

Тема 12: Банковский маркетинг (2 часа).

1. Содержание и специфика банковского маркетинга.

2. Изучение банковского рынка, предложение продуктов и услуг.

3. Себестоимость и цена банковских услуг

Литература: из общего списка № 2, 23, 28, 31.

Тема 13: Управление персоналом коммерческого банка (2 часа).

1. Требования к персоналу банка.

2. Оценка деятельности персонала. Система оплаты труда.

3. Развитие банковского персонала. Система текущего обучения.

Литература: из общего списка № 2, 23, 24.

Тема 14: Управление банковскими рисками (4 часа).

1. Понятие и сущность банковских рисков.

2. Виды банковских рисков и факторы их возникновения.

3. Взаимосвязь банковских рисков. Локализованный и нелокализованный риск.

4. Анализ рисков, их измерение, нормирование, мониторинг и контроль.

5. Инструменты снижения и предотвращения потерь банка в результате риска.

6. Компенсация риска процентной ставкой.

Литература: 2, 19, 23, 24, 25, 26, 36.